反洗钱部门必须增加人手以完成改革计划
FinCEN主任布兰科表示，将反洗钱立法付诸实践是该机构的一个优先事项。图片来源：KEVIN HAGEN/GETTY IMAGES
FinCEN正集中精力获取所需资源，以实施全面的反洗钱新改革，同时避免给金融业带来不必要的负担。
布兰科表示：“首要任务是确保我们尽一切努力执行（法律），尽一切努力让FinCEN能够做到这一点。”
该反洗钱法案要求FinCEN建立一个先进的企业所有权登记系统，帮助执法官员识破匿名的空壳公司，追踪非法资金。
金融犯罪专家表示，该数据库的建立可能会对FinCEN起到很大的提升作用。FinCEN的员工不到财政部全部全职员工的1%。
该机构去年要求的预算约为1.3亿美元，分配给346名全职员工。美国国会预算办公室(Congressional Budget Office) 2019年发布的一份报告估计，更新FinCEN的信息系统的成本约为4000万美元。该报告对该法案的早期版本进行了审查。
布兰科说，FinCEN有能力推动这项法律的执行。但他也表示，FinCEN在制定实施该立法的规则时将谨慎行事。
“我们等这类立法等了太久，”布兰科说。“我们需要确保在实施过程中深思熟虑。”
为了建立企业所有权登记系统，FinCEN将需要明确规定谁将被要求向该机构提交所有权信息，以及提交的频率。它必须决定谁可以访问它，以及如何访问它。
它还需要为该法案的许多其他条款制定规则。该法律要求FinCEN开始向举报者发放奖金，并推出一个试点项目，允许美国的银行与其国际业务共享有关可疑交易的信息。
FinCEN有一年的时间来制定规则，另外两年要依法把规则付诸实施。
当被问及FinCEN可能如何执行该法案时，布兰科基本上拒绝提供具体细节。但他表示，该法的目的是通过提高反洗钱规则的效率来保护美国国家安全。他说，FinCEN并不打算让银行承担额外的合规负担。“人们不应该把这看作，‘哦，天哪，更多的监管，’”布兰科说。
布兰科鼓励金融机构对监管规定发表言论，同时表示，它们应该努力为任何察觉到的隐患提供解决方案，为了保护金融体系和国家安全利益，这些改革是必要的。
对FinCEN来说，制定规则的过程可能是一个充满政治色彩的过程，它将不得不应对金融机构、监管机构、执法官员和倡导团体有时相互冲突的利益。
这意味着要确保FinCEN “人员充足”和“资源充足”，并开展必要的拓展联络工作，以仔细制定围绕该法律的新规则。
Dylan Tokar
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