美国制裁委内瑞拉为银行带来合规难题

美国财政部对委内瑞拉国有石油公司PdVSA及其子公司实施了制裁，其中包括炼油厂商Citgo。 图片来源：MARTIN MEJIA/ASSOCIATED PRESS

委内瑞拉最近被美国进一步制裁给企业及国际金融机构带来了新的合规风险。目前有关方面正寻求厘清美国与委内瑞拉之间的商业联系，以满足不断变化的合规要求。

美国财政部近几周已加大制裁力度，扩大制裁名单，并发布更多指引（阅读原文获取）。随着针对委内瑞拉政府、尤其是该国国有石油巨头的制裁举措逐渐增多，银行机构更加不愿接触可能与委内瑞拉有关的账户，担心违反制裁禁令。

Crowell & Moring LLP专注制裁问题的律师Cari Stinebower说，当前的情况颇为复杂，因为两国间的经济和商业联系根植于石油和天然气行业，而该行业可能会影响到汽车和重型机械制造，以及保险和金融领域的一些地带。

Stinebower说，相关制裁影响到涉足石油行业的所有人。

美国在新年伊始加快了行动步伐，把制裁矛头指向了委内瑞拉的一位媒体大亨。随后，美国财政部对委内瑞拉国有石油公司Petroleos de Venezuela SA (简称PdVSA)及其子公司实施了制裁，其中包括炼油厂商Citgo Petroleum Corp。

华盛顿方面一直在推动对特朗普(Donald Trump)政府口中腐败且非法的马杜罗(Nicolas Maduro)政府采取广泛的行动。1月23日，美国政府转而承认委内瑞拉反对派领导人瓜伊多(Juan Guaido)为该国临时总统。周一，美国加大施压力度，将委内瑞拉的几名支持马杜罗的州长加入了制裁名单。

制裁委内瑞拉金融和石油部门的目的是削弱马杜罗政权；美国指责该政权侵犯人权，压制言论自由。但制裁专家称，美国和委内瑞拉的经贸联系恐怕会加大银行保持合规的难度。

佛罗里达国际银行家协会(Florida International Bankers Association)反洗钱合规委员会的负责人Daniel Gutierrez表示，制裁产生的错综复杂因素尤其会冲击银行业。

银行有责任识别客户身份，确保自己不会与制裁名单上的个人或公司有业务往来。银行还必须报告并阻止可疑交易，包括为美元计价交易提供结算服务。

Gutierrez称，具体到委内瑞拉，制裁名单上的马杜罗政府官员众多且信息并不明确，同时PdVSA旗下有很多子公司，经常把项目外包给第三方供应商，因此，银行需要投入更多资源，才能根据具体情况逐案作出全面分析。

Gutierrez表示：“银行业面临的难题是，在追溯第三方供应链时要深入到什么程度，才能确定是否违反与委内瑞拉有关的制裁。”

如果管理不慎，银行可能会面临罚款，声誉也会受损。

2017年，高盛集团(Goldman Sachs Group Inc., GS)受到猛烈抨击，当时该行被曝出购买了约28亿美元委内瑞拉债券，这被视为给马杜罗政府提供救命钱。高盛不予置评。

Mengqi Sun

2019年2月26日14:20 CST 更新

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