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小甜甜和牛夫人的轮回,以后都是自己人了

达叔一 达叔读书会 2023-02-09

这是达叔的第877篇原创

大家好,我是达叔。

一个想和大家一起慢慢变富的家伙。

昨晚文章,世界越乱,越要多读书 ,把之前读书会的事,做了一次更新,有兴趣的可以去研究一下。

在知识星球里,有问到关于允许房地产公司上市,怎么看待这个事,作为一个医疗号+房产号,有必要来聊一下达叔的看法。

达叔在2020,2021年写过一系列的文章,尤其各大部门,联手猛捶房地产的时候,就说过,这样家暴,是不对的。

认真读过现实主义者写的经济史、财政书,都会认识到,地产是高科技、是一口气提取居民30年劳动剩余价值、推动经济发展的重要抓手。

任何发达国家,尤其是超级大国,没有一个能离开房地产,没有强大的房地产行业,就不可能有强大工业,更没有强大工业。

现在,准备让一个被打残的人起来干活

以下内容,只代表个人观点,不一定对,随便看看。


1


但是,这个论述的过程,是极其艰难的,甚至是超出很多人想象的。
让我们把时间线,拨回没有商品房、没有房地产行业的时代,所有的居民住房,农村就是宅基地自己盖,城市里就是排队等着国家分配。
那个时期,所有地方操盘手的精力,都放在什么上?
搞工厂
而且工厂绝大部分都是国家的,懂近代经济史的,知道我们的管理办法是“条条块块”管理制度
“条条”就是中央各个部位的管辖范围,比如钢铁、化工、石油、造船、纺织、电子、盐、铁、矿等。
放在电视剧里,相当于《大明王朝1566》里的“织造局”。
“块块”才是地方操盘手的管辖范围。
织造局虽然是在浙江做生意,那归属于浙江的操盘手管么?
不归。
和你之间是相互配合的关系,地方操盘手能做的是,给这些企业搞上下游配套,可以做点其他地方性、国营小厂,赚点小钱,解决点就业。
各个单位赚了钱,就想办法给自己盖点房子,如果厂长自己没房子,盖的就积极点、快点,如果厂长高管自己有房子,就盖的慢一点。
因为盖房子,分给员工,在工厂的营收报表是,是成本项,还经常为了分房子,闹出很多矛盾,甚至暴力事件
更要命的是,一个城市,能进国营厂的人,才有几个?
占比是极少的。
也就是说,你如果不在国营厂里工作,你再牛逼,也很难有好的房子住,必须一家好多口人,挤在10几平米的小窝里。
更重要的是什么?
因为这个体系,导致房屋供应量极低,质量也差,还导致众多省份纷纷抢着建工厂,以邻为壑。
把自己地盘生产的产品,卖到其他省份去,形成地方保护,非常不利于形成统一大市场。
年轻人从农村,想进城务工?
那更是痴人说梦。
因为在这个体系下,如果没有房地产市场的发展,就不可能有城市化的发展,因为每年涌进城市的百万、千万人,压根就没地方住。
而地方操盘手,压根就没想过,要大规模提供房屋,因为和他们利益没关系
但有个人,在上个世纪90年代,连续推出几个重大措施,搞分税制,把福利分房制度停掉,把金融市场放开,把消费信贷放开
几乎都是原创的、破天荒,顶着巨大压力开始搞的。
费了很大的劲,才把房地产市场变成支柱性产业,于是才有了经济几十年腾飞的物质基础之一。
这个故事,在王石的书、王石被采访的视频里,清晰表达过那个人和他聊天的故事。
当时,房地产行业是梦寐以求的小甜甜,生怕求之而不得,为了得到她,什么条件都可以谈。

2


等分税制确立,财权上交,事权下移,只留了一个口子,可以卖地赚钱的时候,地方操盘手立马就来精神了。

一场轰轰烈烈的城市化运动,开始了,人口大规模从农村转移到城市,转移进工厂。

于是,才有了春运现象、才有了农民工现象。

也就是说,我们在电视里、新闻里、春晚里看到的很多重大现象背后,都有房地产、城市化、工业化结出的果。

英国工业革命伴随圈地运动的中国版本,只是没人提炼,你就意识不到,本质是一样的而已。

结束了么?

以前大家咣咣猛锤房地产的时候,大家都说结束了,城市化已经见顶,房子已经足够多了。

这个时候,房地产市场是牛夫人。

但是,等牛夫人下堂不干活的时候,那些欺负牛夫人的家伙,才发现,家里没钱了,失业了,经济数字变差了,甚至连工资都发不出了。

普通人只看到了,房地产行业被锤,却不知道由此引发基建狂魔的巨头建筑公司倒闭,白色家电行业、家装行业等,全部暴跌。

跌到什么程度?

