起底善心汇骗局
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提到“善心汇”，可能很多人都已经如雷贯耳。单从字面上理解，它应该跟慈善有关，充满美好。而接触它的人，还跟它能赚钱有关。又能做善事，又能赚钱，这样的好事打着灯笼都难找，可是，不少人反映，越接触，他们心里越害怕，仿佛踩在一个随时能吞灭自己的沼泽地上。为了一探究竟，我们的记者也进行了为期半个月的调查。来看看。
张先生是屯昌人，目前一家人都远在湖南打工。可是最近，他们在屯昌的远房亲戚王先生，一改风格，总给他们打电话，话题则永远是“善心汇”。
原来，这位亲戚在今年2月份，加入了一个名为“善心汇”的团队，之后就着了魔一样，不仅自己全身心扑在上面，还不停发动所有的亲戚加入其中。按照他的说法，“善心汇”是一个以善文化为核心的公益平台，能够“扶贫济困”。只要加入善心汇，投入3000块本金，一个月的利润至少有30%，也就是900块钱。为了打消亲朋好友的顾虑，入会的费用包括3000块钱本金，都可以由他来出。
不光是张先生一家，从去年12月到现在，我们《直播海南》还接到了50多人打来的或咨询或举报的热线电话。因为“善心汇”的高回报，他们震惊、心动，还有些疑虑。
通过这些来自全省各地的电话，我们可以做出判断，“善心汇”已经渗入到海南岛的大部分地区。那么，这善心汇到底是“扶贫济困、发家致富”的公益，还是仅仅只是披着一件慈善的外衣而已呢？
通过张先生一家，记者以希望加入善心汇的名义，找到了他们的远房亲戚，王先生。39岁的他，除了是善心汇会员，还是屯昌县城上某工厂的一名普通工人。而一见面，他就主动添加记者的微信。
这段关于善心汇的介绍视频长达8分钟，记者才看了不到一分钟，王先生就关掉视频，催促记者拿出身份证和银行卡。
王先生说，只有审核通过后，才能登陆善心汇的金融平台。虽然注册是免费的，但是要激活账户的话，就必须要花钱购买种子币和排单币，其中，排单币又被称为善心币。
为了让记者直观了解善心汇，王先生登陆了自己善心汇的账号。一进平台，一行特大的标语：善心汇扶贫济困均富共生，映入眼帘。平台的首页分为，布施积德、感恩受助、众扶中心、功德明细这4个版块。在这几个扎眼的版块下方，有一个单独的布施栏和受助栏。
据介绍，每次投资三千块钱以内，需要一个善心币，投资三万块钱包括三万块钱以上的，每次需要两个善心币。而根据投资的本金不同，会员等级以及收益也不一样。投资1000-3000元，属于贫穷区，15天左右就能拿到30%的收益，一个月可以做两次。投资1-3万元，属于小康区，20天左右能拿到20%的收益，以此类推，投入的金额越大，获得收益比例越低，获得收益时间越长。要知道，目前信贷理财产品的年收益能达到15%就相当不错。善心汇的收益如果属实，那简直就是一个神话。那么，它这些收益的钱到底是哪里来的呢？
王先生再三强调，他们从事的善心汇，属于国家扶持的一个扶贫项目，绝对不可能存在忽悠人的情况，近些年不光在海南发展的越来越迅猛，全国还有300多万的会员，这些会员可以说是覆盖了全国各地。而这些会员之所以能被吸引，之所以会参与到善心汇的这个项目中来，公司提供给他们的可不光是上面有所说的盈利模式！还有实业！属于海南的，得天独厚的实业！为了证明他所言非虚，他现场电话联系了介绍他加入善心汇的朋友。
不过，在记者的再三追问下，这位介绍人告诉记者，他只去过保亭三道镇的一处农庄，至于其他的实业，他也是听功德主说的。而所谓的“功德主”，其实是善心汇机构内的一种职务，当一个人直接或间接推荐加入善心汇的人数超过200人，并缴纳5万元定金，就会晋升为功德主。随后也是在王先生的介绍下，记者联系到了他的功德主——姜女士。为了证明自己的厉害，一见面，她就登录了自己的善心汇账号，上面显示她作为功德主以后每次的奖金和收益，两者相加每个月都能收到一万以上。
