私募基金解决方案 | 大额资产配置工具介绍
文 | 银行螺丝钉 (转载请注明出处)
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往期回顾:
第一篇:《家庭资产配置大原则》
第二篇:《增厚收益的八个小技巧(上)》
第三篇:《增厚收益的八个小技巧(下)》
私募基金与公募基金的区别
什么是私募基金?
它跟公募基金有什么区别呢?
公募基金大家很熟悉了,但私募基金,在很多层面上,都会与公募基金有区别。
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首先,是投资门槛的区别。
公募基金的投资门槛比较低,通常是几十元起购。
而私募基金的投资门槛就比较高了,通常是100万元起购。
第二,是单产品投资客户数。
公募基金的单产品客户数没有限制,比如单个沪深300指数基金,可以容纳上千万的投资者。
但对私募基金来说,单个产品需要限制在200人以内。
所以单个私募基金产品的规模,不会无止境地扩大,每个产品最多就是200个客户,规模是相对可控的。
第三,是收费方式。
公募基金收取的主要是管理费,现在的管理费普遍在0.5%-1.5%之间。
如果是指数基金,管理费会比较靠近0.5%这一档;
如果是主动基金,就会靠近1.5%这一档。
私募基金的管理费,以前2%是主流,这些年稍微降了一些。
除了管理费之外,私募基金还会收取一个业绩提成。
第四,是委托方式。
在投资公募基金组合的时候,需要自己手动去操作。
而私募基金,是带有全权委托的,由基金经理根据投资策略去完成投资,捕捉投资机会,不需要自己手动操作了。
第五,是定制门槛。
假如我们想要做一些定制化的、个性化的投资策略,公募基金一般需要2亿资金起步。
而私募基金的门槛更低一些,通常是2000万起。
这里提到了起购门槛,其实私募基金还有个潜在的门槛,那就是合格投资者:私募基金要求合格投资者才能投资。
那什么是合格投资者呢?
首先,合格投资者要求具备相应的风险识别能力和风险承受能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元。
除此之外,还要求合格投资者个人金融资产不低于300万元,或者最近三年个人年均收入不低于50万元。
以上就是这两类投资品种的主要区别了。
私募投资策略与公募组合不同之处
到了投资的层面,私募投资策略和公募组合有什么不同呢?
在私募投资策略中,它的可投范围、可投的品种,都会比公募基金组合更多一些。
所以,我们可以使用私募基金这个工具,实施更多的投资策略,捕捉更多的投资机会。
具体来看一下这个表。
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区别主要在于后面的这几类策略。
再比如限购基金和封闭基金,组合投资的也比较少,因为这可能会导致整个组合,都限购或封闭。
而场内基金,需要开通证券账户才能投资,现有的组合,是没办法投场内品种的。
这几个技巧,用私募投资工具,都是可以使用的,帮助我们捕捉更多的投资品种,和相应的投资机会。
什么样的投资者适合私募基金
首先,投资者需要符合合格投资者的标准,有较大的资金量。
第二,适合希望节约自己时间和精力的朋友,把专业的事情交给专业的人去做。
第三,适合想要捕捉更多投资机会的朋友,比如刚才介绍的小而美基金、封闭基金、限购基金以及场内一些投资机会等。
总结
虽然私募基金在投资门槛、单产品投资客户数、收费方式、委托方式等方面与公募基金有很大不同,但在私募投资策略中,它的可投范围、可投品种,都会比公募组合更多一些。
所以,我们可以用私募基金这个工具,实施更多的投资策略,捕捉更多的投资机会。
那具体能通过什么途径,来投资私募基金呢?
仟上投资能给大家提供哪些服务呢?
咱们下一期再聊~
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