富国银行前CEO同意支付250万美元与SEC达成和解；OCC已禁止其在银行从业，并罚款1,750万美元
富国银行前首席执行官John Stumpf早些时候被禁止在银行业从业，并支付了1,750万美元，以了结来自货币监理署的指控。图片来源：GARY CAMERON/REUTERS
于2016年卸任富国银行首席执行官的Stumpf既未承认也未否认美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission, 简称SEC)的指控；SEC指控他就富国银行旗下社区银行业务的成功程度误导投资者。Stumpf早些时候被禁止在银行业从业，并支付了1,750万美元，以了结来自货币监理署(Office of the Comptroller of the Currency, 简称OCC)的指控。Stumpf的一名律师不予置评。
此外，SEC起诉了曾是富国银行消费者银行业务负责人的Carrie L. Tolstedt，在旧金山的联邦法院对她提起民事欺诈诉讼。上述监管机构表示，Tolstedt曾公开描述富国银行业务的一项关键指标并为其提供背书，即 “交叉销售指标”，也就是该行向客户销售的产品个数，但未披露这个指标因一些未获使用和授权的账户和服务而被夸大的情况。
SEC的这起诉讼提请法院判定Tolstedt应支付罚款，并禁止她担任上市公司的高管或董事。富国银行的另一个监管机构OCC今年早些时候单独起诉了Tolstedt，提请法院判处她缴纳罚款2,500万美元，并终身禁止她从事银行业工作。
Tolstedt的律师Enu Mainigi称，Tolstedt没有不当行为，将为还自身清白而战。
Mainigi说：“SEC把矛头对准Tolstedt是不公平的，也没有依据，因为她的陈述不仅是真实的，而且作为富国银行政策、程序和控制体系的一部分，她的陈述得到了其他人士的彻底审查。”
自从四年前假账丑闻曝光以来，富国银行及其前高管一直受到监管机构的审查。该银行已受到数十亿美元的罚款。高管们已经支付了罚款并收回了补偿金。该丑闻严重损害了该银行的声誉，并对其财务业绩造成压力。
在丑闻公开之前多年，该银行表示，成功的关键在于其向客户销售产品的能力。 当年有一段时间，平均为每个客户推荐八种产品。在该银行2010年的年度报告中，Stumpf说，经常有人问他为什么富国银行设定了8个交叉销售目标。他写道：“答案是，产品太棒了。”
SEC说，Stumpf先生和Tolstedt女士批准了向投资者披露的信息，其中包括虚假或误导性数字，因为许多账户未经授权或未使用。SEC在和解令中说，这些是Stumpf “已知或应知的事实”。美国证券交易委员会说，Tolstedt在向投资者公开讲话时也吹捧了这些数字。
SEC针对Stumpf的命令说，他在2013年了解到与销售有关的不当行为，此前《洛杉矶时报》发表了有关富国银行员工未经客户许可开通信用卡，伪造客户签名并要求其家人开立“虚假”的帐户。”证券交易委员会的命令说，Tolstedt等高管在向富国银行董事会成员的介绍中淡化了这些不当行为的程度。
同时，据称公司内部的许多人对公司对交叉销售的依赖提出了警告。一位在2014年辞职的银行家告诉Tolstedt女士：“据SEC的投诉，“我大部分时间都在富国银行为客户关闭帐户”，这些客户不需要或不使用它们。
SEC执法部门主管Stephanie Avakian说：“如果高管们谈论促进其业务发展的关键绩效指标，那么他们必须做到全面而准确。” “否则将追究作出虚假和误导性陈述的高级管理人员的责任，同时也追究那些不顾警告而误导消费者的人员责任。”
富国银行（Wells Fargo）今年2月同意支付30亿美元，与几个监管机构和解，以解决长期存在的假帐丑闻。
司法部在其协议中对Tolstedt女士进行了严厉的批评，但没有直接提及她的名字。报告称，在2012年，该地区的高管经常就“非法和不道德的销售行为”向她“提出异议”。她的律师当时表示，“把她当替罪羊的做法既不公平，也没有根据。”
大约一年前，富国银行引入了新的首席执行官查尔斯·沙夫（Charles Scharf），他将优先考虑满足监管和削减成本。
Dave Michaels / Ben Eisen
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富国银行因假账户丑闻与美政府达成30亿美元和解。图片来源：VICTOR J. BLUE/BLOOMBERG NEWS
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