说着，这位功德主从手提包里拿出一个蓝色的笔记本，上面记录着，从2017年3月到现在，她已经成功发展了近150人入会。而就善心汇的实体产业，她给记者转发了一个善心汇内部发布的实体产业统计文章。
对于如此详实且火爆的考察安排，记者忍不住看了又看，根据这位所谓的功德主姜女士发送的资料，善心汇集团总部地址，位于海南省三亚市保亭县三道镇善心汇大厦。这就让人很诧异了，这个所谓的总部的所在地，到底是在三亚？还是在保亭？通过在工商部门的查询，记者发现，在保亭，确实有一家名为“海南善心汇文化传播有限公司”的企业注册，注册地址恰恰就是位于保亭三道镇桃源居A1栋307室。那么功德主姜女士说的善心汇集团总部和记者查询到的海南善心汇文化传播有限公司，到底是不是一回事呢？
眼见为实，耳听为虚。“善心汇”的实业，是否真如其所宣传的那样强大，它的“扶贫济困，均富共生”理念，又是否值得信赖？记者继续为您调查。
对于“善心汇”，有人相当质疑，但也有人加入甚至沉迷于其中，按照后面这群人的说法，善心汇能给人带来超高的利润回报，因为它在海南有响当当的实业：上千亩黄花梨基地，万亩的椰子林以及五星级酒店、农家乐等等。那么，这些所谓的实业是否真实存在呢？记者的调查会给出一个答案。
在保亭三道镇桃源居二期旁边，一栋7层楼的“善心汇”大厦，格外醒目。大厦门口，还赫然标注着善心汇文化产业集团。刚走进这栋楼，记者就看到有几个穿着红色体恤的中年妇女，正在谈论着善心汇。
前台工作人员很快接待了记者。通过介绍，我们确认，这就是姜女士等人所指的善心汇集团总部地址。在之后长达1个半小时的接待里，接待员大力吹捧了善心汇的强大，称这是一个立体化的经济模型，以强大的实体经济做支撑，实现线上互联网和线下实体完美融合。
这位接待人员宣称，到2017年3月底，他们全国的会员已经有300万，在今年4月份，会员人员又增加了近50万人。也就是说，就算这近350万会员，每天只使用一个排单币，他们一天也能进账三亿五千万，这些就成为善心汇的利润。而它们的实业更是不可小觑。
跟功德主姜女士发送给我们的材料一致，接待员宣称，他们有2000多亩黄花梨庄园种植基地，有房地产，有善心汇大厦，有自己的酒店，并在国家5A级风景区槟榔谷有260亩房产开发用地。当我们对对方所说的这些表示质疑时，对方说了，不信是正常的，他们可以安排我们一行去考察，当然，要考察得有个前提，就是必须成为善心汇的会员，至于如何成为会员，那就更简单了，花400元注册即可。在交流的过程中，记者发现前台的另一位接待员正在安排一些外省会员考察实体项目。
记者没料到，早上八点不到，前往参观的两辆大巴车上，就已经坐满了人。上午9点10分，一辆白色大巴车率先离开，记者悄悄紧随其后。
20分钟的车程后，记者尾随参观会员来到了功德林的所在地，根据资料介绍，这里种植着大面积的海南黄花梨。记者随后以跟参观团走散为由，找到了功德林的一位工作人员。
在她的指引下，记者还去到了心灵庄园——也就是上面那位工作人员所说的黄花梨培育基地。在这里，记者还碰到了几位路过的村民。
走遍整个心灵庄园，加上旁边的培育基地，以及功德林，记者很是纳闷，种有黄花梨的这3处地方，真的占地两千多亩吗？带着疑问，记者来到了保亭黎族苗族自治县新政镇人民政府求证。
随后记者来到了金江农场。在金江居委会工作人员的帮助下，记者查看了这几块土地的相关信息，它们几经转手，最后承包给了保亭佳源农林发展有限公司，承包人是一位姓燕的男子，他也是善心汇文化产业集团的总裁。
而根据承包合同记载，功德林那块土地只有6亩，心灵庄园和黄花梨培训基地分别是178亩和33.7亩，累计相加总共只有217.7亩。相比其宣传的2000多亩黄花梨种植基地，差了近10倍，少了近1800亩。
而对于善心汇所说的另外一个有合作的项目，是槟榔谷
