涉嫌洗钱被罚43亿美元，华人首富赵长鹏为什么此时认罪？

来源 ：首席商业评论

作者 :  宁缺

华人首富，币圈大佬赵长鹏认罪了！

最近全球最大加密货币交易所币安向美国司法部、财政部以及商品期货交易委员会（CFTC）认罪并达成和解，同意向美联邦政府支付总计43亿美元的罚款和赔偿金。

美国司法部长梅里克·加兰也在21日的记者会上表示，这是华人创业历史上的最大罚款金额！相当于阿里巴巴那笔创纪录180亿元罚款的1.7倍。

其CEO赵长鹏承认犯有洗钱罪，他将辞任公司 CEO一职并支付5000万美元罚款，新任 CEO 由币安前全球区域市场主管Richard Teng担任。

Richard

“我犯了错误，我必须承担责任。”赵长鹏在社交媒体平台X（前身为Twitter）上写道，“这对我们的社区、币安和我自己都是最好的。”

那么，赵长鹏为何突然认罪？币圈又将因此事有怎样的变动？

赵长鹏为何突然认罪？

早在三年前，美国司法部就对币安开启了调查，事件起因是一起犯罪分子的洗钱行为涉及币安，美司法部认为币安平台上可能存在洗钱行为、串谋开展无牌汇款业务以及违反美国制裁规定。

该调查以赵长鹏现身西雅图联邦法院，并在认罪协议上签字结束。

美国司法部指出，币安允许超过10万笔支持恐怖主义和非法毒品等活动的交易，允许超过150万笔违反美国制裁的虚拟货币交易！这对社会而言确实造成了不小的负面影响。

但是币安也在声明中着重强调，在和解协议中，美国监管部门并未指控币安挪用任何用户资金，也未指控币安进行任何市场操纵。

根据2023年11月21日币安与美国司法部达成的和解协议，币安必须完全退出美国市场，但名为Binance.US的币安美国子公司将继续在美国经营，因为它是一家独立的注册货币服务企业。同时，币安同意保留一名独立的合规监察员3年，纠正和加强其反洗钱和制裁合规计划。

因赵长鹏主动认罪，或将被判处不超过18个月的监禁。目前美国法院允许赵长鹏取保候审，并可返回阿联酋的家中等待后续宣判。最终判决结果将等到明年2月公布。

对币安来说，这未尝不是一个好消息，赵长鹏辞去币安CEO职位后，币安内部已经决定由币安全球区域市场负责人邓伟政接任，他的主要任务是保障币安业务正常运作，同时在反洗钱、打击金融犯罪等领域加强与监管机构合作，这标志着加密货币行业已被纳入中心化的监管范畴内。

但是币安目前还面临美国证券交易委员会的诉讼，这意味着币安可能还需要面临其他金额的罚单！

赵长鹏为何在此时认罪，笔者认为至少有三个方面的原因，其一是美国司法部的施压，让赵长鹏感到要长期逃脱恐怕是不可能的了，换取一个相对较轻的处罚可能是最好的解决方案。

在过去的一个月里，另一加密货币交易平台FTX联合创始人兼CEO山姆・班克曼-弗里德被美国司法部判犯有欺诈和洗钱相关的 7 项罪名，刑期最高将达 115 年。检方称之为“美国历史上最大的金融欺诈案之一”。相比于山姆・班克曼来说，主动认罪的赵长鹏18个月的监禁行对来说能接受。

赵长鹏和山姆・班克曼-弗里德

其二是币圈的动荡不安让赵长鹏意识到“合规”的重要性。过去好几年，币安一直游走在不同的国家和地区，但未曾真正与全球任何一家政府机构达成实质性合作。

而现如今，各国政府对币安的监管不断收紧。今年3月，美国商品期货交易委员会指控币安及赵长鹏涉嫌非法交易；5月由于加拿大收紧了对加密资产交易平台的监管，币安宣布退出加拿大市场；6月美国证券交易委员会（SEC）宣布，对币安及赵长鹏提出13项指控。

为了给予自己和币安一个合法稳定的身份，赵长鹏不得不妥协。

其三，也是为了自己的人身安全着想，如今币圈风雨飘摇，有不少币圈大佬都遭遇不测。

仅2022年底，就有三位币圈大佬接连非正常死亡。年仅29岁的加密货币企业家尼可兰·穆舍吉安在波多黎各海滩溺水身亡；53岁的俄罗斯亿万富翁维亚奇斯拉维·塔兰搭乘的直升机在法国和意大利边境处坠毁；30岁的数字资产公司Amber Group的联合创始人迪安·库兰德在睡梦中去世。

2023年初至今，加密货币圈的黑色事件依然没有停止。

41岁的富翁皮耶夫在保加利亚首都索非亚传出死讯，后来碎尸遗骸在排水渠被工人发现；41岁的商人兼加密货币大亨费尔南多·佩雷斯·阿尔加巴在阿根廷布宜诺斯艾利斯被发现死亡；币圈大佬、Square前CTO、移动支付服务Cash App的创始人鲍勃·李在旧金山街头被刺死……

