听说过“大额单”“转账单”吗？一大波“刷手”损失惨重

未取得国家金融许可，以网店刷单和“转账单”的名义公开宣传，以高息返利为诱饵向社会不特定对象“吸金”，形成“资金池”，近日，临平检察机关依法提起公诉的刘某、林某非法吸收公众存款案，经法院审理，被告人刘某、林某分别被判处有期徒刑三年十个月、三年四个月，并处罚金。

通过“刷单”建立起来的信任

能信吗？

2019年7月初，23岁的小婷（化名）看见林某在朋友圈招募“刷手”，只要在指定网店里虚假购物并给出好评，就能获得佣金。小婷刷了两单，并顺利收到了几块钱的佣金。

初步建立信任后，林某将小婷拉进了自己建立的一个群。这个群不仅用来发布刷单，还发布“转账单”的消息。

什么是“转账单”？林某告诉大家，“转账单”就是不经过网店、平台，直接转账到个人账户，再按照一定比例返还投资者佣金，过程比刷单方便。

林某承诺，“转账单”投放周期为3~4个月，佣金高达3%~4%，还在群里晒了不少转账、返佣金的截图。

小婷心动了。

图片来源于网络

把金额扩大、周期拉长

性质变了！

2019年7月至9月期间，小婷先后多次投资“转账单”，同时还在林某指定的网店刷“大额单”（金额上万，约定一个月后返还本金和佣金），总共转账7万余元。

此时的小婷还没意识到，跟普通“刷单”相比，所谓的“大额单”“转账单”看似差不多，但本金数额大，投放周期也长，早已脱离了给网店刷信誉的目的，本质上是专门用来汇集资金的。

刚开始两个月，小婷还能如期收到佣金；从10月份开始，小婷的7万余元本金和佣金都要不回来了。

小婷追问资金下落，林某声称真正的老板是刘某。然而刘某花样百出，一拖再拖。

什么时候能返款啊？@刘某

最近急用钱，能不能提前返款啊？@刘某

提前返款的一律扣30%违约金，扣除历史佣金。

再不返款，我只能报警了！@刘某

威胁的、报警的一律不返款，并踢群处理！

聊天记录模拟示意图

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真面目是“资金池”

从一开始就“胃口很大”

小婷的遭遇并不是个例。

案发后，公安机关已接受100余名与小婷相同经历的投资者报案。

林某交代，其原本是做网店刷单的。

2018年底，刘某找到林某，让其帮忙找“刷手”，给网店刷“大额单”，且要求“刷单周期久一点，最好做到30天以上”，目的就是形成“资金池”并加以利用。

林某便开始发放数额5000元至10万元不等的“大额单”，每天放单总数额都在10万元以上。

到了2019年4月，刘某的一个网店因为刷单被平台关停了，林某便建议改用“转账单”的方式吸收资金，即让“刷手”们直接转账，到期后返还本金及佣金。

刘某接受了这个大胆冒险的提议。

“大额单”“转账单”

构成犯罪！

图片来源于网络

经查，2019年1月至2019年9月期间，刘某在未取得国家金融许可情况下，通过林某在社交软件宣传，以网店刷单和“转账单”的名义，承诺高息返利作为诱饵，向社会不特定公众吸收资金共计1400余万元，造成实际损失人民币500万元。期间，被告人刘某管理支配吸收资金并还本付息；被告人林某向公众宣传、接收资金并参与还本付息。

检察官认为，本案中“大额单”和“转账单”的本质均为投资，刘某、林某从事的活动已偏离刷单行为，违反国家金融管理法律规定，属于非法集资。刘某作为资金使用者、支配者，提出建立“资金池”要求，与林某达成合意后，林某在微信群、朋友圈向社会不特定人群积极宣传，用“大额单”“转账单”等模式吸收资金，还本付息，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，二人均已构成非法吸收公众存款罪。

检察官提醒

◆ “刷单”本身就是违法行为。

◆ 当前还有不少犯罪分子利用“刷单”及“刷单+APP抢单”“刷单+网络赌博”“刷单+投资”等各类新型套路，实施诈骗、非法集资等犯罪活动，为的就是你口袋里的钱。

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往期回顾

文  字：俞晶冰、张  爽

编  辑：俞晶冰

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