银行周报 | 践行数字化转型，这18家银行的行动力（2022年第36期）
编者按：我们的周报小组，会跟踪TOP100的银行在金融科技方面实践，记录和研究银行业金融科技的发展足迹。金融科技是银行业数字化转型发展的关键变量。欢迎致信本栏目小编：songzeying@cft50.com.cn 。期待您的投稿与来信交流。
要闻速览
1.国家开发银行已与上海合作组织银行联合体成员行和伙伴行实现合作项目63个
2.强强联手，建设银行联合“普惠金融-景气指数”首次对外发布
3.农业银行与农业农村部联合支持畜牧业高质量发展
4.农行公布掌银最新月活数，1.7亿户居同业第一
5.中国银行与澳门特别行政区政府签署《科技创新协同发展合作备忘录》
6.中行与中国科学技术大学签署战略合作协议
7.中信银行成功发布“信票通”产品
8.兴业银行与跨境清算公司签署战略合作协议
9.交通银行率先直联中国结算新一代电子联行系统
10.恒丰银行落地首单政策性金融债ETF投资
11.上海农商银行正式发布“五行赋能”金融场景服务方案
12.中原银行吸收合并信息系统整合大集中项目成功上线
13.郑州银行发行2022年第一期绿色金融债券 持续助力绿色金融发展
14.西安银行：普惠金融赋能乡村振兴
15.深圳农商银行推出八项举措，全面搭建新市民金融服务体系
16.大连银行暖“新”金融服务助力新市民融入新生活
17.青岛农商银行与青岛市科技局签署战略合作协议 共筑“科技金融”发展新格局
18.盛京银行打造“一老一少”全渠道服务体系
19.兰州银行落地全省首笔“云上乡村农业资源交易平台”集群客户贷款
20.黄河农商行与京东集团宣布战略合作
银行金融科技创新
1.国家开发银行已与上海合作组织银行联合体成员行和伙伴行实现合作项目63个
据国家开发银行消息，截至8月末，国家开发银行已与上海合作组织银行联合体成员行和伙伴行实现合作项目63个，累计发放贷款合计146亿美元（含251亿元人民币），涉及产能合作、基础设施、绿色低碳、社会民生、中小企业等重点领域。（来源：国开行）
2.强强联手，建设银行联合“普惠金融-景气指数”首次对外发布
9月14日，建设银行与新华社中国经济信息社、中国中小企业协会在北京举行“普惠金融-景气指数”发布会，新华社社长傅华、秘书长景如月，中国中小企业协会会长李子彬、常务副会长马彬，建设银行董事长田国立、行长张金良、副行长崔勇、公司业务总监张为忠等出席相关活动。“普惠金融-景气指数”以小微企业、个体工商户等市场主体的融资和发展情况为切入点，展现普惠金融市场发展态势，反映普惠金融服务小微企业发展的景气程度。指数以2019年1月为基期，以50点为荣枯线，按月定期发布。（来源：建设银行）
3.农业银行与农业农村部联合支持畜牧业高质量发展
近日，农业农村部办公厅、中国农业银行办公室联合印发《金融助力畜牧业高质量发展工作方案》（以下简称为《方案》），从支持设施化规模化养殖、畜禽良种培育与推广、饲草料种植与供应、现代加工流通体系建设、中小养殖场户发展、智慧畜牧建设等方面，引导和推动金融助力畜牧业高质量发展。（来源：农行官微）
4.农行公布掌银最新月活数，1.7亿户居同业第一
近日，农行透露，截至2022年8月末，掌上银行注册客户数突破4.4亿户，月活跃客户数达1.7亿户，今年迎来上线十周年的农行掌银成为金融同业MAU最高的App。2012上半年正式推出掌银，当年6月末总用户数达到4632万户，2014下半年破1亿户，2017下半年破2亿户，2019下半年破3亿户，2021下半年破4亿户，2022年8月末破4.4亿户。农行在2019年报中首次披露掌银月活数，当年末为7200万户，2020下半年破1亿户，2021下半年破1.5亿户，2022年8月末达1.7亿户。（来源：银行科技研究社）
5.中国银行与澳门特别行政区政府签署《科技创新协同发展合作备忘录》
9月15日，中国银行与澳门特别行政区政府在横琴粤澳深度合作区举行《科技创新协同发展合作备忘录》签约仪式。根据此次签署的合作备忘录，中国银行将积极贯彻落实党中央、国务院重大决策部署，以丰富“一国两制”实践，促进澳门产业多元发展，维护澳门长期繁荣稳定，助力澳门融入国家发展大局，促进横琴粤澳深度合作区建设为目标，发挥中国银行全球化、综合化优势，通过金融支持高水平科技自立自强，引入科技创新项目落户，服务粤港澳大湾区科技创新、促进区域协调发展和产业多元化布局。（来源：中国银行）
6.中行与中国科学技术大学签署战略合作协议
