富国银行CEO国会道歉 议员促其辞职并接受刑事调查 | 附现场视频

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富国银行CEO斯顿夫(John Stumpf)周二就该银行的不正当销售行为接受美国参议院银行委员会质询。视频中，参议员沃伦(Elizabeth Warren)严词追问，称斯顿夫应该辞职并接受刑事调查，并指出把高管送进监狱是令华尔街做出改变的唯一方式。

富国银行(Wells Fargo & Co., WFC)首席执行长斯顿夫(John Stumpf)在参议院银行委员会(Senate Banking Committee)作证，多次为该行涉嫌的违法销售行为道歉，但两党议员对该行的这一行为均表示强烈不满。

斯顿夫表示，他在违法销售行为开始后数年的2013年了解到有关事态，而董事会直到2014年才获知这一情况。

斯顿夫表示，他对情况的了解不够快也不够深入，为此他表示抱歉。

外界普遍预计会对该行采取强硬立场的参议员沃伦(Elizabeth Warren)称斯顿夫是“没有担当的领导者”，并表示他应该辞职、归还在销售丑闻期间赚到的钱，并接受刑事调查。

沃伦补充说，把高管送进监狱是令华尔街做出改变的唯一方式。

参议院银行委员会中的许多参议员均对斯顿夫的回答感到不满，称承担责任的是该行赚钱少很多的低层雇员而不是高管。

虽然受到质疑的销售策略已导致5,300名雇员和经理在过去五年中被解雇，但是斯顿夫表示并无资深高管因此被解雇。被解雇的最高级别雇员也只是地区中层经理。

在为此次听证会做准备的过程中，五名民主党参议员上周对富国银行施压，要求该行追讨向一名即将离任的高管承诺的薪酬计划中的部分款项。

此次听证会可能推动针对美国大型银行高管薪酬的新规的立法进程，这是美国金融系统监管改革尚未完成的遗留问题之一，美国总统奥巴马(Barack Obama)希望在明年1月份卸任前完成这些改革。

美国监管机构4月份就华尔街银行家的薪酬制度提出了更严格的限制规定建议，这些限制规定的制定已进入最后阶段。新规对大型金融机构提出的一项要求是，对于给所在公司造成重大财务或信誉损失，或有任何欺诈行为的员工，所在公司需追讨当事员工的奖金。按照规定草案，银行对因不当行为而获得收入的高管的追讨回溯期至少为七年。

附 |《华尔街日报》认为美国参议院银行委员会应优先质询的10个最紧迫问题

1) 富国银行和监管机构称，该行以激进的销售策略为由在5年时间内解雇了约5,300名员工。谁是应为该问题负责的最高级别高管？此人是否仍在该行任职？斯顿夫认为这5,300人中的任何人触犯了法律吗？

2) 富国银行将其交叉销售项目称为“伟大的八个”(Gr-Eight)战略，意在鼓励员工向每位客户销售八种产品。对普通客户来说这个数字真的有利吗？斯顿夫能说出普通客户需要银行提供的八种产品吗？

3) 富国银行本月决定取消零售部门所有以产品为基础的销售目标。为何等这么久才做出这个决定？此类目标本身是个坏主意，还是仅是目标定得太高？

4) 虽然富国银行高层知道这一因素导致员工被解雇的问题，但他们却没有意识到共有多少员工被解雇，直到一家咨询公司2016年算出了被解雇员工的总人数。为何管理人士没有持续关注这些事情，甚至在这些问题引发诉讼并见诸新闻报道之后也没有关注？

5) 如果销售策略问题导致大量员工在五年时间里被解雇，为何富国银行没有采取更多行动使得不当行为无法发生？例如在客户交易中禁止使用虚假电子邮件。

6) 斯顿夫个人认为前销售主管托尔斯泰德(Carrie Tolstedt)的部分薪酬是否应当被追回或扣留？允许她继续在富国银行工作直至年底退休的做法是否发出了错误的信息？

7) 斯顿夫拒绝了一些外部人士要求其辞职的呼声。鉴于斯顿夫主持了这些存在问题的销售行为，有什么理由能证明他最有资格继续领导这家银行？

8) 去年斯顿夫曾获得价值约1,650万美元的奖金，他是否准备放弃2016年的奖金以承担富国银行受到上述处罚的责任？

9) 富国银行是如何作出无需向投资者披露此次调查消息的结论的？考虑到自和解以来富国银行市值已经缩水7%，现在斯顿夫是否认为该问题重大、应在和解前对外披露？

10) 作为一家银行或其他金融服务机构的客户，如果这家公司在你不知情的情况下动了你的钱，让你承担了额外的手续费并且可能损害了你的信用评分，对此斯顿夫会怎么做？

Emily Glazer / Christina Rexrode / Aaron Lucchetti / John Carney / Yuka Hayashi

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