所有原来锤房地产的人,近期都改口了,要请牛夫人出山。

甚至开始几个月,不断释放善意,把城市化走到尽头的论调,改成了城市化仍然处于高峰期。

在这个周期里,牛夫人又变成了小甜甜。

给小甜甜各种松绑,让小甜甜从ICU、病床上,站起来干活。

松绑到什么程度?

1、允许各地因城施策,放开限购、限售等各种限制;

大家不搭理。

因为你到处都在暴雷,你说房地产要见顶,你甚至都说押注房价上涨的,会倒霉。

所以,大家不买了。

怎么办?

2、开会降利率,降低首付比例,甚至部分城市,被逼急了开始搞,认房不认贷。

大家还是不搭理。

因为你们这里房价还是下跌,越跌越不买,暴雷还没结束,大家都在“等鱼死”,等着腰斩。

这个时候,才发现,历史在变、轮回在变,人性永不变,趋利避害,买涨不买跌,谁赢就帮谁。

你想把房价稳住,等更多人上车,而这些等着上车的人,就看着你,再降一点、再降一点,永远不上车,也永远不会在你困难的时候去帮你。


3


这个时候,才想起来,帮错人了

真正该帮的,是哪些快被锤死的房地产商,让他们活下去,保交楼,把秩序恢复到原来的秩序,进入上涨通道。

原本周围看戏的人,才会心甘情愿,把手里的筹码交出来。

于是开始调转枪头,开始救夜壶

1、各大银行,给还没倒下的房企巨额授信,1000亿、2000亿的给,生怕再继续挂掉,再死一个,小心脏都受不了。

2、给还没倒下,债务即将到期的房企,该展期展期,该增信增信,又给了上千亿。

有效果么?

还不明显。

那就继续搞,兜里工具箱的工具,比哆啦A梦都多,这才哪到哪,只要一天没起来,就会一直有工具刺激,直到支棱起来为止。

3、把禁用了12年,许老板心心念念的房产企业上市融资,也从笼子里放出来了,允许房企上市圈钱。

这一招,有用么?

大概率还是没有。

为什么?

因为要研究规模

房地产行业规模太大了,2021年销售规模达到18万亿,而中国A股市场2021全年4000多家上市公司,总融资额才不到2万亿。

而恒大集团,一家公司的负债,就达到2万亿左右。

A股市场里新上市的几家地产公司,能融到多少钱?

和债务相比,没几个钱。

更何况大家都知道,A股当年开始成立的时候,逻辑就是给困难企业送钱,拿股民便宜的钱,去救受困企业。

而真正优质的企业,在故事创立的时候,就没有拿出来上市,而这次的逻辑,也是如此。

以小见大,中国股市很坑爹

当房企顺风顺水赚钱的时候,不允许上市,等他们被锤个半死,变成风险资产的时候,允许他们上市自救了。

更要命的逻辑,在于其他的具体细节。

上市融到的那点钱,具体用途,也做了规定,不允许买地、不允许扩张市场、不允许建开楼盘,只能用于保交楼、弄经济适用房、还债之类的。

也就是说,房企欠债了,危险了,得靠股民的钱,去还房企欠的债,而股民之所以买股票,就是看中了房企的发展预期。

但你这个钱,又不能用在发展预期上。

这套逻辑,又绕回了既要又要的套路

广大出了问题、真正缺钱快死的房企,不满足上市资格。

而至今都没挂掉、已经躺平的民企,刚洗完澡准备躺下睡觉,可能压根就不惦记这点钱。

钱没多少,还得把底裤都扒出来给大家看。

那这个事的真正意义,在哪里?

就是让已经上市的房企,还能上市的,有点心气的,基本都是国企,去股市里拿点钱,搞保交楼。

保交自己的楼么

不是。

保交那些已经被锤崩的、民企的楼,把他们已经没法搞定的烂尾项目,通过股权等形式,低价买过来。

这是一次定向收编过程,给自己人提供收编弹药。

而这些操作,还需要一段时间,才能具体落实,股权落实、项目落实、楼盘交付。

距离大家期待的房价上涨,还有一段时间要走,具体有多久?

先得看口罩,什么时候结束

这是一切经济发展的前提,也是提振信心的前提,而我们能做的,就是认真研究规律、总结周期。

上层人都信周期和天道轮回,下层人才把道德和情感

很多人不喜欢的地产商,被锤完之后,又开始被呵护了,并没有全部锤死;

很多人痛恨的房价,在房企回血之后,又会进入很多人不喜欢的上涨通道,这就是周期。

达叔之前写过,不要以穷人自居,不要以不买房子骄傲,全中国没有房产的人,已经是少数派了。

多渠道增加城乡居民财产性收入,支持居民拥有住房资产,维护居民财产增长,才是从上到下的操盘手,应该做的

经过这一轮,牛夫人变成小甜甜的悲惨境遇,以后小甜甜大概率就是小甜甜,更多人会秉持这个观点。

不会轻易再次家暴,再次这么野蛮。

因为这次之后,房产行业的玩家,绝大部分都是自己人了,哪有让自己人亏钱的道理。

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