9月16日，中国银行与中国科学技术大学在合肥签署战略合作协议。中国银行副行长陈怀宇、中国科学技术大学校长包信和出席签约仪式并举行会谈。根据协议，双方将在人才培养、智慧校园、公益扶贫、产学研融合等方面开展更具广度和深度的合作，为国家高等教育的改革和发展贡献智慧和力量。期间，中国银行安徽省分行与中国科学技术大学签署了《智慧校园合作协议》，全面支持学校教育事业高质量发展。（来源：中国电子银行网）
7.中信银行成功发布“信票通”产品
日前，中信银行正式发布“信票通”票据融资结算产品。该产品可为电子银行承兑汇票提供承兑、贴现一体化服务，实现供应链内融资结算自动化，提升供应链内产销效率，降低企业财务成本，升级打造“承贴一体、稳链助企”的中信票据金融生态。今年是中信银行成立35周年，作为最早进入供应链金融领域的商业银行，经过20余年发展，中信银行已成为市场的领跑者和万千企业的共同选择。“信票通”作为面向未来的票据业务科技产品，是中信银行金融科技创新、服务实体经济的又一成功实践。截至目前，“信票通”产品已为92个供应链网络、超过500家企业提供自动化票据融资结算服务。（来源：都市时报）
8.兴业银行与跨境清算公司签署战略合作协议
近日，兴业银行与跨境清算公司签署战略合作协议。根据协议，双方将围绕跨境人民币在“一带一路”建设、产品创新、客户服务、人才培育和交流等领域开展全方位战略合作，实现优势互补、共赢发展，共同助力人民币国际化。跨境清算公司是中国人民银行下属基础设施单位，负责人民币跨境支付系统（CIPS系统）的开发运行维护，持续致力于推动人民币国际化建设。（来源：兴业银行官微）
9.交通银行率先直联中国结算新一代电子联行系统
近日，交通银行上线新一代沪市证券资金结算系统，并率先实现与中国结算（上海）新一代电子联行系统的直联。这是交行积极发挥金融科技优势，高效服务金融要素市场，助力上海国际金融中心建设的又一有力举措。电子联行系统是中国结算（上海）证券资金结算系统的重要环节, 为证券市场的发展壮大提供了坚实的后台支持。为更好支持“十四五”期间资本市场高质量发展，中国结算（上海）正式启动了电子联行系统优化升级。交行高度重视，第一时间打造交行新一代沪市证券资金结算系统，并率先实现与中国结算（上海）系统的直联。（来源：交行官微）
10.恒丰银行落地首单政策性金融债ETF投资
近日，恒丰银行成功认购首单政策性金融债ETF——富国中债7-10年政策性金融债交易型开放式指数证券投资基金10亿元，该基金也是全市场首批政金债ETF。开展政策性金融债ETF投资，不仅丰富了恒丰银行债券类资产配置工具箱，更是恒丰银行支持债券市场创新的又一举措。（来源：中国发展网）
11.上海农商银行正式发布“五行赋能”金融场景服务方案
9月15日，上海农商银行正式发布“五行赋能”金融场景服务方案。借用“金木水火土”五行概念为美好喻义与理念先导，整合创设“基金综合服务方案”“主体类科创票据综合金融服务方案”“并购综合金融服务方案”“融资租赁公司场景营销服务方案”与“科创企业场景营销服务方案”五大金融服务板块，各板块内都包含体系完善的投行与商行系列产品，全力以赴为构建客户全生命周期金融服务体系赋能。（来源：金融界）
12.中原银行吸收合并信息系统整合大集中项目成功上线
中原银行于2022年初启动吸收合并系统整合与数据集中项目实施工作，即以中原银行信息系统为基础，整合承接原洛阳银行、原平顶山银行、原焦作中旅银行全部业务产品与信息系统功能，完成系统数据集中迁移，实现全行客户服务体验、业务经营与风险管控等方面的实质法人统一。该项目系统整合共681套，其中，中原银行240套，原洛阳银行183套，原平顶山银行160套，原焦作中旅银行98套，涉及216套信息系统改造升级。数据迁移共206套，其中，数据迁出系统155套（原洛阳银行43套，原平顶山银行67套，原焦作中旅银行45套），中原银行数据迁入系统51套。自投产上线以来，核心系统、支付系统、手机银行、网上银行、柜面等信息系统及基础设施运行平稳，日终批处理运行正常。至9月4日，全行交易总量13.21亿笔，交易平均响应时间169.147ms。（来源：网易）
13.郑州银行发行2022年第一期绿色金融债券 持续助力绿色金融发展
9月15日，股份有限公司在全国银行间市场发行2022年第一期绿色金融债券。本期债券是适用《中国绿色债券原则》的商业银行绿色金融债券，发行规模30亿元，债券期限为3年期，主体与债项评级均为AAA。本期债券的募集资金将投放于节能环保产业、清洁生产产业、产业、生态环境产业及基础设施绿色升级五类绿色产业项目中，初步确定的绿色产业项目数量12个。绿色金融是生态文明建设的重要组成部分，对于推动经济社会绿色转型发展、实现“双碳”目标具有重要意义。多年来，郑州银行坚决贯彻落实国家绿色发展战略，践行金融机构责任，深化绿色金融发展。（来源：新浪财经）
14.西安银行：普惠金融赋能乡村振兴
