银行周报 | 践行数字化转型，这17家银行的行动力（2021年第28期）
编者按：我们的周报小组，会跟踪TOP100的银行在金融科技方面实践，记录和研究银行业金融科技的发展足迹。金融科技是银行业数字化转型发展的关键变量。欢迎致信本栏目小编：hqy@cft50.com.cn 。期待您的投稿与来信交流。
要闻速览
1.工商银行手机银行APP月活破亿，引领行业进入新时代
2.建行推出生活App主攻十领域 数字人民币撬动应用场景
3.农行成立绿色金融研究院
4.中国银行发布手机银行APP 7.0版
5.全国首单外资碳资产托管落地
6.民生银行携手顺丰集团发行联名信用卡
7.平安银行正式推出平安数字贷，助力跨境电商更好的发展
8.平安银行：首批“数字人民币保单”签发业务在深圳完成
9.北京银行：夯实数字基建基础 加快打造“数字京行”
10.恒丰银行用区块链解决养殖抵押难题 助力乡村产业振兴
11.杭州银行科创金融（上海）中心正式开业
12.中原银行为小微商户提供免息政策 助力复工复产
13.郑州银行承办第四届“绽放杯”5G应用征集大赛智慧金融专题研讨会
14.天津农商银行：注入金融活水赋能都市型乡村振兴
15.东莞银行金融科技助力法院破产案件管理
16.广东首笔零碳工业园区贷款在莞发放
17.青岛银行发展蓝色金融，打造蓝色经济新金融模式
18.晋商银行5亿绿色信贷支持枯竭型矿井向全域旅游转型
19.德清农商银行在全省首推GEP绿色金融贷 构建绿色经济新篇章
银行金融科技创新实践
1.工商银行手机银行APP月活破亿，引领行业进入新时代
工行手机银行APP客户规模稳步增长、平台活跃度持续攀升，继续领跑各大银行零售电子渠道。截至6月底，用户规模已达4.43亿户，较去年年底4.16亿户增长6.5%。据易观千帆数据统计，工行手机银行APP月活用户数(MAU)已超1亿户，达1.002亿户，日活用户数(DAU)达1441.01万户，成为首家单APP月活破亿的银行， 这意味着手机银行APP月活用户正式进入亿级时代。（来源：电子银行网）
2.建行推出生活App主攻十领域 数字人民币撬动应用场景
7月22日，中国建设银行在深圳举办新金融数字便民计划发布会，并与首批加入计划的百余家企业签约，涵盖了深圳通、京基百纳等交通出行、政务服务、消费扶贫、农贸市场、住房租赁、商超餐饮、民生服务、医疗健康、教育培训、供应链金融十大领域。建设银行称，自数字人民币发布以来，建行将其作为战略业务快速布局，其中深圳建行已为广大市民落地易触达、泛使用的数字人民币应用场景，如公交地铁、连锁超市、网红餐饮等。（来源：广州日报）
3.农行成立绿色金融研究院
7月20日，农业银行绿色金融研究院成立仪式暨第一次联席会议在山东济南举行。农行副行长林立出席活动并致辞，山东省副省长汲斌昌出席研究院第一次联席会议并讲话，林立与山东省地方金融监管局局长刘晓共同为农行绿色金融研究院揭牌。农行绿色金融研究院以打造服务山东绿色发展的高端智库、国内领先的绿色金融产学研一体化平台为目标，以基础研究、成果转化和对外交流合作为主要职能，聚焦绿色金融政策、市场机制建设、产品创新等基础研究，积极推动研究成果的推广运用。（来源：中国金融新闻网）
4.中国银行发布手机银行APP 7.0版
7月15日，中国银行正式对外发布手机银行APP7.0版。中国银行行长刘金、副行长郑国雨、首席信息官刘秋万，著名经济学家姚景源、管清友等嘉宾出席发布会。发布会以“无界之外 智享其中”为主题，分为“无界•开放共赢”及“智享•财富生活”两大篇章，全面介绍了7.0版手机银行“金融+场景”“科技+关爱”“智能+专业”“全球+全景”四大服务特色，立体展示了新版客户端聚合特色场景服务新生态、开启智能财富新生活、构建多语言全球服务网络、打造全景无界服务的全新体验。姚景源、管清友分别围绕商业银行拓展服务边界和财富管理市场发展趋势等主题，分享了专业见解。（来源：中国金融新闻网）
