交行因涉征信信息安全、金融消保、反洗钱等13项违规被罚87.5万

2023年8月11日，人民银行长沙中心支行发布的行政处罚信息显示，交行湖南省分行因存在13项违法行为，被警告，并被罚款87.5万元。同时，有7人对其中1项或2项违法行为负有责任，被罚款1万至3.5万元不等。

13项违法行为分别为：

1、虚报、瞒报金融统计数据;

2、违规开立单位银行结算账户;

3、撤销企业一般存款账户、专用存款账户未及时备案;

4、撤销企业基本存款账户未及时备案;

5、未按规定解缴假币;

6、办理货币收付、清分业务人员不具备判断和挑剔假币专业能力;

7、未通过“待报解预算收入”账户划转预算收入资金;

8、违反征信信息安全管理要求;

9、征信异议处理超期;

10、未按规定履行客户身份识别义务;

11、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;

12、未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容;

13、漏报投诉数据。

其中，第8项“违反征信信息安全管理要求”指向信息安全。据了解，今年以来银行业涉及信息安全问题的罚单并不少。

• 6月16日，人民银行福州中心支行罚单显示，中行福建分行因存在“违反个人金融信息保护规定”等3项违法行为，被警告，并被罚款179万元。

• 4月14日，人民银行重庆营业管理部罚单显示，重庆富民银行因“违反消费者金融信息保护管理规定”等2项违法行为，被警告，并被罚款1万元。

• 2月，人民银行福州中心支行罚单显示，厦门银行存在23项违法行为，其中包括“违反个人金融信息保护规定”，其被警告，被没收违法所得767.17元并被罚款764.6万元。

• 原银保监会4月3日发布的罚单显示，工行上海市杨浦支行存在“信息安全和员工行为管理不到位”等主要违法违规事实，被责令改正，并被罚款50万元。

• 原银保监会3月10日发布的罚单显示，金华银行因“客户信息保护不审慎”被罚款30万元。

• 原银保监会1月20日发布的罚单显示，民生银行宁波分行由于“案防管理不到位、客户信息安全管理不到位”被罚，合计罚款190万元。来源：银行科技研究社

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