上银基金十周年：与10同进 向上向新

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2023年，是上银基金成立的第十年。十年来，上银基金始终秉承“受人之托、代客理财”的资产管理本源，保持对市场的敬畏之心，坚守投资者利益优先原则，持续锤炼方法论与洞察力，精进笃行，点滴积累，逐渐走出一条独具特色的银行系公募基金公司发展之路。

奋进十年，呈现亮眼答卷

从发行第一只货币基金到多资产管理能力不断进阶，上银基金在过去十年间亲历并见证了公募基金行业的飞跃式发展。近年来，在新一轮发展战略的指引下，上银基金不断夯实市场化体制机制，聚焦投研体系化建设，用自我革新丈量前进步伐，用公募发展初心诠释责任使命，逐渐在公募基金队伍中占有一席之地。截至2023年6月30日，公募基金总规模达1492亿元，其中公募非货规模1053亿元，累计服务个人投资者171万人。

基于客户需求的前瞻性洞察，十年来，上银基金在夯实固收、主动权益投研能力的基础上，不断拓展能力圈，发展量化、公募养老FOF等新业务门类，加快布局QDII业务。产品线逐渐丰富，新类型加速创设，为投资者进行资产配置提供了广阔的产品选择空间。固收方面，已建立相对完整的固收和“固收+”产品线，细分类型丰富，风险梯度完备，涵盖货币基金、短债基金、利率债基、信用债基、二级债基、偏债混合型基金和指数基金等；权益方面，已布局全市场选股、指数增强以及消费、医疗、新能源等主题类基金，投资风格兼顾成长、价值与均衡。

夯实内功，锻造核心竞争力

十年来，上银基金恪守资产管理责任，用专业的财富管理服务和对业绩回报的执着追求获得了广大投资者的支持与信赖。

截至2022年12月31日，上银基金固收类基金近5年全市场绝对收益分类评分排名2/99，纯债类基金近5年绝对收益排名2/75，权益类产品近7年绝对收益排名16/97。

优异的中长期投资业绩，背后离不开完善的投研体系、科学的考核机制、各条线的配合协作。一方面，通过持续推进投研平台化建设，上银基金已建立“投委引领、专委深化、小组攻坚”投研管理模式。另一方面，秉持“人适其岗、岗得其人”的用人原则，上银基金建立了差异化且注重长期的考核激励机制，坚持吸纳外部优秀金融人才和自主培养内部中生代并重，打造了一支忠诚度高、专业能力强、注重团队协作的人才队伍。投研团队均来自国内外知名学府，硕士及以上学历占比超90%，其中公募基金经理15名，平均证券从业年限超11年，依托丰富的专业背景与行业经验，在深耕各自擅长领域的基础上不断拓展能力圈，密切协同、优势互补，助力各重要业务板块在正确的发展道路上奋力前进。

恪守初心，积极履行社会责任

作为资产管理行业的重要参与者，上银基金始终坚持“金融为民”初心使命，在服务居民理财、服务养老金融、助力实体经济绿色发展等方面积极发挥专业机构投资者的作用。

近年来，上银基金深入贯彻落实绿色发展战略，积极参与各类实体经济投资，将新能源、新材料、节能环保等列为重要投资方向，深入基本面研究，发现并持有具有高成长性且勇于承担社会责任的优秀上市公司，通过投资绿色资产，为经济结构优化升级、实体经济绿色发展提供金融动能，通过参与各类债券投资，持续服务实体经济融资需求。

当前，我国正加快推动第三支柱建设，上银基金以支持和服务国家养老保障体系建设为己任，积极布局养老目标基金，助力个人养老投资。其中，上银恒泰稳健养老目标一年持有混合发起式（FOF）Y份额成功入选首批个人养老金基金名录，能够有效对接个人养老客户投资需求。

万里征程风正劲，千钧重任再扬帆。公募基金行业作为实体经济与居民财富的连接器，任重道远，也大有可为。站在新十年的发展起点，上银基金将继续立足自身特色，坚持长期稳健、专业投资、合规经营的理念，持续优化投资研究体系，不断完善营销服务体系，紧紧筑牢风控合规体系，塑造卓越的资产管理能力，实现更高质量的新发展。

注：公募非货规模为剔除货币基金的资产规模。固收类基金业绩排名数据时间区间2018.01.02-2022.12.30，数据来源：海通证券《基金公司权益及固定收益类资产分类评分排行榜》《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜-纯债类基金绝对收益排行榜》，发布日期分别为2023.1.1、2022.12.31。权益类基金业绩排名数据时间区间为2016.01.04-2022.12.30，数据来源：海通证券《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》，发布日期2022.12.31。其余数据来源于上银基金，截至2023年6月30日。

风险提示：基金有风险，投资需谨慎。本材料中的信息或所表达的意见仅供参考，并不构成任何投资建议。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金本金不受损失，不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人购买基金时应详细阅读基金的基金合同、招募说明书与基金产品资料概要等法律文件，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，并根据自身的投资目标、投资期限、投资经验、资产状况以及自身风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。基金产品存在收益波动风险，基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人的历史表现和其投资管理人员取得的过往业绩并不预示其未来表现，也不构成基金业绩表现的保证。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。对于养老目标基金，产品“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，产品不保本，可能发生亏损。

CIS

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