【福建自贸试验区-百项红利㊺】跨境双向人民币资金池 助力跨国集团提高资金使用效率

天福茗茶集团创建于1993年，是一家集茶叶产、制、销、科研、文化于一体的综合性茶业集团和全国最大的茶业集团企业之一，并在2011年在香港联交所挂牌上市，成为国内第一家在港上市的茶企，业务范围遍及全国，产品远销美、加、东南亚地区。

在企业跨境经营过程中，天福集团常常需要进行内部盈余资金的调剂使用，包括：当境内资金盈余而境外资金不足时，境内企业通过境外放款方式借款给境外企业；当境内资金不足而境外资金盈余时，境内企业向境外借入外债。在跨境双向人民币资金池政策未落地福建自贸试验区前，境外放款或外债需经人行、外管逐笔审批，手续较为繁琐，流程耗时较长，且资金只能在借贷合同指定双方间使用，无法满足境内外集团成员企业间短期资金流动、灵活调剂使用及时效性需求。
2016年4月，跨境双向人民币资金池业务落地福建自贸试验区，允许跨国企业集团根据自身经营和管理需要，在符合条件的境内外非金融成员企业之间开展跨境人民币资金余缺调剂和归集业务，便利跨境调度资金，提高资金使用效率。而且，区内开展跨境双向本外币资金池业务，业务门槛仅为区外的一半。

中国银行福建自贸试验区平潭片区分行综合分析公司经营情况、股权架构、内控制度等情况，向天福集团宣传资金池相关政策福利。天福集团抓住机遇，累计办理了跨境双向人民币资金池业务14笔，金额达6亿元，降低融资成本500余万元。此举不仅满足了集团资金调拨之需，而且进一步推动了集团品牌“走出去”，朝着国际化经营的目标大踏步前进。

截至2019年1月末，福建自贸试验区企业开展跨境双向人民币资金池业务，累计流入45.1亿元，流出92.76亿元。

点评

自贸试验区内符合条件的跨国公司根据自身经营需要，开展集团内跨境双向人民币资金池业务，打通了境内外资金流通的渠道，有利于跨国企业集团提升企业自身财务管理水平、提高资金使用效率和透明度、加强集团对境内外成员企业的资金风险控制，有力推动了企业将人民币作为全球资产配置选择，对加快人民币国际化起到了积极的促进作用。

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编辑 | 陈德提 郑妩艳

供稿 | 自贸综合协调处 自贸政策研究处