重磅！金发局公布香港财富传承学院成立，郑志刚博士获委任为董事会主席

11 月 9 日 ， 香港金融发展局 (金发局) 宣布了香港财富传承学院的成立及其董事会成员的任命，任命由2023年11 月14日起生效。

图片来源：星岛日报

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香港财富传承学院

香港财富传承学院，由香港特别行政区政府委托金发局而成立，致力缔造香港成为领先国际的家族办公室枢纽。学院将提供面向全球的交流协作、知识分享和人才培训等支援，务求为国际家族办公室管理人、新世代的资产拥有人、财富管理从业员等，共同构建一个惠泽各方的蓬勃生态圈，提升香港作为家族办公室枢纽的国际地位。

香港财富传承学院以担保有限公司形式成立，郑志刚博士获委任为董事会主席。同时，七位杰出的业界领袖亦获委任为董事会成员，他们分别来自家族办公室界、学术界、专业服务和公营机构等不同范畴，拥有丰富的专业知识，将为学院在愿景和策略规划方面提供宝贵意见。

由2023年11 月14日起，香港财富传承学院董事会的成员名单如下：

主席
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郑志刚博士 *

成员 (5人)
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区景麟博士 *
金乐琦教授
林俊明先生 *
卢彩云女士 *
黄永光先生

当然成员 (2人)
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陈浩濂先生 (财经事务及库务局代表)
吴国才先生 (投资推广署代表)

其中*为金发局董事会成员

什么是家族办公室？

家族办公室是家族财富管理的最高形态。家族办公室通常以私人理财公司的形式，针对超高净值人士（UHNWI）持有的财富，根据其家族的具体需求和要求，制定专业的理财方案，使其获益。

香港财富传承学院成立背景

3月24日，香港特区政府发表了《有关香港发展家族办公室业务的政策宣言》(政策宣言)，希望为家族财富拥有者落户香港，提供更有利的配套和服务。

据了解，政策宣言包含八项措施，分别为新的“资本投资者入境计划”、提供税务宽减、提供便利市场措施、成立香港财富传承学院、推广机场的艺术品贮存设施、发展香港成慈善中心、投资推广署FamilyOfficeHK专责团队和新的家族办公室服务提供者网络。

详情请了解：香港政府官网

政策落地

目前，香港已经是亚洲主要的资产和财富管理中心之一。截至2021年底，香港的资产管理规模达4.6万亿美元。家族办公室将在香港财富管理行业的进一步发展中发挥日益重要的作用。而此次香港财富管理学院的成立，则是为进一步增强和扩大其影响力，吸引更多家族财富拥有者来港而做的政策实践。官方目标是到2025年吸引200个家族办公室入驻香港。

除此之外，在2023年亚洲未来学家领袖峰会上，香港金融发展局（FSDC）也以“家族办公室服务的未来需求”为主题，主持了一场专家研讨会，探讨了香港如何增强对超高净值人士的吸引力。

完善相关制度

目前，香港立法会正在对家族办公室行业的税收优惠制度提案进行审议，这对于家族办公室在香港的发展，是最重要的支持措施。根据新的税收规则，只要经营实体受香港管理和控制，其合格交易所带来的利润将无需缴纳利得税。

普华永道亚太区金融服务税务主管兼中国大陆和香港特区金融服务税务主管何润恒（Rex Ho）表示：“有不少香港和海外的超高净值人士通过家族办公室在香港进行资产管理。对于这些人来说，这项期待已久的税收新规，将为他们带来税收的确定性。考虑到世界各地的税收环境在不断变化，这种确定性尤为重要。”

他强调，新规则在实施方面十分便利，且对免税资格的要求也相对较低—资产管理规模最低门槛为2.4亿港元。

对家族办公室的其他要求也不高。主要包括：家族办公室至少有两名金融专业人士，以及名义支出方面的要求，但不要求其交易必须涉及当地资产。此外，新规将采用的是自行估税制。

提升投资意义

除理财外，家族办公室的重要作用，还在于它能够帮助确保超高净值人士对其家族成员和社会产生持久影响。

大正资本（Chartwell Capital Limited）首席投资官陈惠仁（Ronald Chan）表示：“家族办公室的作用不仅在于投资，而且还有助于传承和丰富家族遗产，包括在家族治理、企业家精神和慈善事业等主题上教育家族的下一代。”

特别是慈善事业，已成为亚洲超高净值人士日益关注的焦点，他们将更多的财富投入慈善事业。香港的慈善捐赠者众多，因此有可能成为亚洲的慈善之都。亚洲公益事业研究中心（CAPS）在其行善指数中把香港列为「表现良好」。

亚洲公益事业研究中心高级顾问Kithmina Hewage表示：“在香港，热衷慈善事业的企业和个人都比较多，且香港拥有充满活力的金融服务生态系统，这些都是优势，但我们需要建立一个监管框架，以便更好地促进跨境捐赠，以及发挥香港毗邻中国大陆的潜力。”

填补人才缺口

要成为家族办公室行业的发展高地，香港需要吸引更多的专业投资管理人才，这也是香港人才引进战略的一部分。最近推出的人才新政，使得符合条件的人才更容易入驻香港。

清华大学五道口金融学院全球家族企业研究中心主任高浩表示："人才是家族办公室行业中最重要的因素"。他指出，有三类专业人才对家族办公室至关重要。

• 第一类是高层CEO，他们是具备广泛技能的通才。他们需要熟悉家族客户的特殊需求，这需要具备金融和非金融的专业知识。他们还必须对更广泛的金融生态系统有所了解，以便能够将非核心活动外包给合适的外部机构。

• 第二类是投资专业人士，他们深谙特定的资产类别以及如何根据家族的风险偏好进行投资。

• 最后一类是家族办公室经常需要咨询的各种专家—包括律师、税务专家和慈善顾问等。

通过进一步加强为家族办公室服务的本地人才库建设，香港将成为亚洲超高净值人士进行财富管理的首选之地。

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