​风险提示：SWIFT断网7家银行和14个BIC清单

本文来源： 贸易金融信息 原标题：欧盟制裁与SWIFT断网安排 经授权转载

3月2日，SWIFT发布俄乌地缘政治事件与制裁声明（原文见附件），确认3月12日起断开7家俄罗斯银行连接，涉及14个BICs。国内企业和银行要抓住这个窗口期，做好14个BICs相关存量业务清理，尽可能压降制裁断网风险。

一、影响俄罗斯银行SWIFT连接的制裁情况

• 作为一家具有全球系统性影响的中立公司，由管辖政府机构和立法者做出的对某一国家或单个实体实施制裁的任何决定，SWIFT现在并一直都完全遵守。

• 2022年3月1日，根据加强对俄罗斯金融制裁的国际和多边行动，欧盟理事会（EU）第2022/345号法案获得通过，该法案是关于俄罗斯破坏乌克兰局势稳定的限制性措施。该法案禁止SWIFT等专业金融信息提供商自2022年3月12日起向其指定的实体提供此类服务。SWIFT是根据比利时法律注册的，必须遵守本法案。因此，SWIFT将于2022年3月12日断开俄罗斯指定实体对信息系统的访问。

二、哪些实体和BIC受到影响？ 

SWIFT断网的7家银行和14个BIC清单
序号	银行名称	英文名称	SWIFT  CODE	基本情况	制裁
1	俄罗斯外贸银行	VTB BANK (PJSC)	VTBRRUMMXXX	俄罗斯第2大银行，国有银行	SDN
2	俄罗斯Otkritie金融公司银行	Bank Otkritie Financial Corporation	JSNMRUMMXXX	俄罗斯第7大银行，民营银行	SDN
3	俄罗斯索维科姆银行	Public Joint-Stock Company 'Sovcombank'	SOMRRUMMXXX	民营银行	SDN
4	俄罗斯工业通讯银行	Promsvyazbank	PRMSRUMMXXX	国防融资	SDN
5	俄罗斯Novikom银行	NOVIKOMBANK	CNOVRUMMXXX	国防融资	SDN
6	俄罗斯国家开发银行	Vneshekonmbank（VEB）	BFEARUMMXXX	重大项目融资
7	俄罗斯银行	Bank Rossiya	ROSYRU2PXXX	政府财务

另外波及的7个BICS：

VTCARUMM, OBJSRUMM, POSBRUMM,  OBJSRUMM, RUIDRUMM, DALVRU8X, EXRRUMM.

三、什么时候断开连接？

• 本法案要求SWIFT在2022年3月12日断开已识别实体的连接，SWIFT将相应地这样做。SWIFT社区将通过多个渠道定期更新。

• SWIFT将在该流程开始时以及通过下述的方法实施时通知客户。

四、断开连接的步骤是什么？

• 首先，将向关键利益相关者发出预先通知，确认SWIFT打算遵守适用的制裁并启动断开连接过程。

• 随后，受影响的实体和相关服务局将被告知断开连接。

• 然后，SWIFT将在当时通过SWIFT的标准配置流程启动断开连接通知中指定的。

• 完成后，将向社区发送广播，告知他们断开连接。

五、如何知道哪些BIC被切断了？

• 一旦受制裁的BICS断开连接，将向所有FIN用户发送广播消息通知他们。

• 已停用的受制裁BIC将从在线目录中删除，并将从下一次每月更新开始在其他目录中获得更新状态“D”（已删除）。

• SWIFT持续监控持续的发展，如果受制裁的BIC的地位有任何变化，SWIFT将通过广播提供建议。

六、如果在断开连接时有报文在发送会发生什么？

• 根据SWIFT策略，断开/暂停/停用时仍在队列中的所有消息将自动中止，以后无法检索。在这种情况下，自停用之日起，已停用BIC的“新”状态显示为“过时”。

七、如何防止后台系统向停用的BIC发送消息？

银行应该撤销和拒绝已停用的 BIC 的 RMA 授权。这将阻止您的CBT发送经过身份验证的消息。银行还可以从CBT的对应文件中删除已停用的BIC，以强制CBT在发送到SWIFT网络之前拒绝发送给这些BIC的消息。

八、发送到已停用银行的报文会发生什么情况？

• 报文将标记为错误代码H50

九、这些银行的停用会是永久性的吗？是否会添加和/或删除其他银行，如果是，SWIFT在哪里可以找到最新的更新列表？

• SWIFT持续监控与SWIFT运营相关的监管要求。根据标准流程，SWIFT将通过广播消息就任何进一步的调整提出建议。

十、如果银行在SWIFT上恢复，我必须做什么才能再次与他们连通？

• 您必须在CBT的通讯文件中重新引入BIC，并且您必须重新发起任何被撤销的RMA授权。 

十一、SWIFT目前采取了哪些网络安全措施？

• 所有SWIFT服务均正常运行。

• SWIFT非常重视安全性，SWIFT有一个强大的控制环境物理和网络安全。

• 在已经存在的强大物理和网络安全控制环境的基础上，SWIFT持续监控网络威胁，实现SWIFT的物理和/或网络威胁水平下降。

• 提高威胁水平会导致额外的预防/检测/响应和/或恢复措施。

• SWIFT还与包括金融服务信息共享和分析中心（FS-ISAC）在内的关键行业网络安全组织建立了关系。

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