今日说法 | 与“美国高管”网上相恋身负百万债务，赃款流向牵出洗钱通道

来源|CCTV今日说法（微信号：cctvjrsf）

“ 

觉得自己死了

就一了百了了

因为那个钱

我这一辈子也还不上

接近两百万

”

四川宜宾的李霞（化名）是一个单亲妈妈，在网络上认识了一个叫杰森的美国人。本以为这是一段甜蜜的爱情，没想到李霞却因此耗尽几十万的积蓄，甚至还欠下100多万的巨债。

聊天培养感情，得到信任后开始借钱

杰森介绍自己是美国加利福尼亚州人，是一个跨国建筑公司的高管。杰森主动申请加李霞为好友，一开始李霞有过疑惑，但是杰森谎称要寻找高中校友，巧合的加到了李霞，他还说这是天赐的缘分。

李霞是英语教师，所以他们的沟通没有障碍。杰森说自己是离异，有一儿一女，李霞也是离异，这让李霞对他感到亲近。杰森声称自己在休假，每天一有时间就和李霞通话。通话中，杰森是纯正的美式英语。李霞也想提高一下自己的口语水平，就和他开始聊天。

慢慢地，杰森主动提出交往，并提出一个美好的约定，以后他们会在一起，生一个孩子，半年住在美国，半年住在中国。

此时正好感情受到挫折的李霞内心苦闷，杰森的嘘寒问暖让她忘记了烦恼，也让她放下了戒备。

交往一个月后，杰森说自己休假结束了，她要前往迪拜建设炼油厂，等工程结束后就会到中国。

这让李霞非常期待。李霞非常想和杰森见面，可是因为杰森生病，见面的约定一直被耽搁。杰森说工地出事故了，因为护士的操作失误银行卡被冻结，急需1200美金的医药费，以此为借口向李霞借钱。

李霞想到恋人在异国他乡不容易，就一次次的慷慨解囊，前后共汇去168万。直到李霞筹不到钱了，她才意识到被骗了，才到公安机关报案。

钱款流向非洲，发现洗钱通道

李霞被骗的大部分钱是向亲朋好友借的，还有从银行和放贷公司贷的款。案发后每天都有人催债。加上外界的流言蜚语，李霞曾经还有过轻生的念头。

经过警方查证，李霞的168万先后分别汇到了6个马来西亚账户，和9个国内银行账户。警方第一时间对转到国内银行账户上的赃款启动冻结程序，防止资金流入境外，或者被转移。

在实施止付的同时，警方对杰森的微信账号进行了查证，发现这个微信账户的注册地在非洲的尼日利亚。这说明，杰森并不是美国的公司高管，对方应该是藏身非洲的诈骗分子。

警方先对国内的银行卡进行核查，他们发现，赃款主要流向浙江台州、辽宁锦州和广东广州。警方在台州的工作组发现，诈骗款一进入诈骗分子提供的银行卡就会立即被取走。

调查发现，取款男子是台州的一个商人，从事向非洲出口货物的贸易。男子将钱取走后，拿去买了产品，这些产品出口到非洲。但是非洲的采购商却没有付款。

经多方查证，这是一条隐秘的洗钱通道。诈骗款夹在正常的贸易中被转移到境外。

辽宁锦州的侦查人员发现，部分涉案资金经过流转，流向了一个非洲在华留学生开设的中国账户上。警方找到了这个来着尼日利亚的24岁留学生约翰。

约翰说这是帮一个尼日利亚老乡的忙。这个老乡自称是做贸易生意的，但不经常来中国，所以请他帮忙转款。警方调查到，约翰还从中获利了。半年时间，约翰为诈骗团伙转账资金50多万元，他本人获利3万元。

警方在办案过程中还发现全国还有多个女性被害人受到跨国男友的蒙蔽。宜宾警方共并案6起，串案35起。涉案资金达上千万元。

嫌疑人现身，警方找到更多线索

被害人李霞报案不久，杰森又发来消息说，希望李霞能不计前嫌，他要兑现之前的约定，还要偿还全部借款。杰森提出他的保镖会带着90万美金现金到北京。

警方判断这是诈骗集团继续骗钱的套路。过了几天，一个外籍男子给李霞打了电话，自称是杰森派来的，他说装有美金的包裹被海关扣住了，需要李霞再汇一些钱疏通关系，这样才能把东西从海关那里取出来。

