产业与政策丨信息通信行业支撑防范打击治理电信网络诈骗体系研究

作者简介

 续晨霞 

中国信息通信研究院安全研究所助理工程师，主要从事信息通信数据应用研究工作。

 张亦冰 

中国信息通信研究院安全研究所高级工程师，主要从事信息通信数据规划及应用研究工作。

 陈哲 

中国信息通信研究院安全研究所工程师，主要从事电信网络诈骗治理及车联网等方面研究工作。

论文引用格式：

续晨霞, 张亦冰, 陈哲. 信息通信行业支撑防范打击治理电信网络诈骗体系研究[J]. 信息通信技术与政策, 2022,48(10):75-78.

信息通信行业支撑防范打击治理电信网络诈骗体系研究
续晨霞  张亦冰  陈哲
（中国信息通信研究院安全研究所，北京 100083）
摘要：面对电信网络诈骗新特点和复杂形势，为有效防范打击电信网络诈骗，在全面梳理电信网络诈骗现状及技术特点的基础上，围绕“追踪溯源、线索发现、预警阻断”3项迫切技术需求，结合信息通信行业优势，提出了“2+3+2+2”反诈技术体系，并对行业技术反诈工作进行探讨。关键词：电信网络诈骗；信息通信行业；追踪溯源；线索发现；预警阻断中图分类号：D924.3               文献标志码：A引用格式：续晨霞, 张亦冰, 陈哲. 信息通信行业支撑防范打击治理电信网络诈骗体系研究[J]. 信息通信技术与政策, 2022,48(10):75-78.DOI：10.12267/j.issn.2096-5931.2022.10.011
0  引言
近年来，随着信息通信与互联网技术的快速发展，手机和互联网应用覆盖了大部分用户，社会公众普遍已经习惯将生活必需的出行、购物、医疗、交友、婚恋、娱乐、教育等活动，借助移动通信终端和互联网来完成。在此时代背景下，传统犯罪正在向以电信网络诈骗为代表的新型网络犯罪转变，电信网络诈骗持续高位运转，手法层出不穷，技术不断迭代更新，犯罪形势十分严峻，诈骗与反诈骗的对抗全面升级。仅以2021年1—9月为例，全国破获电信网络诈骗案件共计26.2 万起，同比上升41.1%，紧急止付2 770 亿元涉案金额^[1]。电信网络诈骗依靠其作案手法变化快、迷惑性强、查处难度大等特点，已经严重侵害人民群众的财产安全与合法权益。因此，本文将针对国内电信网络诈骗现状进行全面分析，梳理电信网络诈骗应对需求，并结合信息通信行业优势，设计反诈技术体系架构及应用能力，研提相关发展建议。
1  电信网络诈骗现状分析
电信网络诈骗是一种远程、非接触式的诈骗方式^[2]。诈骗分子借助现代通信手段、网络技术，在掌握受害人部分信息的基础上，编造虚假信息，设置骗局，通过仿冒他人、伪造各种合法外衣和形式的方式达到欺骗的目的。目前，诈骗分子常使用手机、电脑、智能插卡集群设备等硬件资源，结合短信端口、域名网址、境外号码、改号软件等软件资源，依托通信网和互联网，通过拨打电话，发送短信、彩信、钓鱼邮件、虚假网址链接，使用网络聊天工具引导受害用户下载各类投资、赌博、游戏等APP或电脑程序，诱使受害人打款或转账，诈骗类型层出不穷（见图1）。对电信网络诈骗现状进行深入分析，发现其逐渐呈现出“诈骗工具多样化”“诈骗技术演进快”“受害群体覆盖广”等特点。