5.全国首单外资碳资产托管落地
近日，新加坡金鹰集团与交通银行江苏分行签署了《碳排放权交易资金托管合作协议》。根据协议,新加坡金鹰集团将在交通银行开立碳排放权交易结算资金专用账户,用于金鹰集团在中国所有与碳交易相关的交易结算业务,并将该账户委托给交通银行进行监督及保管。据悉,这是全国首单金融机构和跨国企业开展的碳资产托管业务,也是新加坡金鹰集团联合银行业通过金融创新助力中国实现3060双碳目标的全新举措。（来源：中国网）
6.民生银行携手顺丰集团发行联名信用卡
7月20日，共享发展 同创未来——科技创新合作签约仪式暨民生·顺丰联名信用卡发布会在北京隆重举行。活动现场，中国民生银行副行长林云山、个人金融部总经理王县洪、信用卡中心总裁陈大鹏与顺丰集团副总裁兼行业总裁潘葛、顺丰集团副总裁兼北京区总经理徐本松、顺丰集团行业解决方案副总裁苏堃共同启动了“民生·顺丰联名信用卡”的首发仪式。据悉，本次发行的“民生·顺丰联名信用卡”为标准白金卡级别。卡面设计选用顺丰经典的红、灰、黑配色，融入飞机剪影等相关元素，以S型流线展现活力感和速度感。此外，该产品还有多项尊享专属权益，提供了由寄到收全流程的优惠福利：激活客户使用顺丰APP寄件每天可享9折优惠，绑定微信支付享1-12元寄件随机立减特权，新客户月月用卡即送丰巢快递柜月卡会员，申请的卡片由顺丰进行配送，可以以最快的速度送达客户手中。（来源：中国金融新闻网）
7.平安银行正式推出平安数字贷，助力跨境电商更好的发展
海关总署最新数据显示，一季度中国跨境电商进出口4195亿元，同比增长46.5%，其中出口达2808亿元，增长69.3%。在销售额持续稳定增长的前提下，很多跨境出口卖家有计划扩大经营范围和销售规模，从而催生了大量的贷款需求。为此，近日平安银行联合首信易支付针对跨境电商平台卖家推出了小额信用贷款产品“平安数字贷”，旨在为跨境电商平台的中国卖家提供更好的小额贷款服务，助力跨境电商更好的发展。（来源：大众新闻）
8.平安银行：首批“数字人民币保单”签发业务在深圳完成
近日，平安产险在深圳联合中国银行深圳市分行完成了首批“数字人民币保单”签发工作。本次平安产险在深圳联合中国银行深圳市分行将“医护人员民生保障、数字钱包体验推广、数字人民币保费结算”三者进行有机结合实属行业首创，为保险业与数字人民币的结合树立了行业榜样，展现了保险业作为参与主体的金融实践与金融创新。同时，本次平安产险对数字人民币的创新应用，充分满足了公众在数字经济条件下对数字货币的认知与需求，有力地提高了支付的便捷性、安全性和防伪水平，有效地推动了我国数字经济的快速发展。（来源：上海证券报）
9.北京银行：夯实数字基建基础 加快打造“数字京行”
在HarmonyOS生态上做出的快速响应，是北京银行加速数字化转型的一个缩影。今年以来，北京银行在金融科技方面多措并举加快打造“数字京行”。而今，2021年已过半，北京银行多项转型成果相继落地，特别是在移动优先战略的指引下，该行手机银行跑出了数字化转型的加速度。推进“云生态”建设是北京银行数字化转型战略的核心基石。在高速发展的业务场景下，“抢购”“秒杀”不断涌现，对资源使用的灵活度提出了更高要求。在这一背景下，北京银行打造出“资源集约化管理、规范标准化建设、全行统一化管控、服务自助化申请”的托管云平台，提供了强大的弹性伸缩管理功能，在业务高峰时期，对资源进行动态扩容，打破了传统模式下的系统瓶颈，提高了系统流畅运行的能力，极大地改善了用户体验。（来源：金融时报）
