全国整顿开启！盘点那些以区块链为噱头的骗局
大家好，我是鹅师傅。
这一个多月来，区块链和虚拟货币又火了。鹅师傅出门下楼倒垃圾，听到小区里大妈大爷们都在讨论，并且跃跃欲试。
在互联网的各个角落，想着通过虚拟货币一夜暴富的人，更是数不胜数。
然而，从 10 月底，国家层面将区块链作为核心技术自主创新的重要突破口，再到近期全国性整顿虚拟货币的大幕拉开，我们可以看到：
北京、上海、深圳等地密集发布“虚拟货币”风险提示；
杭州、北京先后端掉虚拟货币交易所，100 多人已进入起诉程序；
目前共计关闭境内虚拟货币交易平台 6 家；
分 7 批技术处置了境外虚拟货币交易平台 203 家
......
近日，北京警方更是一举破获非法数字货币交易所 BISS 的诈骗案，抓捕犯罪嫌疑人数十人。
这个诈骗案里的交易所，不仅号称自己是“全球首家币币+币股交易所”，能一键买美股和交易虚拟货币，还有一整套类似传销的 VIP 等级制度用于发展会员、吸收资金。
与此同时，鹅师傅想要给大家划的重点是：
打着区块链旗号关于虚拟货币的推广宣传活动都是违法违规。
越来越多的不法分子，正打着区块链、虚拟货币等旗号进行非法集资、金融诈骗、传销等犯罪活动。
相信绝大多数人，其实并不是真正了解区块链和虚拟货币，这方面的知识，可能都是从央视上学习的。
如果你也一样，却依然想着通过虚拟货币赚钱，那么请你熟读处置非法集资部级联席会议公布的《非法集资举报奖励办法》，这可能是普通群众目前“通过虚拟货币赚钱”的唯一合法方式。（那些真正在开发区块链技术的的守法技术大神，请受鹅师傅一拜，出门右转，您不是普通人）
早在 2016 年，为鼓励广大群众积极提供非法集资线索，有效打击非法集资活动，有关部门就公布了鼓励群众举报非法集资的实施细则。
点击图片可查看详细奖励方式及标准
如果你发现有人假借区块链名义进行非法集资，请积极向公安、财政、工商以及各行业主（监）管部门进行举报，经查证属实的，将给予举报人最高不超过 10 万元的奖励。
那么，如何识破这些打着区块链、虚拟货币旗号，进行非法集资等活动的骗局呢？下面，让鹅师傅教大家识破这些打着区块链、虚拟货币旗号的骗局。
关于虚拟币，这些你要知道
区块链、虚拟货币是什么？
绝大部分人都和鹅师傅一样，听说过“去中心化、分布式账本数据库……”这些词语。
虚拟币又称数字货币，种类形式非常多样，但基本都是收割智商税的空气币。
虚拟货币主要是指基于区块链技术产生的电子货币，但在我国不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用。
比特币就是最有名的一种数字货币。虽然各种名号的虚拟币琳琅满目，一个比一个玄乎，但大家只需要知道一点就行了：
国家是明确反对这些虚拟货币的，ICO（首次代币发行）就是非法融资。
所谓“代币发行融资”，是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”。
这种属于未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。
那些与区块链相关的诈骗和案件
近年来，从集资吸金后跑路的诈骗，到涉及传销诈骗的项目，再到绕开监管在海外上线的投资诈骗项目，与虚拟币相关的诈骗越发频繁。
不少团伙是在炒作区块链概念，行非法集资、传销、诈骗之实。
1
2018 年 3 月，深圳警方侦破一起特大集资诈骗案，数千名投资者被骗资金 3.07 亿元，最高单个损失约 300 万元。
在这起案件中，涉案的深圳普银区块链集团有限公司正是以“区块链＋藏茶”的模式发行虚拟货币，套取公众存款。
据警方消息，这个案件是这样的：
普银茶业对外宣传其拥有一大批普洱茶，价值10亿元，通过违规的资产数字化，创立了虚拟货币“普洱币”（后面更名为“普银”）。
1 枚普银对应价值 1 元人民币的普洱茶。然而普洱币价格变动并非受市场影响，而是由普银公司派员使用投资款来进行操盘，以达到将每枚普洱币从 0.5 元升至 10 元。
除了操纵普洱币价格，普银公司还收购了 P2P 平台趣钱网，发布了“代币茶票”“上市茶票”和“数字资产”三款产品，用以吸收资金。
总的来说，在不少打着“区块链”旗号的虚拟货币案件中，诈骗套路主要分为三步：发行虚拟货币、故意炒高操纵币值、吸引资金进场。
一些不法分子使用投资人的投资款操作实现价格涨跌，在吸引大量投资人“入场”后，再通过恶意操纵虚拟货币价格走势不断套现，导致投资人手中虚拟货币毫无价值，损失惨重。
可以说是一种打着区块链、虚拟币名号的庞氏骗局。
2
虚拟币传销诈骗案：GGP共赢积分项目早前，我们就重现了一个打着幌子“区块链”“互联网金融”“电子商务”“数字中国”的进行传销活动的团伙。
他们在短短 6 个月，发展下线 30 层，吸纳会员账号 1.09 万余个，吸收投资额 3.2 亿元……
这个号称“GGP共赢积分”的新型投资项目，是这样宣传的：“错过了比特币，你不能再错过GGP积分，我才投了两个月就赚了几万块，这可比银行来钱快，再不下手就来不及了。”
事实上，这是一个覆盖全国的传销骗局。
用户通过充值一定的金钱，获得相应的会员级别，并以投资额 5∶1 的比例释放相应的 GGP 积分，例如普卡会员即拥有 1000 个 GGP 积分。拥有积分的会员可以在国内比特币线上交易平台 BTC100 网站上（现已停止运行）将自己的积分进行交易变现。