图1  电信网络诈骗示意图

1.1  诈骗工具多样化随着通信网、互联网发展的日新月异，犯罪手段也紧跟信息技术发展升级迭代，诈骗分子在实施诈骗的过程中通过使用新兴技术、挖掘新型工具来提升作案能力，如短信端口、域名网址、虚拟拨号设备（如GoIP）等各类通信手段，境外服务器、改号软件等网络手段，进一步加强了犯罪的隐蔽性和便捷性。
1.2  诈骗技术演进快随着通信网、互联网产业的迅猛发展，电信网络诈骗技术也快速演进，已从过去单一网络使用发展为通信网和互联网的紧密融合。从作案工具来看，现今备受诈骗分子青睐的多宝卡、络漫宝、GoIP等智能集群插卡设备可实现互联网和电话网络信号的转换，通过远程控制设备拨打电话、收发短信，实现了人、机、卡分离。从作案手法上看，诈骗分子常通过拨打电话引诱受害者下载虚假投资APP或通过发送带有非法链接的信息诱骗受害者点击。
1.3  受害群体覆盖广诈骗分子实施诈骗行为常通过“广撒网”的方式，受害群体分布更为广泛，涵盖了农民、工人、教师、学生、老人、家庭主妇、国家公职人员等，且诈骗分子会通过不法手段获取受害者的年龄、性别、职业等身份信息，针对不同人群制定不同类型的诈骗手段^[3]。
2  需求分析
根据电信网络诈骗的特点，要想切实防范和打击电信网络诈骗，保障人民群众的钱袋子，需要从“规范治理涉诈资源、追溯打击已有犯罪”“构建涉诈行为模型、提升线索发现能力”“主动研判风险人群、及时精准预警阻断”等方面构建反诈技术能力。
2.1  追踪溯源当发生电信诈骗案件后，各地公安机关会收到来自受害者的报案，在收集到相关信息后，还需要借助通信网、互联网等相关数据能力，对诈骗行为进一步分析认定及追踪打击^[4]。包括核查上报信息是否准确、是否为境外来电或虚拟改号，以减少误判；根据诈骗分子使用的设备信息进行属地及位置分析，精准打击诈骗窝点、清缴诈骗设备、抓捕犯罪人员等。
2.2  线索发现打击治理电信网络诈骗不能仅仅依靠对已发单一案件的追踪溯源，需要进一步扩大线索发现范围，尤其是需要基于诈骗分子在通信网和互联网上的行为特征，利用信息通信行业数据进行主动发现和拓展发现，构建诈骗分子、潜在受害者特征画像及涉诈设备特征发现模型等，为公安机关提供更多的线索数据，助力打击更多的涉诈软硬件资源和诈骗团伙。
2.3  预警阻断防范电信诈骗犯罪需要秉承“打防结合、预防为主”的工作方针，针对潜在受害群众进行精准、及时、全面的预警劝阻和风险阻断。当潜在受害者接到诈骗分子的电话和短信、访问高风险的网址链接、下载未经注册的APP及有异常转账行为时，可以通过有效的预防措施，及时保护其财产安全，为避免损失争取时间。
3  体系设计
面对电信网络诈骗犯罪新特点和复杂形势，结合“追踪溯源、线索发现、预警阻断”等打防管控迫切需求，基于信息通信行业优势，构建“2+3+2+2”反诈技术体系，即“夯实两大基础底座、打造三大应用能力、强化两大保障技术”，实现“辅助公安机关打击电信诈骗，全力守护人民群众财产安全”两大核心目标（见图2）。

