全面做好新时代反洗钱工作
为金融发展稳定提供坚实保障（反洗钱局党支部）
反洗钱是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障。习近平总书记关于金融工作的系列重要论述，为做好反洗钱工作提供了根本遵循。中国人民银行反洗钱局党支部认真学习贯彻《习近平关于金融工作论述摘编》，坚持党中央对金融工作的集中统一领导，认真贯彻党中央关于加强反洗钱工作的重要决策部署，统筹推进反洗钱法律制度、工作机制、预防体系、打击犯罪、国际合作等各项工作，推动我国反洗钱事业实现从跟随国际标准到部分领域领先的跨越、从“规则为本”向“风险为本”的根本性转变。一、坚持依法行政，大力提升反洗钱工作法治化水平《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》是我国开展反洗钱工作的主要法律依据。习近平总书记指出，有关部门要建立健全符合我国国情的金融法治，刑法亦应针对各种金融乱象和违法犯罪行为作相应修订。近年来，《中华人民共和国刑法》先后6次修订洗钱和资助恐怖活动犯罪有关条款，解决了洗钱上游犯罪范围较窄、自洗钱入罪等问题，为加大洗钱犯罪打击力度提供了有力法律保障。中国人民银行坚持依法行政，落实《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，会同反洗钱工作部际联席会议成员单位推动修订《中华人民共和国反洗钱法》，制定并发布《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》《受益所有人信息管理办法》等一系列规章和规范性文件，不断健全反洗钱法律制度体系，完善反洗钱工作机制框架，为防范和打击洗钱工作提供坚实的法治基础。二、坚持把防控风险作为永恒主题，持续加强反洗钱监管中央金融工作会议强调，要全面加强金融监管，有效防范化解金融风险。中国人民银行综合运用多种监管手段，对反洗钱义务机构开展针对性督促指导，强化对高风险机构和高风险业务的反洗钱监管，有效提升反洗钱监管水平。2020—2022年“反洗钱执法检查三年规划”期间，中国人民银行共对1783家义务机构开展现场检查，实现了对75家银行、证券、保险和支付行业头部机构的检查全覆盖；完成反洗钱处罚1356项，罚款总额13.7亿元。“严监管”的威慑和警示作用不断加强，义务机构反洗钱工作针对性和有效性不断提高。三、坚持以人民为中心，切实加大对洗钱犯罪打击力度中国人民银行扎实履行反洗钱资金监测和调查职责，会同有关部门严厉打击危害人民群众财产安全的各类洗钱犯罪，维护人民群众利益。2020年以来，中国人民银行累计开展反洗钱调查协查15万次，主动向有关机关移送可疑交易线索2.56万份，提供金融情报3万批次。深入参与扫黑除恶、反恐怖融资、反腐败、禁毒、反逃税、打击地下钱庄、打击电信网络诈骗以及跨境赌博等专项行动，有力配合有关部门工作取得积极进展。2022年以来，中国人民银行、公安部牵头联合开展“打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划”，严厉打击洗钱犯罪，成效明显。四、坚持统筹金融开放和安全，不断深化反洗钱国际合作近年来，中国人民银行坚持统筹金融开放和安全，积极参与反洗钱国际治理，不断深化反洗钱国际合作。中国人民银行代表我国政府先后担任亚太反洗钱组织联合主席、欧亚反洗钱和反恐怖融资组织主席、金融行动特别工作组主席，深度参与反洗钱国际规则制定。派员参与对韩国、丹麦、越南等十多个国家的反洗钱国际评估和国际合作审查。持续深化反洗钱双边合作，共与61个国家和地区的金融情报机构签署谅解备忘录。下一步，中国人民银行将深入贯彻落实习近平总书记关于金融工作的重要论述精神，继续推进《中华人民共和国反洗钱法》修订工作，不断完善反洗钱法律制度体系和协调工作机制，全面加强反洗钱监管、调查和监测分析，持续提升金融机构风险防控能力，配合有关部门严厉打击洗钱违法犯罪活动，深度参与反洗钱国际治理，为我国经济金融高质量发展保驾护航。
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