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2020,富豪大年。

The following article is from 太平洋时区 Author 房东的ID

本文转载自公众号:太平洋时区;

作者:房东的ID


2020年,新冠疫情冲击了经济,给无数人带来了难以估量的损失。整体来说,在疫情的影响下,我们遭遇了消费下降、就业变难、能源民航旅行等行业更是几乎陷入停滞。这让我想起来在2019年的时候有人说过的一句话:“今年是过去十年最困难的一年,但可能是未来十年最好的一年”。现在回头看,2020年确实比2019年的挑战要多得多。

但是,困难是分群体的,尽管大多数人的2020年比较困难,但包括中国在内,全世界的头部富豪在这一年里都迎来了身价的空前增长。在全球经济衰退的背景下,富豪身价反而大幅增加,我们在过去还没有看到过这么严重的分化。

2020中国百富榜

2020年胡润中国百富榜最近出炉了,我们可以先看一看这个最新的中国富豪榜↓

2020中国富豪前100名

前几年中国首富的身价大都在2000亿元左右,但今年首富的门槛大幅提高到了4000亿元。我们从上面的榜单也可以看出,这前100位富豪的身价几乎全都比去年有了大幅增长,其中比去年翻一倍(同比增长100%)以上的富豪也是大有人在,其中增长幅度最大的两位是陈向东和左晖,他们各自身价同比去年增长了662%和483%,与其他富豪一样,他们的身价提高得益于公司股价的上涨。

富豪突飞猛进的情况不只是在中国出现,全世界都是这样。比如美国首富(同时也是世界首富)贝索斯,作为亚马逊的创始人,他的身价伴随亚马逊股价在今年内增长了73%,目前身价已经超过了2000亿美元(合1.33万亿人民币),如果不是经历了一次离婚,他和前妻麦肯齐的身价总计超过2700亿美元,用富可敌国来形容毫不为过。

现在美国首富的门槛也从两三年前的1000亿美元左右快速进入2000亿美元级别。可以看出,尽管中国和美国国情不同,一个是处于发展中阶段的社会主义国家,另一个是经济发达的资本主义国家,但两国超级富豪的节奏基本上是保持一致的。

逻辑是什么

世界经济在今年遭遇严重衰退,但超级富豪身价却以历史少见的速度增长,这背后的逻辑是什么?

逻辑也很简单,各个国家在疫情冲击之下全力挽救经济,把宽松的货币政策用到了极致(相比之下这一轮中国还算克制的),于是大水漫灌,推升资产价格,出现了经济越差、资产越涨的现象,超级富豪拥有的资产最多,所以获益也最大。这个现象其实也不是今年才有,而是2008年全球金融危机之后就一直存在,只不过今年这个趋势被演绎到了极致。

换句话说,如果今年没有新冠疫情的存在,那么超级富豪的身价很可能还没有现在这么高。

美联储 2008 vs 2020

具体而言,各国央行在应对经济困难时都会选择降息、量化宽松等方式去放水,这招既可以刺激经济增长,又不会带来严重通胀,所以屡试不爽。而且,这些宽松的方式方法还在不断创新,比如很多人觉得零利率就是极限,但欧洲和日本证明零利率之后还有负利率;又比如说最早的量化宽松只是购买国债和一部分MBS(抵押贷款支持证券),但现在欧洲和日本已经开始进场买企业债甚至是股票ETF了,未来还可以怎么操作,大概率会突破我们的想象。

可是问题也来了,货币政策宽松并不是万能的,更不是雨露均沾的,因为放出来的水并没有平均地流到每个人的口袋里去,无法给经济困难的家庭雪中送炭,只能让小部分富人锦上添花。放水推高了资产价格,而富人本身就拥有更多资产,所以可以坐享身价的提升;相比之下,穷人的收入不仅没有提升,反而还伴随资产价格的上涨而越来越困难,穷人越来越难以积累财富,拥有资产更是无从说起,所以就进一步无法享受到资产带来的财富增长,如此恶性循环...

根据可查询的数据,目前美国的中位数家庭存款为4500美元,但平均数是4.02万美元,平均数比中位数高这么多也体现了贫富差距之大,因为富人的存款将全美的平均水平拉高到了4万美元以上。除了日本和欧洲一些高福利国家外,世界大多数其他国家贫富差距都不低,整体状况和美国类似。

美国家庭的存款状况

美国不同阶层资产增长状况

普通人怎么办

在这样的背景下,普通人能做的只有顺应趋势,与富豪共舞,做优质资产的朋友。富豪身价的增长靠的是股价上涨,股价上涨靠的又是公司的强劲业绩和货币放水,那普通人只要选择好公司、投资好公司不就可以跟上节奏了吗?没有人阻挡我们去投资。

另一方面,过去多年中国普通城市中产的致富逻辑和富豪也是类似的,都因为货币放水身价得到大幅上涨。以深圳为例,2012年时城市平均房价只有2万/平米左右(尽管那时候很多人也觉得房价很贵),到今天已经超过6.5万。一套100平米的房子,八年下来增值450万,年均赚的56.25万,超过同城绝大多数人的收入,这个现象在大多数热点城市都差不多。

由此可见,富豪的身价主要靠股票、中产的身价主要靠房产。而没有资产的群体在这一轮资产盛宴当中就成了失落的一群人。

这里分享两个故事:

一个是亚马逊的故事。之前一位在亚马逊工作的朋友跟我聊天,说要是自己早几年加入亚马逊就好了,因为早年股价低,得到的股票多。2014年那批加入亚马逊的新员工,其中很多毕业生拿到了300多股亚马逊限制股(不能直接套现,有时间和套现数量限制),当时这300多股价值大约是10万美元,六年过去,亚马逊股价涨了十倍,这些股票在今天的市值是100万美元。要知道2014年的毕业生大都是90后,回过头看,他们这六年来的税后收入只是零花钱,大头是这100万美元的股票,而且这些股票现在还在增值之中。这就是与公司绑定、与优质资产共舞的回报。

另一个故事更夸张,与最近上市的云服务公司Snowflake相关,这家公司这也是巴菲特几十年来首次参与打新的公司,上市首日就涨了111%,现在每股价格270美元。Snowflake在2018年给应届毕业生的期权有一万七千股,后来还一拆二,毕业生拿到的是三万四千股,折合当前股价大概918万美元,可以说是一夜财务自由的机会,可惜的是这位反馈信息的毕业生最后去了Google。

Snowflake 2018年给这位硕士应届毕业生的待遇

这是一个伟大的时代,我们通过创新、创业、股权、房产就可以实现资产快速增长。这也是一个让人纠结的时代,在资产价格已经很高并且还在快速上涨的背景下,大多数人的劳动收入都无法有效改变自己的财务状况和社会阶层,上班打卡的意义恐怕也只剩养家糊口了。

在这样的现实面前,有效保障中低收入者的基本福利、强化普通劳动者的合法权益、改善分配机制将会是未来极为迫切的社会需要。


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