图2  “2+3+2+2”反诈技术体系

3.1  两大基础底座夯实“数据、技术”两大基础底座。数据底座方面，充分发挥信息通信行业数据全面、实时、客观等特点，结合反诈工作需求，多维度解析处理，提取并留存可用于深度挖掘和关联分析的标准化数据。同时，融合公安机关已核实的涉诈人员、资源、行为等案件数据，形成各类专题数据库，支撑各类上层应用。技术底座方面，针对所需调用和分析的关键数据，结合应用需要，构建检索引擎和算法模型，并广泛采用人工智能、深度挖掘、可信计算等新技术，厚实底层技术能力。
3.2  三大应用能力打造“追踪溯源、线索发现、预警阻断”三大应用能力。追踪溯源方面，根据公安机关提出的协查诈骗人员、资源等相关数据需求，组合利用检索引擎挖掘有效线索数据，辅助核实落查诈骗人员，关联分析诈骗团伙，追溯溯源诈骗资源，从诈骗侧支撑打击电信诈骗。线索发现方面，一方面，通过归纳总结电信诈骗行为的业务侧、设备侧、网络侧等特征，构建应用主动发现算法模型，主动发现疑似涉诈行为，提供疑似诈骗人员和资源线索，如识别发现GoIP设备和布设设备人员；另一方面，根据公安机关提供的涉诈数据，如涉诈号码、设备等，构建应用拓展发现模型，发现更多高危诈骗行为和潜在受害者，从过程侧助力斩断诈骗链条。预警阻断方面，针对分析发现的潜在受害者，开发风险预警功能，采用短信、闪信或弹窗等方式，对其本人及亲人进行预警提示，如12381涉诈预警劝阻短信系统；针对识别发现的涉诈行为风险，开发拦截阻断功能，如拦截涉诈短信等；针对公安机关已核实的涉诈资源，以及由此衍生出的高危涉诈资源，开发联合处置功能，采取关停、封停、下架、清理等措施。
3.3  两大保障技术强化“网络与信息安全技术、共享与协同联动技术”两大保障技术。网络与信息安全技术方面，立足于新技术新应用，从满足国家最新网络安全等级保护标准和个人信息保护要求出发，加强安全防护技术手段建设，加固网络安全保障能力，高度重视个人信息保护，采取必要措施保障所处理的个人信息的安全。共享与协同联动技术方面，聚焦三大应用能力，从信息共享、协同发现、联动处置等方面出发，联合公安机关，联动行业内各单位、企业相关技术平台，强化一体化反诈技术能力。
4  结束语
利用信息通信行业优势，可为防范治理电信网络诈骗工作提供更为全面、精准、可靠的参考依据，是不断创新工作措施、实施精准有力打击的重要支撑和保障。本文提出了“2+3+2+2”反诈技术体系，为信息通信行业技术反诈工作提供了理论参考。为更好地发挥应用效果，需要充分调动行业各方技术优势，进一步融合网络数据资源，把构建反诈技术屏障作为民心守护、众志成城和久久为功的工程，坚持以技管网、提升防范能力，聚焦重点难点、挤压犯罪空间；同时，还要突出宣传行业反诈技防手段的应用成效，营造强大舆论声势，震慑打击诈骗团伙嚣张气焰。
参考文献
[1] 王兴. 全民反诈 共建网络安全防线[J]. 网信军民融合, 2021(10):24.[2] 陈丽丽. 电信网络诈骗犯罪研究[J]. 法制博览, 2021(31):26-28.[3] 李冰, 单建平, 曹文琴, 等. 电信网络诈骗侦防平台设计[J]. 警察技术, 2021(5):10-14.[4] 吉宁, 张裕杰. 公安机关打击治理电信网络诈骗困境与对策研究[J]. 网络安全技术与应用, 2022(3):151-154.
Research on the system of preventing, combating and managing telecom network fraud in the information and communication industry
XU Chenxia, ZHANG Yibing, CHEN Zhe
(Security Research Institute, China Academy of Information and Communications Technology, Beijing 100083, China)
Abstract: Faced with the new characteristics and complex situation of telecom and network fraud, in order to effectively prevent and combat telecom and network fraud, on the basis of comprehensively sorting out the current situation and technical characteristics of telecom and network fraud, focusing on the three urgent technical needs of “tracking and tracing, finding clues, and early warning and blocking”, combined with the information and communication industry advantages, this paper puts forward the “2+3+2+2” anti-fraud technology system, and discusses the technical anti-fraud work in the information and communication industry.Keywords: telecom network fraud; information and communication industry; traceability; clues found; early warning blocking

本文刊于《信息通信技术与政策》2022年 第10期

主办：中国信息通信研究院

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