40%无风险回报率？香港再现虚拟资产投资诈骗案，涉案近1.5亿港元
日前，中国香港警方通报称，一个名为HOUNAX的虚拟资产交易平台以高回报引诱市民投资，最终却无法取回款项。《华夏时报》记者获得的最新消息显示，截至11月27日下午4时，香港警方共接收145名受害者报案，当中涉及金额约1.48亿港元。
记者调查发现，目前，HOUNAX官网当前已被标记为“诈骗网站”，网页已经无法打开。此外，该平台的Facebook官方账号已经无法显示。
“虚拟资产交易平台诈骗活动是利用投资者追求高回报的心理，以虚假承诺、高额回报为诱饵，诱使投资者进行投资，然后通过各种手段卷走投资者的资金。”中国民协Web3.0专委联合发起人、中国通信工业协会两化融合委员会副会长吴高斌向《华夏时报》记者表示，此类诈骗活动不仅损害了投资者的财产权益，也影响了社会经济秩序。投资者在选择投资平台时，应尽量选择有良好声誉、有明确监管、运作透明的平台，避免选择那些无法查证背景、承诺过高回报的平台。
根据中国香港警方介绍，HOUNAX平台于2023年初开始运作，网站使用繁体中文面向香港市民行骗。许多受害者原先在股票市场遭受损失，而后被该平台虚假高达40%的回报率所吸引。该平台还不实宣称保证获利且无风险，使投资者轻信受骗。今年11月1日，香港证监会将HOUNAX纳入无牌公司和可疑网站名单，认定为可疑虚拟资产交易平台，随后受害人开始报案。
香港警方商业罪案调查科总督察柯咏恩表示，这些骗子首先通过不同的社交媒体与受害人取得联系，自称为投资专家，并邀请对方加入投资群组，分享投资信息并提供股票和虚拟资产投资的分析和建议。当受害人表达投资兴趣时，骗子会发送链接，要求对方下载虚假的投资应用程序，引导受害人开设账户并将资金存入指定的第三方账户，然后进行充值。
为了赢得受害人的信任，骗子会展示假的账户资金增长情况，但实际上这些数字毫无意义，受害人的资金从一开始就被转移走。当受害人要求取回资金时，骗子会以各种借口拒绝或要求受害人支付20%至80%不等的手续费作为赎回费用。即使受害人支付了费用，最终也无法取回资金，而所谓的客户服务和专家也会消失不见。最终，受害人可能会被踢出通讯群组，无法再联系到骗子。
柯咏恩表示，警方接触的个案中，受害人都没有见过骗子的真实面貌，而涉案款项收取的账户都是虚假账户，这增加了警方调查的难度。
《华夏时报》记者了解到，有受害者表示，该交易所声称为配合打击洗钱行为，将整顿所有香港地区的交易账户，并将于11月20日开始暂时性清除香港用户的资料，用户需要兑换并提取“HOUNAX”账户内的资产，否则清除资料后，一切损失由用户自行承担。不过，用户须缴交账户资产所值的1%作为验证资金才能提取资金。有受害者交纳了验证金，但随后平台又要求缴交3%的提币金。
针对此事，11月28日，香港特区行政长官李家超表示，政府的监管非常重要，要保障投资者利益，同时打击无牌平台，如需要向监管机构提供权力，政府会积极配合。此外，投资者于网上进行虚拟资产交易时，一定要使用持牌的平台交易，以保障投资者利益。
值得注意的是，不久之前，香港刚刚发生一起涉案金额巨大的虚拟货币投资平台暴雷事件，涉事平台名为JPEX。11月27日，香港警方公布的最新数据显示，截至11月26日下午5时，JPEX案件共有2623名受害人报案，涉及金额约16亿港元，案件至今共有66人被捕。
在HOUNAX所涉及的虚拟货币投资上，中国香港警方指出，暂时看不到本案和早前的JPEX案有关系。此外，中国香港警方提到，过去几个月，香港投资诈骗案有上升趋势，2023年1-9月案件宗数较去年同期增加超过1倍，警方呼吁市民需警惕此类骗案。
对此，盘古智库高级研究员江瀚向《华夏时报》记者表示，为了分辨投资平台是否合法，投资者应该进行充分的调查和研究。首先，可以查看平台的注册地和监管机构，确保平台受到合适的监管；其次，可以查看平台的声誉和客户反馈，以确保平台是一个值得信赖的机构。此外，还可以查看平台的安全措施和资金安全保障措施，以确保他们的资金安全。
在江瀚看来，虚拟货币交易平台乱象频出的原因有很多，其中包括缺乏有效的监管、匿名性和跨境支付等特性、技术安全漏洞以及投资者的贪婪和盲目跟风等。此外，虚拟货币市场的快速发展也为诈骗分子提供了更多的机会。
日前，香港证监会官方发文称，HOUNAX虚拟资产交易平台自2023年11月1日起已被列入证监会的可疑虚拟资产交易平台的专门名单中，投资者应在交易前参阅证监会持牌平台名单，以查证有关平台是否已获发牌，并提防在不受规管的交易平台上买卖虚拟资产可能存在的风险。
记者了解到，香港证监会官网的“无牌及可疑虚拟资产交易平台”名单主要列出“未在香港领取牌照”却以香港投资者作为推销对象的公司。
11月24日，据香港证监会网站显示，香港数字研究院于当日被纳入可疑虚拟资产交易平台名单。香港证监会指出，该公司看似以香港投资者作为对象，并声称已获得香港证监会的牌照，但事实并非如此。截至目前，香港证监会列出的可疑虚拟资产交易平台名单已包括HOUNAX、JPEX、BitCuped、FUBT、futubit、futupro等9家公司。
香港证监会行政总裁梁凤仪称，虚拟货币平台诈骗案充分反映监管的重要，强调香港发展Web3生态的方向不会改变，而虚拟资产交易是Web3生态系统重要的组成部分，数码金融和虚拟资产活动采用的基础技术可以为金融市场带来裨益。
针对Hounax虚拟资产平台骗案是否将引发对香港证监会设定一年宽限期的质疑，梁凤仪回应称，虚拟资产平台监管条例于2023年6月生效至2024年6月，为一年宽限期，即使立刻结束宽限期诈骗仍然会发生，所以暂时不会改宽限期等措施。
此外，香港证监会中介机构部发牌科总监兼金融科技组主管黄乐欣也指出，推出宽限期的初心是为让现有虚拟资产营运平台有足够时间准备和申请相关牌照，未来会继续透过监察市场资讯和社交平台等，希望做到保障投资者的作用。
“从目前的情况来看，香港虚拟货币市场的监管制度尚不够完善，存在一定的法律漏洞和监管盲区。”中关村物联网产业联盟副秘书长袁帅向《华夏时报》记者表示，香港是一个国际化的城市，但虚拟货币市场的发展受到全球因素的影响，监管难度较大。此外，虚拟货币的匿名性和跨境性给监管带来了一定的困难。
吴高斌也认为，虚拟货币本身的特性，如去中心化、匿名性等，使得交易过程难以监管。一方面，虚拟货币交易涉及的技术复杂，监管者需要具备相应的技术能力；另一方面，虚拟货币交易涉及的国际因素，需要与国际监管机构进行协调。
“虚拟货币市场存在信息不对称和透明度不足的问题，使得投资者难以全面了解平台和项目的真实情况。”袁帅表示，监管在建立健全的监管制度和法规体系的同时，需要提高虚拟货币交易平台的透明度和规范性，加强信息披露和风险控制。此外，还需要加强投资者教育和风险意识的培养，提高投资者的风险识别和防范能力。
本期编辑：刘锦平
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