新加坡洗钱案“福建帮”或有数百人，更多房产被查！中介料协助调查，受害者能拿回钱？
新加坡发生近年涉款金额约10亿元的最大犯罪活动，10名外国人疑涉及伪造文件和洗黑钱等罪行而被警方逮捕。不过据知情人士透露，涉案的“福建帮”可能有数百人。
一名不愿透露姓名的房地产经纪在接受《联合早报》访问时说：“这些涉案人士都是来自中国福建，听说这个‘福建帮’有数十甚至数百人，当中又分了苏姓、王姓、胡姓和陈姓等主要几个帮派。这几个帮派之间未必很熟络或经常交往，但大家都至少知道彼此的存在。”
当中，被逮捕的苏海金（前译苏海进）和王德海，相信就是苏姓和王姓这两个帮派的老大。
他也指出，“福建帮”买了不少升涛湾有地住宅和乌节路地区的高档私宅。尽管他们很富有，能一口气买下好几个单位，却还是会讨价还价，不时还找不同经纪，比较谁给的折扣最多。
福建帮砍价多达两三成
资深经纪为免惹事避不接单
另一名房地产经纪则说：“福建帮的人一般读书不多，江湖味比较重。而且他们砍价很兇，有时可以砍价20％至30％。有些经纪为了名气和小赚头而接下他们的单子。对一些资深经纪而言，这群人却犹如烫手山芋，一般他们都选择不碰这群人的单子，以免惹麻烦上身。”
新加坡过去几年有多宗备受瞩目私宅交易和租赁合同，据了解，不少就是来自这个福建帮。这包括一名在去年5月以8500万元扫下康宁河湾（Canninghill Piers）20个单位的中国买家；另外一人去年以每月20万元租金，租下爱士特女皇园（Queen Astrid Park）的优质洋房。在2021年，升涛湾一栋面海洋房和两栋并排洋房分别以3933万元和3637万元售出，买家是被捕的苏宝林和苏海金。
康宁河湾公寓（凯德集团提供）
一般而言，除了升涛湾的洋房外，外国人是不允许购买优质洋房等有地住宅。10名涉及洗钱案人士都不是新加坡公民或永久居民，所以只能租有地住宅。
警方再对11资产
发出禁止处置令
新加坡警察部队再对涉案的11处资产发出禁止处置令，使得被禁止处置的资产从94个增加至105个，总值约8亿3100万元。
警方也解释，当局在早前行动中突击的优质洋房并非10名被告所拥有，因此这些洋房不在上述105个资产中。
新加坡警察部队8月18日说，这些资产都属于正在接受调查的男女、他们的配偶、或他们或配偶相关的公司所拥有。包括七个在圣淘沙升涛湾（Sentosa Cove）的独栋洋房、79个公寓单位（当中19个仍在建造中），以及19个商用或工业用地。
禁止处置令的作用，主要是阻止嫌犯或被告变卖产业或资产。
经纪：过去一年常见阔气租房中国客
全家或多人来看房
一名经常处理豪宅交易的经纪透露，过去一年来常在出租有地房地产时，碰到出手特别大方的中国租客。这是以前较少见的。这些中国租客一般都是全家或好几个人来看房子，往往愿意以高过市场价格很多的租金租下房子。
他举例说，听闻一个优质洋房有中国租客出价近4万元月租，一签就想签五年租约，还打算花费100万元装修洋房。这样阔绰的租客在过去很罕见。
这名经纪也说，身为经纪，有责任了解租客的背景，确保他们的收入来源正常，也不曾参与洗黑钱活动。因此，有经验的经纪都会对租客做背景调查，尽量避免把房子租给看起来不太可靠的租客。
“但过去这一两年，优质洋房供不应求，很多房东的胃口也被逐渐养大了，原本一万五的租金， 续约时就坐地起价到3万多元。在新加坡，三四万元租金的房子，一般公司高管或生意人都不愿意花费这么多钱租房， 因此来看房的通常就会有一些看起来不怎么靠谱的租客。”
还有一名经纪说：“他们买车买房是通过银行正常转账程序，我们和银行其实也做足了认识客户（know your customer，简称KYC）和反洗黑钱（Anti-Money Laundering，简称AML）的审核工作。最后他们都通过审核，没显示涉及任何犯罪活动。”
夜总会一晚消费10多万元
屋里设迷你高球场
和百多万元卡拉OK房
谈起福建帮的奢侈生活程度，受访经纪透露，不少人喜欢到夜总会消费，一晚可消费10多万元。他们也会向平行入口商购买豪华轿车，以及到高端品牌店买名牌包包。
“最有趣的是，这群人不知道是不是很喜欢唱歌，总是会在他们的房子里设置卡拉OK房和迷你高尔夫球场。这些卡拉OK房的装修和设备费用差不多要100多万元，迷你高尔夫球场也要30万元。”
