劲爆大雷｜暂停兑付！立案！

4月10日上午，上海公安局杨浦分局发布《警情通报》，依法对“和合系”公司涉嫌非法集资犯罪立案侦查，对王某某等多名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。

警方立案侦查

警方称，为全面查清案情、全力追赃挽损，请投资人通过电话、邮寄、实地等三种方式进行报案。

实控人失联

4月9日，和合首创（下称“公司”）官网再发公告。

公告显示，自公司及相关企业产品出现到期无法兑付的情况以来，虽采取一系列措施进行补救，但成效不及预期。目前，公司及相关企业已严重资不抵债，存在重大持续经营风险，已无力兑付，自即日起暂停兑付工作。

和合首创表示，后续将继续与投资者保持沟通并开展资产处置等工作。

此前，3月21日，和合首创公告显示，公司将于2024年3月25日有序地开启第二批次7%的兑付工作。接着4月9日公告暂停兑付，对于这第二批次7%的兑付工作是否完成，目前尚未可知。

据悉，2024年1月3日首批兑付全部完成，共计兑付总金额为5.1亿（510059500元）。

截至2024年2月28日，和合首创完成第二批次3%的兑付工作。

根据公司此前发布的兑付通知可知，和合首创尚未兑付产品金额合计525614万元。

资料显示，和合首创是一家投资管理公司，业务包括股权投资、私募投资和票据投资等。去年8月底，实控人林强失联，随后被证实卷款跑路到新加坡。

自去年以来，和合首创发布了一系列与兑付相关的公告。最早一篇是去年10月31日，和合首创梳理了未兑付产品明细，尚未兑付金额高达52.56亿元，并提出2023年底兑付比例不少于10%，其余部分每年分期兑付。

不过，还不到一个月时间，和合首创就严重资不抵债了，自4月9日起暂停兑付，这让不少投资者错愕。两次兑付大概有6亿元，未兑付金额或高达45亿元。

300亿“和合系”暴雷

据了解，40出头的林强毕业于上海交通大学国际经济与贸易专业，曾任职于国泰人寿、国金证券、国金基金等大型金融机构，拥有十五年金融行业从业经验。

2012年开始从事理财销售，2021年还当选“上海浦东陆家嘴金融城十大杰出青年。”2022年，林强还获得由某财经媒体主办评选的“年度创新投资家”称号。

林强担任上海和合首创投资管理有限公司（简称和合首创）董事长兼CEO，这也是其对外公开身份。

不过据多家媒体报道，林强在背后控制和合期货及其子公司和合资产管理（上海）有限公司（简称和合资管），以及打着和合期货、和合资管等牌子开展业务的尚智逢源（北京）基金销售有限公司（简称尚智逢源）、做票据套利业务的瑞兆租赁（天津）有限公司（简称瑞兆租赁）等一系列公司。

和合资管是和合期货的全资子公司，几年前，和合资管曾因多只资管计划违规被基金业协会处罚。基金业协会备案数据显示，今年6月26日，和合资管刚备案了“和合资管锦绣合胜1号集合资产管理计划”，为固定收益类产品。

和合首创提供的四大投资服务，分别为股权投资、私募基金、票据投资基金和和合亚洲。其中，股权投资主要是海望资本，和合首创持股比例为10%。

“和合系”爆雷背后，或与公司曾做了大量网红城投结构化产品销售业务有关。结构化发行指部分债券发行人因发行困难，与资管机构合作，以自有或过桥资金购买资管机构产品，再将资管产品投向自己发行的债券。

结构性发债的一个最大问题就是严重依赖流动性，流动性匮乏即顷刻崩塌。而林强的失联，也与此有关。据财新此前关于“债圈隐形大哥”余雷的调查报道，在余雷搭建的城投结构化发债体系中，除了串起诸多机构和私募，一头通过中间人对接城投平台，一头对接资金方，通过串联了多家持牌机构、各类私募马甲，结成结构化发债的大网，累计发行城投资管产品300亿。而林强是余雷最重要的代销渠道。

据了解，“和合系”票据资金池已经空转了很多年，底层资产不明。

知情人士透露，“和合系”的票据业务早已经不赚钱，从2016年开始处于空转状态。票据业务到底投没投银行票据，投了多少，钱都去了哪里，都是疑问。这200亿票据投资基金构成了一个巨大的资金池，这个资金池业务只有林强自己可以随意支配，包括倒进自己的口袋里。“保守估计，相关资金池的亏空至少50亿元。”具体亏空多少，恐怕只有林强以及个别心腹才知道。

去年9月7日，一名投资者提供了一封盖有和合首创公章的告知函，其中提到“由于疫情及经济下行等不利因素，特别是林强先生的失联，致使部分项目无法按时兑付”。根据告知函所述，目前和合首创共有8只产品无法按时兑付。

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