快讯：3月1日起，个人存取现金超5万元，需登记资金来源

来自央行官方网站的最新消息：

本月19日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合发文，其中提到：

商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应识别并核实客户身份，了解并登记资金来源或者用途。

本次发文还提出，以下三种情况，金融机构应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件，或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

1）为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。

2）向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。

3）非银行支付机构以开立支付账户等方式与客户建立业务关系，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的；

通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付交易处理且交易金额为单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。

具体文件，请点击文末的阅读原文。