对于这10名外国人被逮捕事件，受访经纪赞扬执法当局，认为这对新加坡楼市长远发展有利。其中一名经纪说：“他们在这里随意出手买房租房，这种操作容易扭曲楼市发展，对新加坡经济也不带来积极贡献。”
警方在多个洋房中查获现金、名包、名表。（新加坡警察部队提供）
涉洗钱案房屋料被拍卖
经纪售屋时未通报或触法
洗钱案涉案财物总值约10亿元，当中包括105个房地产。据消息人士透露，预计有大约60名房屋经纪曾参与出售房屋给涉案嫌犯。他们可能会被要求协助调查。
根据房地产代理理事会（CEA）的指导守则，房屋经纪或房屋销售员若知道或有理由相信，客户用从毒品交易或犯罪行为获得的利益购买房地产，却仍参与这些交易，是违法的。一旦罪成，可能被罚款或坐牢，或两者兼施。
政府今年6月也规定，发展商必须筛查买家背景，一旦发现可疑的洗黑钱活动或恐怖主义融资，都必须向商业事务局通报。
涉案产业被充公
须待调查审讯结束才分批拍卖
涉案房地产被政府充公后，会在一切调查和审讯结束后拍卖。
一名不愿具名的资深房地产界人士接受《联合早报》访问时说，政府应该不会一次过推出这些房地产拍卖，而是会分批拍卖，所以即使被充公的房屋有近100间，也不会造成拍卖市场供需不平衡。
“想捡便宜的买家必须时时关注拍卖市场，才能以低价购买这些房子。”
他还说，若嫌犯租下房子后被捕，屋主能以“发生不可预见的情况”为理由终止租约。屋主也可通过律师终止租约。若房子是犯罪证据或罪案场所，屋主可能必须等到结案后才能再把房子租出去，屋主会暂时失去租金收入。
洗钱案七被告
有公司董事也有股东
《联合早报》根据被控10人的名字，查询新加坡会计与企业管制局（ACRA）的记录，发现七人是新加坡一些公司的董事或股东。
10亿黑钱料归国有
受害者可向法庭申请归还
高达10亿元的不义之财最终料收归国有，若诈骗受害者或财物拥有人能证明资产属于他们，则可向法庭申请归还。
洗钱案其中一个关注点是，当局会如何处置这笔庞大的资产，包括汽车和房地产，以及资产的最终去处。
吴立志律师（Foo & Quek LLC）答复《联合早报》询问时说，案件在10人被控后已进入司法程序，政府也无权把遭扣押的现款拿来投资，或将房地产出租，再将投资所得或租金收归国有。
在涉案人员家中发现大量现金。（新加坡警察部队提供）
新加坡管理大学杨邦孝法学院副教授陈庆文也指出，政府不能用查获的资产进行买卖交易或出租，是因为资产其实不属于政府，只有合法拥有人才能这样做。
他说，在还没解决所有权问题或查明涉及的资产是否违法之前，比如房产是否由不能拥有有地房产的外国人非法持有，“其实什么都不能做”。
就警方起获资产应归谁
案件了结后法院将作出裁决
法院会在案件了结后展开财物分配研讯（disposal inquiry），就警方起获的资产应该归谁作出裁决。只有当法庭发出将资产充公的庭令后，新加坡的执法机构才有权处理查获的财产和房地产。
新跃社科大学法学院法律课程高级讲师钟元解释，案件了结后，控方可援引贪污、贩毒和严重罪案（没收利益）法令，向法庭申请将资产充公。
由于警方调查还在进行中，可能涉及更多人，其间可能扣押更多资产，包括冻结银行户头，案件或许要拖上几年。
陈庆文认为，这起案件是重大进展，当局须采取更多这类执法行动，否则会有人认为新加坡可以容忍非法资金的流入。
他指出，金融机构必须严格遵守反洗钱法，“如果客户背景调查和审核做得不够严谨，就容易接收这些资金；保险公司也会被卷入其中，因为购买大额保单已成为受欢迎的洗黑钱方式”。
学者：有责任确保新加坡
不成为热钱目的地
陈庆文说：“我们都有责任确保新加坡不成为热钱的目的地。一旦涌入的热钱赶走了合法流入的资金，将严重削弱我们来之不易的声誉，以及作为值得信赖和可靠的金融中心的地位。”
吴立志则说，目前没有这次洗黑钱活动何时开始的详情，如果已持续一段时日，人们也会质疑为何当局没有更早发现。
“人们想知道，为何这么大笔钱和资产能通过新加坡银行和金融体系的审核？涉案人为何可以用这么多本护照取得居留权，而当局为何没能及早发现？”
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文：周文龙、李蕙心、傅丽云
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