美国的制裁举措让银行和企业陷入合规困境
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本周二，美国总统特朗普(Donald Trump)签署了一项法案，法案规定的制裁对象不仅包括实质性的个人和实体，还包括与最终将出现在黑名单上的人有商业往来的金融机构。
与此同时，该法案还规定，接受外国或者境外机构、组织、人员的指使、控制、资助或者其他形式参与的行动是违法的。
这一问题可能很快就会变得迫切：美国国务卿将在90天内确定制裁目标，之后是30到60天的时间表，由美国财政部(Treasury Department)相应级别的官员列出与这些人进行过重大交易的外国金融机构的名字。
律师事务所Baker McKenzi亚太区合规与调查主管范德普尔(Mini vandePol)表示，一些银行已经在试图确定可能的制裁对象，并做出相应调整。
她表示，在这个时候，金融机构能做的最重要的事就是彻底了解他们的商业伙伴，以便主动应对任何潜在风险。不过她还称，她已建议客户多关注现有其他制裁项目带来的实际风险。
几乎所有跨国银行都在香港设有业务。包括汇丰控股有限公司(HSBC Holdings PLC, 0005.HK, 简称﹕汇丰控股)、渣打集团有限公司(Standard Chartered PLC, 2888.HK, 简称﹕渣打集团)和花旗集团(Citigroup Inc., C)在内的一些银行已拥有相当大的零售网络。这三家银行均对此不予置评。
律师事务所Norton Rose Fulbright团队称，一些在香港拥有大量业务的金融机构已对自身客户基础进行评估，以发现潜在的制裁目标。此外，该团队律师称，虽然从政治言论来看要重点关注一些国有银行，但上述法案所涉范围已扩大到保险公司、外汇交易所、旅行社，甚至汽车经销商等。
律师事务所达维(Davis Polk)的律师Yuan Zheng表示，有关部门可能不会特别激进地执行法案，以至于审查客户数据库或将客户重新归类为高风险等标准程序都将被视为违规。但她表示，冻结帐户或结束客户关系可能会引来更多审查。
对于个人，美国的制裁将包括签证禁令和资产冻结。对于金融机构，该法案列出了10项可能的惩罚措施，包括禁止从美国银行获得贷款、禁止在美国进行外汇交易、以及禁止相关机构高管入境美国。美国总统必须在一年内推出其中的五项惩罚措施，并在两年内推出全部10项。
长期以来，制裁合规一直是银行的一个雷区，而中美不断升级的紧张关系将给银行和企业带来更多的合规难题。
Frances Yoon/ Quentin Webb
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