10.恒丰银行用区块链解决养殖抵押难题 助力乡村产业振兴
7月23日，恒丰银行发放首笔“好牛快贷”涉农贷款，借助区块链技术孪生了同等价值的“数据牛”，160头牛获批200万元的专项贷款，精准化解了农户批量养牛的资金压力。该业务拓宽了涉农信贷增信方式，有效破解活体资产确权难、抵押难、监管难等问题，是金融服务乡村振兴的又一创新探索，也是恒丰银行打造一流数字化敏捷银行的有力实践。（来源：齐鲁网）
11.杭州银行科创金融（上海）中心正式开业
7月21日，杭州银行“科创金引擎”3.0产品发布会暨杭州银行科创金融（上海）中心开业仪式在中国金融信息中心隆重举行。上海市财政局、上海市中小微企业政策性融资担保中心、上海市科技创业中心及上海市地方金融监督管理局、上海市知识产权局、浦东新区金融工作局、上海市经信委等单位领导，杭州市政府驻沪办领导，临港集团、浦东科创集团等合作伙伴相关领导以及众多投资机构、合作企业负责人莅临现场。上海分行科创金融业务自开办以来一直坚持“专营、专注、专业、创新”的发展理念，以“打造中国特色硅谷银行”为愿景，以“科技银行、人才银行、文创银行、创投银行”为主要定位，为科技创新、人才创业企业提供从初创期到上市全生命周期的差异化金融服务。（来源：腾讯网）
12.中原银行为小微商户提供免息政策 助力复工复产
近日，中原银行决定向受暴雨影响严重地市的2000余“商超V贷”客户提供30天免息政策，全力帮助个体小微商户复工复产。据悉，“商超V贷”是中原银行在2020年疫情期间为扶持小微商户复工复产开发上线的一款“无接触信用贷款”，至今已服务商户1.9万户，累计发放贷款9.8亿元。（来源：东方财富网）
13.郑州银行承办第四届“绽放杯”5G应用征集大赛智慧金融专题研讨会
近日，郑州银行联合承办的第四届“绽放杯”5G应用征集大赛智慧金融专题研讨会在郑州隆重举行。此次研讨会由河南省大数据管理局、河南省地方金融监督管理局、中国银行保险监督管理委员会河南监管局、河南省工业和信息化厅、中国信息通信研究院主办，邀请了来自银行、运营商、科技厂商以及行业专家等5G金融产业各方代表参加，共同探究金融经营体系的前中后台可落地的应用场景，探索金融机构、电信运营商、科技企业的合作共赢新模式。研讨会为第四届“绽放杯”5G应用征集大赛智慧金融专题赛正式拉开序幕。（来源：郑州银行）
14.天津农商银行：注入金融活水赋能都市型乡村振兴
24日，天津农商银行在此间发布“金融助推都市型乡村振兴行动方案”，通过进一步打造自身生态金融环境和服务体系，为加快发展天津现代都市型农业注入金融活水。方案以“完善金融服务都市型乡村振兴组织体系建设，进一步优化各项措施，增加涉农金融资源配置，提升科技赋能综合金融服务水平，增加多元化金融服务手段，实现各类涉农业务稳步增长”为总体目标，提出“加强顶层设计，完善都市型乡村振兴组织保障体系”“优化资源配置，加大对重点领域的金融资源投入”“提升服务能力，丰富服务都市型乡村振兴的金融产品体系”“完善服务渠道，持续优化农村基础金融服务”四项具体措施。除此之外，该行在内部加大涉农业务考核权重，将服务都市型乡村振兴的工作结果纳入对分支机构的考核，与各业务板块评优评先、薪酬激励、奖金分配深度挂勾。（来源：新华社）
15.东莞银行金融科技助力法院破产案件管理
