今日说法 | 200多亿人民币！因银行发现可疑账户，警方摧毁一个“地下钱庄”……

来源 | CCTV今日说法（微信号：cctvjrsf）

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在外汇买卖这个问题上

应该怎么去做

其实相关的法律法规是很明确的

”

可疑的银行账户

2016年10月，浙江省青田县一家银行的员工发现了一个可疑账户，该账户在一个月内有大概将近一个亿的资金交易往来，且交易笔数很多，银行于是向当地公安局经侦大队反映了情况。

经了解，账户的开户人是一名叫杨鹏的男子，青田县本地人。警方查询了交易明细和账户余额之后，发现了更多疑点：资金快进快出，不留余额，第一天打到这个账户的资金在当天或者第二天就全部转出去了。

随后警方对杨鹏进行了外围摸排，了解到此人平时在一个服装厂打工，住在县城的一个老旧小区。

警方分析，杨鹏有可能利用这个账户进行某种违法犯罪活动。之后警方去银行调取了其账户记录和柜台监控，发现取现凭证上签字的并不是他本人，来取过钱的一男一女分别叫叶健（化名）和杨萍，二人是夫妻关系，其中杨萍正是开户人杨鹏的姑姑。

根据线索，警方认为叶健夫妇也非常可疑。两人曾经有过案底，犯罪前科记录显示，2013年2月，夫妇俩因为非法买卖外汇被法院以非法经营罪判处有期徒刑缓期执行。

警方判断，杨鹏那个可疑账户的实际使用者应该是叶健夫妇，他们在缓刑期间及刑满之后有可能继续从事地下买卖外汇等不法活动。随后警方立即对二人展开侦查。

在跟踪调查过程中，侦查员发现叶健夫妇先后与十多名男女见过面，这些人把不同数额的欧元、美元等外币交给了夫妻俩，没有当场收取人民币现金就离开了。

根据以往经验，警方认为像叶健夫妇这样通常被称为“黄牛”的买家会以高于当日银行外汇牌价几个百分点的价格，从私人手中收购外汇现金，之后再把这些外币以更高的价格转卖给自己的上家。

幕后团伙浮出水面

某天下午4点多钟，侦查员发现叶健夫妇带着收到的大量外币回到了住所。随后，叶健拉着一个旅行箱开车到了距青田县70多公里的温州龙湾国际机场。在机场里，叶健和两名年轻男子见了面，把箱子交给他们后就马上驾车离开了。

青田警方认为，从掌握的线索来看，叶健和杨萍又干起了买卖外汇的不法勾当，而在温州机场接过箱子的两名男子可能是他们交易的上家。

考虑到背后可能存在更多的犯罪嫌疑人，青田县公安局成立了专案组展开深入调查，他们查询到在机场与叶健接头的两名男子叫王东和马磊，都是甘肃兰州人。

侦查员通过跟踪调查和其它技术手段，查到这两个人并不是幕后老板，而只是两个“马仔”的角色。

此外，专案组发现王东和马磊平时都住在广州，每次从温州接到外币后当天就会返回广州，送到另外一个男子的住处，这个人叫马斌（化名），是两人的兰州老乡。

经过调查，侦查员发现马斌并不是最终的老板。每次马斌收到从温州运回来的外币后，都会立即再派几个手下驾车送往深圳一家宾馆的同一间客房。经查询，这套客房被一家商贸公司长期租用，公司的法定代表人叫林俊（化名）。

林俊的银行转账记录显示，其账户几乎每天都有从海外转入的巨额人民币，而这些钱里的一部分又会很快转给广州的马斌等人。据此，警方认为林俊是这个团伙的头目。

此外，侦查员发现，一名叫刘华的男子也和马斌一样都是中间商，但两人并无交集。

经过近一年时间的缜密侦查，专案组详细掌握了这个非法买卖外汇团伙的组织架构及运作模式：最底层的一些人员是当地的一些散户， “黄牛”从这些散户手里把这些外币现钞给搜集起来，相应的“马仔”会从这些“黄牛”手里把这些现钞带往深圳、广州等地交给中间商，中间商最后再通过上线把它带往境外。

警方多地同步收网

专案组认为，侦破工作收网的时机已经成熟，对该犯罪团伙在国内的头目林俊、两个中间商马斌和刘华、中间商的几个手下以及青田温州等地的多个“黄牛”需要同步展开抓捕。

2017年12月4日下午，中间商马斌的两个手下王东和马磊从广州到了温州，不久后另外一个中间商刘华的手下张成也从深圳来到了温州。

当天晚上10点多，侦查员在温州市龙湾国际机场内对马磊和张成实施了抓捕。两人落网之后不久，先行返回广州的王东也被警方抓获。三个人携带的行李箱和背包里都装满了外汇现金。

当时青田县一家银行的多名工作人员用了7个多小时，才将专案组收缴的外币全部清点完毕，其中欧元602.9万元，港币110万元，美元8.2万元，按照当日的银行外汇牌价，折合人民币共计五千余万元。

在收网行动中，青田警方在温州、广州、深圳、兰州等地公安机关的配合下，共抓获犯罪嫌疑人17名，成功摧毁了这个非法买卖外汇的团伙。

据马斌交代，通过这种不法交易，他每天都能赚取近万元人民币的利润。马斌所说的老板就是林俊，根据侦查中获取的证据及多名嫌疑人指认，警方认定此人就是该犯罪团伙的头目。据警方介绍，嫌疑人供述的内容跟前期侦查员掌握的犯罪架构和犯罪模式基本相符。

在多次审讯中，林俊对自己的所作所为一直矢口否认。

青田警方初步查实，这个非法买卖外汇的团伙每天的交易金额折合人民币均在4000万元以上，一年多时间里，这个团伙累计的交易金额折合人民币高达200多亿元。目前此案的进一步侦查仍在进行中。

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潘多拉的魔盒一旦打开，

昙花一现的拥有需要付出沉重的代价。

案件来源 |《今日说法》节目《布控“地下钱庄”》

实习小编 |  张月珏

维护 | 宋小军

主编 | 王秀敏

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