这个团伙有着正规公司一样的专业化运营模式：比如在高档商务区注册办公地点，公司内设产品部、办公室、技术部、客服部等部门，财务、产品、技术、公关、宣传、市场开发等部门员工各司其职。
在诈骗手法上，他们多样且复杂：号称以智能化养老、旅游地产、农业、实业投资、能源矿产等领域的项目合作，然而这些项目是并不存在的；以“区块链”为噱头，辅以“数字货币时代”、“技术革命的新一轮革新”等一系列蛊惑人心的宣传文案，成功骗取了大量受害者的信任。
当铺天盖地的宣传拉来了投资会员，他们又通过后台操纵 GGP 积分价格造出的盈利假象，吸取更多的人加入。最后让 GGP 积分大肆贬值，不法分子套现。
传销币的相关案例太多了。
还有今年 7 月的另一起大案——“币圈第一资金盘” PlusToken 钱包爆雷无法提现，其中涉案人数超过百万，涉案金额或高达 200 亿元。
PlusToken 早期自称“币圈余某宝”，团队来自韩国，还曾经打出“存入100万元，复利一年就能赚到 700 万元”的口号。
除了宣称保本外每月还能获得 10% 到 30% 的收益，PlusToken 的拉人方式也堪称“传销骗局”。PlusToken的账户分为创始、大神、大咖、大户四个级别，发展一名下线奖励100%，二层到十层各奖励10%，不同等级还有不同的的额外返佣。
3
虚拟币金融诈骗：浙江金华特大虚拟货币交易诈骗案2019 年 3 月，浙江金华破获特大虚拟货币交易诈骗案，相关诈骗团伙在 20 余天吸金 7000 余万，其中涉案的犯罪嫌疑人有百余人。
图片来自金华日报
据警方公布，一个典型的受害者上当受骗过程是这样的：
黄某加入名为“东方华尔街培训实战群”的聊天群。在群内，有骗子自称老师，传授选股方法。在直播间免费试听时，骗子推出了区块链概念，对某数字货币交易平台进行介绍并指导受害者进行交易。
黄某一直在观望，但耐不住群里一直看到“老师”（骗子）在指导其他人（托儿）的方案，其他群友（托儿）不停宣扬自己的盈利情况。
于是他将股市中的资金转出，投入这个虚拟盘中。刚投入时，收益高达30%，甚至100%。黄某一时被收益蒙住双眼，开始将更多资金投入到这个虚拟交易平台，以购买虚拟币。
和绝大多数的骗局一样，当黄某掏出的钱越来越多，并到达一定的数额后，他发现自己所购买的虚拟币出现断崖式下跌。
几十万的本金，几乎在瞬间归零。想要再联系群里的“老师”传授绝招是不可能的了。
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比特币网络赌球大案：流水资金超百亿的赌球集团2018 年 7 月，广东警方破获比特币网络赌球大案，其中流水资金超百亿元人民币。
在世界杯期间，警方发现了一个将网络赌博平台服务器搭建在境外，集传统网络赌博、暗网技术、区块链虚拟货币交易和聊天工具推广运营于一体的赌球集团。
据警方公布，这一赌博平台上线运营 8 个多月，就发展两级代理 8000 余人、会员 33 万人，涉及多个国家和地区。由于平台充值只接受虚拟货币，一般会员不会操作，因此派生出很多输赢交易内部对冲群，代理资金流水超百亿元。
网络赌博，十赌九输。
背后庄家通过对赌徒投注进行分析，根据投注比例操控赔率，让少部分人赢钱、大部分人“打水漂”，而庄家获取其中差价、稳赚不赔。
参赌人员一旦陷入网络赌博，往往是从小赌到大，越输越想回本反而越陷越深，从把现金、车子、房产这些资产赔进去后，接着举债赌博以至债台高筑、倾家荡产，最终甚至家破人亡。
区块链犯罪的法律分析
2017 年 9 月 4 日，中国人民银行等七部门发布《关于防范代币发行融资风险的公告》就已经明确：
任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动。
若相关行为违反现行金融、刑事等法律法规，情节严重的，还可能涉嫌非法集资、金融诈骗、传销，以及洗钱、逃汇、非法经营、欺诈发行等刑事犯罪。
如何辨别这些打着区块链、虚拟货币幌子的诈骗，可能涉嫌什么犯罪？
有法律业内人士归纳了一下：
非法吸收公众存款：利用交易形成法币资金池归集、给予固定回报的行为
传销：以发展下线形式购买虚拟货币，使被发展人员持续投入资金或继续发展人员，形成上下线关系，并从直接发展或间接发展人员缴纳的资金中获取利益
诈骗、集资诈骗：交易中出现诈骗虚拟货币、法币或其他财物的，或出现利用信息或价格优势操纵虚拟货币交易市场，进行套现收割
非法从事资金支付结算或非法买卖外汇行为或非法经营犯罪：利用虚拟货币交易扰乱正常的法币兑汇市场秩序、情节严重的行为
洗钱或掩饰隐瞒犯罪：明知资金是犯罪所得的收益及其产生的收益，为犯罪人掩饰、隐瞒其财产来源和性质，协助将财产转换为现金的、协助将资金汇往境外的
总而言之，区块链不等于虚拟货币，以虚拟货币交易为名的融资活动，在我国是完全禁止的。
全国多地的监管部门已经发出重拳出击非法虚拟货币的号令，全国性清理整顿的大幕已经开启。
希望大家能够增强风险防范意识，对这些打着区块链、虚拟币旗号的非法金融活动保持警惕，及时举报相关非法违规线索，谨防上当受骗。
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