近年来，西安银行不断增强普惠金融服务力度、提升普惠金融服务质效，为推动乡村振兴增添动力，为地方经济社会发展增加动能。西安银行结合地方特色产业，推出乡村振兴贷业务，摸排资金需求，加大信贷投放。西安银行积极建立政银担合作模式，加大对农业经营主体的融资力度。西安银行还进一步延伸服务触点，通过控股的洛南阳光村镇银行和高陵阳光村镇银行，扩大涉农普惠金融服务范围。（来源：中国金融新闻网）
15.深圳农商银行推出八项举措，全面搭建新市民金融服务体系
近日，深圳农商银行推出8项举措，全面搭建新市民金融服务体系。包括：（1）统筹规划新市民客群服务，成就新市民美好生活；（2）提供融资便利，助力新市民“创业有为”、消费升级；（3）优化住房金融服务，托起新市民安居梦；（4）多渠道延展服务触角，多元化为民服务；（5）金融服务方式和金融服务产品配套跟进；（6）优化基础金融服务，提升金融服务可得性；（7）保持社保卡业务先进性，强化新市民民生保障；（8）聚焦金融知识普及和宣传，提升新市民金融素养。此外，深圳农商银行还针对“老年人”和“学生”等不同人群，采取不同的触达方式，创新开展不同类型的消保宣传教育，不断引导消费者正确进行金融消费，为守护深圳新市民的金融安全贡献力量。（来源：深圳农商银行）
16.大连银行暖“新”金融服务助力新市民融入新生活
为满足新市民客户群体的金融服务需求，大连银行积极践行金融企业社会责任，自今年3月以来，全面部署新市民金融服务工作，提升新市民金融服务的便利性。在住房方面，大连银行为客户定制了专属差异化准入政策，重点支持首套房贷款需求，首付款比例、收入来源核定等方面给予了最大便利；在创业方面，大连银行充分运用本行普惠金融产品和优惠政策，加强与农业担保、科创担保等财政性担保公司合作，简化业务程序，弱化反担保要求；在基础服务方面，大连银行研发并上线了专属跨行代发功能，满足新市民跨行代发工资的业务需求，截至今年8月末，已累计为大连、天津地区的近4000名新市民提供了跨行代发工资服务。（来源：中国电子银行网）
17.青岛农商银行与青岛市科技局签署战略合作协议 共筑“科技金融”发展新格局
9月14日，据报道，青岛农商银行与青岛市科技局签署战略合作协议。根据协议，青岛农商银行将在未来5年提供不少于100亿元意向性投融资额度，专项支持青岛市科技创新发展。此外，双方将紧跟青岛市科技政策导向，共建科技金融创新工作专班，推动科技金融特色支行建设，持续优化科技企业特色金融服务，创新科技企业专属信贷产品。（来源：乐居财经）
18.盛京银行打造“一老一少”全渠道服务体系
为解决老年人使用银行智能支付遇到的困难，帮助老年人跨越数字鸿沟，盛京银行在ATM上推出“大字体”模式，实现“大字体”模式一键切换功能，降低老年客户阅读ATM页面信息难度。提升APP适老服务能力，推出专属“颐养版”手机银行服务，适应老年客户使用习惯，打造“看得懂”的界面，聚焦高频功能，简化页面、重塑流程、放大字体、增强颜色对比，标注关键信息，降低老年客户业务办理难度。适老更护老，帮助老年客户守好“钱袋子”，增加验证方式、丰富风险监控模型，配套人脸阈值、权限开关、额度动态调整，实现智能风险防控，提升老年客户手机银行操作安全性。（来源：盛京银行）
19.兰州银行落地全省首笔“云上乡村农业资源交易平台”集群客户贷款
9月14日，兰州银行武威分行通过丝绸之路信息港公司“云上乡村农业资源交易平台”作为获客渠道（以下简称云上乡村交易平台），由甘肃省农业融资担保有限责任公司提供担保（以下简称“省农担公司”），向古浪县玉米种植大户投放玉米种植专项贷款100万元，这也是全省首笔云上乡村农业资源交易平台集群客户贷款。据了解，“云上乡村交易平台”由丝绸之路信息港股份有限公司投资建设，旨在对全省农业全产业链开展线上服务，兰州银行武威分行抢抓该平台金融服务端口在古浪县试点运行的机遇，引入省农担公司解决贷款抵押担保问题，进一步深化三方合作，建立信息共享共建机制，降低新型农业经营主体融资成本，实现平台客户贷款需求与银行信贷产品无缝对接，打破了银行传统信贷获客模式，为金融助力乡村振兴提供全新思路。据统计，兰州银行武威分行累计储备客户2000余万元，贷款正在有序投放。（来源：网易）
20.黄河农商行与京东集团宣布战略合作
9月15日，京东集团与宁夏黄河农村商业银行股份有限公司签署战略合作协议，双方拟在数字技术服务、公司金融、零售金融、办公效能提升、业务生态化合作等多个领域展开深度合作，实现资源共享、优势互补，共同推动银行数字化转型和“科技+产业+金融”合作发展新生态建设。（来源：京东）
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