受中国朋友之托给孩子转钱,男子称转错人,对方21个月未归还!收款人:以为是诈骗
转错账追不回!推拿师称点击错误收款人,联系银行和报警,怎料对方却当他是诈骗分子,迟迟不愿归还,21个月仍讨不回5000元。
推拿师称点击错误收款人,联系银行和报警。(庄耿闻摄)
推拿师于胜杰(46岁)告诉《新明日报》,受中国友人托付转账给在本地念书的儿子,于2022年11月15日在三巴旺地铁站的提款机进行汇款。
他说,友人常托他转账生活费给孩子,当天他在提款机汇了5000元过去,但友人却称孩子没收到款项,他检查发现选错收款人,立刻联系银行,隔日也报案处理。
后来,银行在12月通知他,他们无法联系收款人,因此无法讨回这笔款项。等了近半年,警方追查到收款人属于一家物流公司的银行账号,在警方的帮助下,于胜杰通过微信联系到该公司董事郭飞。
于胜杰通过微信联系到该公司董事郭飞。(庄耿闻摄)
于胜杰受访说,当时他向对方出示报案记录以及转账记录,表明他早前失误转错5000元,要求对方归还这笔款项。
“我不晓得之前是不是帮人付款给物流公司,所以才有对方户头记录,导致点错收款人,以及转错账。”
怎料对方起初称需要调查,后来又指他在去年9月把公司业务转让给别人,随后甚至怀疑汇款涉及洗钱或诈骗,多次要求提供证据以示清白。
“如果怀疑汇款不干净,对方应该把钱交警方调查。如果有问题,警方要充公我也没意见,但不能一直拿着我的钱不还。”
警方受询时证实接获报案,目前已展开调查。
父病重需用钱
对方仍不还
曾称需要这笔钱当父亲医药费,隔月父亲病逝,但对方仍不归还。
于胜杰说,他在去年6月联系上郭飞时,就曾透露自己父亲病重,需要这笔钱作为医药费,当时对方称要调查。
隔月父亲病逝后,他飞回中国处理后事,当时再度联系对方,恳求他把钱归还,却还是没有下文。
收款人:不信无故转错账
称疑有诈骗意图
物流公司董事称,不可能无缘无故转错账,须确认对方是否有诈骗的意图。
记者联系上公司董事郭飞,他指于胜杰友人银行账号,跟他公司账号相差甚远,不可能无缘无故转错账,认为事有蹊跷。
郭飞也说,于胜杰跟友人对话曾提及运回国内的费用,不排除这笔资金是汇给他的正当运费,在归还这笔钱之前,首先必须确认对方是否有诈骗的意图。
当记者询问公司内部应有可核对账目找出答案,郭飞却称他已经把公司转让给他人,无法查阅账目,也坚称证据必须由于胜杰提供。
记者查询公司的会计与企业管制局(ACRA)记录,郭飞是该公司的唯一董事和股东。
物流公司董事称,不可能无缘无故转错账,须确认对方是否有诈骗的意图。(受访者提供)
律师:可透过刑事和民事追回
受访律师指出,若觉得款项可疑,应当交由警方,推拿师可透过刑事和民事追回款项。
资深刑事律师王立清受访说,物流公司无权留下这笔款项,若公司觉得资金可疑,应当立即把钱交给警方。
王立清指,于胜杰既然已报案,款项或许真的是误转以及合法的,反之公司保留这笔钱一段时间,于胜杰可以报案指对方不愿意归还这笔钱。
根据刑事法典,若收款人在得知对方转错钱,仍保留或使用款项,这个行为是触法的。
另外,于胜杰也可透过民事诉讼,追讨这笔款项。
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文:潘靖颖
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