日前，东莞银行与东莞市中级人民法院举行“互联网+智慧法院+金融服务”战略合作签约仪式，并正式启动东莞市中级人民法院破产案件一体化平台。该平台的启动，将在法院、管理人、债权人和银行之间搭建高效沟通的桥梁，提高破产审判的效率，降低债权人的回收成本，实现债权人足不出户即可了解、参与破产案件全流程。（来源：广州日报）
16.广东首笔零碳工业园区贷款在莞发放
东莞银行成功向零碳工业园区开发主体广东零碳工场科技发展有限公司发放园区建设贷款。据悉，这是全省首笔零碳工业园区贷款。在人民银行货币政策工具的支持下，东莞银行综合考量项目带来的绿色效应，将“绿色因子”引入银行授信审批模型，克服项目抵押不足问题，成功在弱抵押担保条件下为零碳工业园区开发主体广东零碳工场科技发展有限公司办理7000万元授信额度，其中1085万元为土地抵押获得，5915万元为纯信用贷款。根据企业需求，首笔零碳工业园区建设贷款金额1422.87万元、期限10年、执行利率5.95%，已于2021年6月25日发放，贷款利率较该行同期限固定资产贷款平均利率低0.65个百分点。（来源：腾讯网）
17.青岛银行发展蓝色金融，打造蓝色经济新金融模式
青岛银行深耕海洋经济，积极探索通过创新银行金融服务模式助力实现蓝色的可持续发展目标。为推动蓝色经济发展，青岛银行先后制定了《青岛经略海洋综合金融服务方案》，从金融产品、服务模式、新型融资渠道搭建、一站式服务支持平台打造等多层面构建高标准蓝色金融服务体系，为蓝色经济发展注入金融动能。青岛银行发布了首款蓝色金融理财产品，该主题理财产品遵循可持续发展原则，优先投资于有利于海洋保护和水体保护的产业。同时，青岛银行还推出数字信用卡产品 ——青岛银行美团无界卡，无界卡不再依赖于实体卡片，一方面为客户带来全流程数字化的全新支付体验，另一方面，减少了塑料对于海洋的污染。（来源：网易）
18.晋商银行5亿绿色信贷支持枯竭型矿井向全域旅游转型
近日，晋商银行为山西太行古书院文化旅游公司绿色转型发展提供5亿绿色信贷，专项支持传统煤炭企业对资源枯竭型矿井进行生态修复改造，以“煤炭+文化+旅游”为特色打造文化旅游项目，全面深化国资国企“综改”“混改”，积极推动山西省资源型经济产业绿色转型升级。晋商银行作为省内唯一上市的地方法人银行，北方地区首次提出并践行“绿色银行”理念的城商行，积极投放信贷资金，不断创新融资工具，鼎力支持地方绿色转型发展。截至6月末，绿色融资余额已达99.77亿元，有效支持了符合国家政策要求的绿色项目、绿色产业，打响“绿色银行”品牌。（来源：人民网）
19.德清农商银行在全省首推GEP绿色金融贷 构建绿色经济新篇章
德清县在全省率先推出了GEP绿色金融贷，依托GEP核算决策支持系统，聚焦绿色金融支持“绿水青山”转化“金山银山”和“碳达峰、碳中和”重点领域，以GEP核算科学量化生态价值实现金融场景应用，拓展绿色金融支持生态价值转化实现途径。德清农商银行作为地方金融供给主力军，将GEP应用场景与“绿贷通”、“绿币公益贷”系统等服务端口业务贯通、流程衔接，为民众提供参与GEP绿色金融贷的有效途径。将绿币及益币纳入“数字乡村一张图”管理，建立“兑换点+加盟商”模式，实现数据共享交互的数字化管理。2020年，共计为民众兑换“生态绿币”11.23万枚。GEP绿色金融贷，正让每一棵树木、每一寸土地的生态价值变得“肉眼可见”，进而实现规划布局更协调、考核决策更精准、价值转化更可用。（来源：绿色金融专业委员会）
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银行周报 | 践行数字化转型，这27家银行的行动力（2021年第27期）
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