鲍勃·李

拥有如此大的巨额财富，平台上又有很多投资人的相关利益，赵长鹏自然成了黑白两道眼里的香饽饽，认个罪，后续能正大光明地得到法律的保护，平台有了合法身份，投资人也不会刻意来找麻烦。否则一个人躲起来，钱再多没命花有什么用呢？

“冒险赌徒”赵长鹏

出生于中国江苏省，赵长鹏少年时随父亲移居加拿大，在蒙特利尔麦吉尔大学获得计算机科学学位。

赵长鹏的命运的改变发生在2013年。某天夜里，赵长鹏和币圈从业者李启元在一起玩牌，无意之间接触到比特币，他在当中看到了商机。

没过多久，他毅然卖掉了在上海的房产，大举投资100万美金用于购买比特币。他还加入了一家专注于比特币交易，叫做Blockchain（全球知名的数字钱包）公司，担任技术负责人，成为3号员工。一年后，他又入职了加密货币交易所OKCoin，并担任首席技术官，在这行越扎越深。

2017年，全球数字货币价值“疯涨”，赵长鹏于当年7月创立了自己的交易平台——币安。用户可以在该平台上交易多种虚拟货币，并且可以将其兑换为美元或者比特币，币安主要靠收取交易手续费盈利。

短短半年，币安凭借每秒140万次的交易能力，吸引到了600万用户，成为全球最大加密货币交易所。

同样是在2017年，《关于防范代币发行融资风险的公告》正式发布，堵死了赵长鹏在中国的创业之路，明确代币发行融资活动为“非法金融活动”，所有相关交易平台都需要在月底前清理关闭交易。

这条禁令，人称币圈“94禁令”！无奈之下，赵长鹏只能带着币安开始“流浪地球”。他先后去过日本、英国、美国、新加坡、欧盟、加拿大等国家和地区，但一直未取得合法牌照。

赵长鹏在马耳他

币安不仅没有总部，甚至连办公室都没有。赵长鹏在线上管理着全球4000名员工。赵长鹏曾对此解释：“不想把团队放在某一个国家，因为未来各国对虚拟货币的监管有着很大的不确定性。”

可即便如此，币安还是创造了奇迹。

2021年，区块链数据研究公司Arcane Research的数据显示，币安发行的加密货币上涨了约1300%，币安日交易额达到760亿美元，约等于5000亿元人民币，相当于伦敦证交所、纽约证交所、香港交易所三者之和。

赵长鹏也以900亿美元的身价登顶福布斯华人富豪榜，超越农夫山泉董事长钟睒睒。

可以说，赵长鹏就是一个赌徒，不仅爱赌，还运气爆棚，赌赢了。

加密货币的未来如何？

有趣的是，赵长鹏认罪并辞去CEO的消息曝光后，币圈却没有人责怪他。

在赵长鹏那条宣布辞任币安 CEO的帖子下，满屏的留言都是“Thank you for everything”，他们认为赵长鹏为了币安的发展作出了巨大的牺牲，将币安推向更光明璀璨的未来，也有一些币圈媒体发文称，赵长鹏一直是加密货币最忠实的信仰者之一，是伟大的华人创业者。

另外，据美国消费者新闻与商业频道报道，赵长鹏与美国司法部达成认罪协议的24小时内，币安用户从这家全球最大的加密货币交易所撤走了近10亿美元资金，但目前币安平台上仍有超过650亿美元的资产，资金流出量不算特别大。

值得一提的是，虽然赵长鹏辞去了CEO职位，但他依然拥有币安的多数股权，这次也可以看成赵长鹏人生里的又一次“冒险赌博”。

那么，加密货币的未来会如何呢？

所有比特币等虚拟货币的玩家都很清楚，加密货币的价值都是互相之间的炒作获得的，其本质没有对应的实体经济支撑。

拿比特币来说，比特币的概念最初由中本聪在2008年11月1日提出，2009年1月3日正式诞生。比特币是一种P2P形式的数字货币，没有发行机构的数字货币，它表现为去中心化，没有第三方管理机构。比特币的数量是有限的，总量只有2100万个。

加密货币之所以被热捧，在于它很好地躲过了正规国家金融机构的监管，成为很多黑色组织洗白资金，超级富豪转移资产的避风港。

它本质上是动摇的国家法定货币的根基，所以自出世以来就受到国家的严厉打击。马斯克也曾在公共场合谈及虚拟币，他表示“比特币主要被用于非法交易。”未来，币安的道路并不轻松，需要在严格的监管环境下寻找发展空间。

至于赵长鹏，他表示离职之后自己也将继续为币安团队提供必要的咨询，但还可能会做一些被动投资，成为区块链、Web3、DeFi、人工智能和生物技术领域初创公司的股东。

虽然官司缠身前途未卜，但无论怎么说，赵长鹏已经拥有普通人一辈子望尘莫及的财富了。