多家券商宣布：从2月16日起，将关闭内地股民的账户！中资券商的香港子公司们将受到什么影响呢？

2023年2月10日，港股的一个券商耀才证券，向内地客户发送邮件称：将于2023年2月16日起关闭新客户注册账户，直至获得内地监管机构的最新指引，才能继续使用！而且也有投资者，已经证实

这一点！

值得注意的是，此前2023年2月7日，市场就有所传闻：有16家国资背景的券商收到消息，要于2023年2月16日之前，在内地的IP网址，下线港美股的App。当日，《每日经济新闻》向头部券商也多方的求证，而且多家大型的券商也表示，还没有收到这些信息。但巧合的是，就在2023年2月8日，记者获悉有券商口头通知了，希望能主动关闭港美股开户，并且禁止宣传。

一边传言内地的IP地址下线港美股的App，一边港股券商已经用实际的行动证明了，我们内地监管机构整治"非法"跨境展业的决心。突如其来的这一切，会对中资的券商在香港的子公司的业务带来怎样的影响呢？

2023年2月16日起，耀才证券已经暂时关闭了内地股民的账户。

2023年2月10日，不少的内地用户也收到了耀才证券发来的邮件，据邮件的内容显示：鉴于，早期内地监管机构指：有部分得香港券商在内地从事非法经营跨境证券的业务；因此，本公司需要等内地的监管机构厘清相关的法规，而本公司现特来函通知，客户的账户将会由2023年2月16日起暂停使用！直到获得内地监管机构最新的指引后，才能继续使用。

有的投资者也证实了这一观点，据该邮件的内容显示：由2023年2月16日起，烦请客户注意以下事项：1、客户的证券账户暂停买入功能，只可卖出。2、客户的期货/期权/杠杆式外汇/贵金属的账户，不可开立新仓，只可平仓。3、客户于2023年2月23日或以前提取账户内的全部余款。若客户于限期前仍未提取账户内的余款，本公司会把余款自动存入客户在本公司所登记的指定提款银行户口内。

华宝证券的研究创新部战略分析师卫以诺向每经记者进一步解释：“中资券商的香港子公司是内地投资者开户或提供交易的便利，往往都会借助内地的券商的母公司资源和影响力来展业，如嵌入在APP中的国际业务板块。在几年前，开立香港股票账户的，还需要临柜见证才行，但目前开立港股证券的账户可以完全线上化，只需要客户有香港或者欧美国家被认可的银行账户或银行卡即可，另外还需要有律师等中介材料及费用。因此，看似只是香港股票账户的开立过程，其背后也是有跨境资金来往的银行卡开立、银证转账以及各类身份的问题。”

然而，就在内地的券商还停留在口头通知下，港股券商耀才证券，却付诸行动，暂停内地投资者证券账户的部分功能！

所有的事件，或与富途、老虎证券整改及业务管理办法出台存在关联。

以上的信息，不禁让人联想：这是否与去年末证监会发布的关于对富途、老虎证券的相关监管态度有关？

2022年12月30日，证监会发布了推进富途、老虎非法从事跨境展业整治工作的消息。中国证监会表示，近些年来，富途、老虎未经核准，面向境内的投资者开展跨境证券的业务，根据《证券法》等相关法律法规，其行为就已构成非法从事经营证券的业务。证监会同时强调，按照“有效的遏制增量，有序的化解存量”思路，拟要求富途、老虎对上述违法违规行为进行整改，包括但不限于禁止招揽境内的投资者及发展境内的新客户、开立新账户等。

“与富途、老虎从事非法跨境展业的整治工作存在关联性，或也与马上就要施行的《证券经纪业务管理办法》存在关系。”有专家称。此外，前述与记者沟通的券商也在官方的客服告诉记者：“不能再开立香港的证券账户，依据是《证券经纪业务管理办法》第四十六条相关的规定。”

“我的理解是：很大可能《证券经纪业务管理办法》实施后可能会有业务细则出台，所以就先暂停了。”有券商合规人士这么说道。

确实如此，就在去年末证监会发布消息要求富途、老虎的违法违规行为进行整改后，证监会又于2023年1月13日发布了重磅法规，《证券经纪业务管理办法》，自2023年2月28日起施行。其中第四十六条明确规定：境外证券经营的机构违反了《证券公司监督管理条例》第九十五条，会直接或者通过其关联的机构、合作机构，在境内开展境外证券交易服务的营销、开户等活动的，按照《证券法》第二百零二条的规定进行处罚。

将对中资券商香港子公司经纪业务存在冲击

近年来，伴随着中国经济的快速崛起，内地的资本市场改革开放也逐步的深化了许多，香港的金融市场会成为连接境内外资本重要的桥梁和枢纽，也会成为中资券商布局海外业务的重要突破口。证监会数据也披露显示，截至2021年末，共有35家证券经营机构在境外设立了子公司，其中有34家机构在中国香港设立了子公司。

从经营业绩的情况看，2021年中金公司、海通证券、华泰证券和山西证券的境外子公司的证券业务收入占营业收入的比例已经超过了10%，分别占比达23.54%、20.83%、16.64%和14.17%。当然也不乏一些境外子公司发生亏损，比如2021年的东兴证券、中原证券、方正证券和东海证券的境外子公司证券业务收入占营业收入比例分别是：-7.65%、-3.99%、-1.42%和-1.26%。

就收入来源来看，2021年中资的券商在境外的子公司，前三大业务收入的来源，分别是经纪业务（含孖展业务、利息收人）、自营及投资业务、投行业务。相较2020年来看，自营及投资类的业务收入排名有所下降。

记者注意到，有券商在其2022年的中报中就表示，香港的子公司主要是向高净值的人群及零售客户提供的经纪服务，着力拓展海外财富的管理业务。2022年上半年，经纪业务持续向财富管理进行转型，在全球市场下跌的情况下，产品净收入和保有量均实现了同比增加，企业客户数量也有所增加。

“如果内地的IP下线了港美股的APP，对于存量的运营、客户的维护和增量的客户开发预期会受到很大的影响，中资券商的香港子公司经纪业务也将会受到较大的冲击，尤其是对于跨境证券的业务占比较大的券商而言，跨境的经纪业务失利，可能会导致券商的子公司的板块业绩承压。”他进一步向记者分析道。

鸣谢：每日经济新闻

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文字：转载森哥时间

编辑：Vera