办案人员侦查发现，这个自称携带钱款的保镖的确在北京活动，他的真实姓名是塔提，46岁，非洲利比里亚人。

警方没有迅速将塔提抓获，几天后，按捺不住的塔提给李霞发了一个银行账户让她汇钱。办案人员迅速对账户查证，发现账户的持有者叫曹某，广州人。

曹某与诈骗团伙嫌疑人之间都有勾连，同时他还有自己的洗钱通道。曹某表面上经营一个根雕馆，暗地里则为诈骗集团转移赃款。他之前还两次因为洗钱受到过打击。

2018年7月24日， 办案人员对曹某进行了抓捕。同时，在北京的另一组抓捕人员也对非洲嫌疑人塔提进行了抓捕。

警惕汇款，遇骗及时报警

塔提落网后，经过多次审讯，他始终否认对李霞实施过诈骗，也拒绝交代任何诈骗集团的情况。目前警方还在进一步侦查。塔提、约翰、曹某等犯罪嫌疑人已经被检察机关批准逮捕。

警方查证，诈骗集团对被害女性实施的是精准诈骗，受骗女性大多有文化，有阅历，并且有一定的英语基础，而且她们都处于离异的状态，极度渴望爱情。

警方提醒，网络上主动申请添加好友的陌生人，还说要恋爱的，十有八九是行骗的。而且诈骗分子，为了博取信任，增加可信度，会传来照片和小视频，让人放下疑心。

警方提示，到了汇款这一步，当事人就应该警惕起来。

另外，诈骗分子在行骗过程中也会反复强调暂时不希望别人知道他们的爱情。到了后期，诈骗分子也不是请求的口气借款，而是会带着威胁，告诉受害人如果不继续汇钱，前面的借款也还不上。这一点也可以使受害者引起警觉。

办案人员提醒，遇到此类骗局，当事人越早报案，案件侦破的可能性越大，更多的被骗款项才有更大的可能被追回。

普法时间

  pufashijian

Q1:这起案件当中这些诈骗分子的诈骗手段不算很新，但是他们有一些举措，我觉得是第一次看到。比如说他们会把这些赃款通过贸易来转移，还包括利用一些在境内的非洲留学生然后转账。

A1:这实际上是犯罪团伙转移赃款的一种新的手法，目的是逃避警方的追查，因为如果直接用他本人的账户的话，顺线追查就能找到这个犯罪团伙。如果借用贸易的方式，或者说找留学生找一个借口让他帮着代收款，这样就更容易逃避警方的追查，以往的这种国际诈骗这些团伙。

Q2:还有这些头目都在国外如果要想把它们全部捣毁，需要国际协作才能顺利办案。但这起案件当中，这些诈骗集团会向境内渗透，有很多安插在我国国境之内的这些诈骗分子参与其中。

A2:最早的时候这种针对中国单身女性实施的这种婚恋交友诈骗，其实主要的犯罪分子都是在国外，他搭讪或者通过某种方式在网上和中国单身女性联系上之后，就以谈恋爱、结婚等名义，巧立名目，骗取钱财，后来犯罪团伙为了骗更多的钱犯罪手法作了调整，就像你刚才指出的，他有的把他的团伙成员派到中国大陆来，然后有时候还跟被害人见面，目的是为了让被害人更加信任犯罪团伙这样犯罪分子就能够骗走更多的钱。这个其实给我们打击工作倒提供了一些方便，我们可以抓到他派过来的这个人，然后再顺线追查，找他的幕后主使。

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害人之心不可有

防人之心不可无

实习小编 | 周戎韬

维护 | 宋小军

主编 | 王秀敏

案件来源 |《今日说法》节目《跨国之“恋”》

记者 | 赵初 鄢琳

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