这槟榔谷在海南的旅游市场，更是一个家喻户晓的存在。
而在调查过程中，善心汇大厦的接待人员还曾这样告诉记者。
当记者采访海南槟榔谷时工作人员称“善心汇”在没有他们同意的情况下对外谎称他们集团的一个产业，2017年4月15日海南槟榔谷也发布了声明来澄清这个事情，槟榔谷就是属于槟榔谷，不属于“善心汇”。
善心汇总部前台负责人徐女士说：“就是海南省残联在海口有一个残疾人就业一条街，这个你知道吧？那个整个产业都是我们投资的，就整个是我们对接的一个扶贫对象。”
海南省残联却告诉记者，善心汇没有投资残疾人就业一条街，残疾人就业一条街是很早以前就做的并不是“善心汇”给我们捐了款以后才做的，“善心汇”只是给服装厂下了很多订单。我们只负责接受捐款其他的就没有了。
此外，通过了解，善心汇在全国很多地方都成立有公司，在今年年初，由深圳市善心汇文化传播有限公司支持的“善心汇公益基金”在京启动，当时中国妇女发展基金会为主办方。
不过，4月7号，中国妇女发展基金会官网发布公告，称由于公众对于善心汇的经营模式存疑，自启动以来，该基金未开展任何活动；经协商，双方终止合作。
律师告诉记者，根据相关法律的规定，公司凡是通过发展下线，靠拉人头来支撑它的经营模式盈利。这种模式完全就涉嫌传销。如果说他在宣传行为当中涉及隐瞒事实真相或者做一些虚假的宣传，它就会涉及到欺诈或欺骗的行为。
而目前，贵州六盘水市钟山区人民政府，在官网刊文通知提醒，对辖区内善心汇参与人员进行风险排查。
辽宁北票市人民政府，更是简单明了指道“让更多的居民了解善心汇是一种非法集资活动。”提醒民众切勿参与，避免财产遭受损失。
来源：直播海南
善心汇传销专盯弱势群体，多家主流媒体多地执法机关预警
从去年春节以来，“善心汇”这个以所谓的“扶贫济困、均富共生”为行事标准的组织就在朋友圈中掀起了热议。规范直销，远离传销，是直销市场良性发展的保障。作为一家直销服务媒体，这也是我们的责任。对于“善心汇”，直销邦也已经持续跟进了两期，相关内容读者朋友们可以参见往期文章。从文末的评论来看，善心汇受害者警惕意识之薄弱、受害者范围之广不禁令人慨叹。因此我们认为有必要进行第三期的跟踪报道。值得高兴的是，越来越多政府执法部门已经引起了警惕，各大主流媒体也开始揭露“善心汇”的伪善面具。
“善心汇”专盯弱势群体
2017年2月份左右，“善心汇”的会员达到270万，但到今年5月，据某“善心汇”的“导师”声称，“善心汇”目前全国会员规模已经450多万。“善心汇”之所以发展如此迅速，在于它比普通的非法传销定位更加精准。根据对“善心汇”所谓的受益者诸多现身说法案例分析后，可以发现，“善心汇”专盯弱势群体，特别是农民和残疾人。
一，“善心汇”以“扶贫济困”“跟着党走”为幌子，抓住弱势群体的心理需求；
二，“善心汇”将会员费设定为300元/人，为弱势群体设置了一个极低的门槛，利用人们的侥幸心理；
三，“善心汇”盘踞在农村和偏远地区，以留守老人、残障人士等弱势群体为目标，而这类群体对信息的辨识度比都市人群低，容易受蛊惑。
我们看看“善心汇”会员宣称的“善心汇‘想赔钱都难’”：
法治周末记者向一位善心汇会员陈执(化名)进行咨询，这位会员也很乐意地向记者发送了善心汇登录系统的链接。
“打开进行注册就行，每个身份证只能注册一次，注册必须要有推荐人，你填上我的名字，我负责给你激活账户。”陈执介绍，善心汇的系统叫做“新经济生态系统”，注册需要通过推荐人向公司缴纳会员年费300元/人，开户注册即可获赠黄花梨“善种子”1株。
陈执介绍，在善心汇这套系统里，目前分为特困社区、贫困社区、小康社区、富人社区、德善社区五个等级；在这里，打款行为称为“布施”，收款行为称为“受助”；在社区内投资，排单打款时需要用到至少1个善心币，善心币价格为100元/个；然后系统按照排队时间安排“布施”，打款成功后，进入“受助”队列，等待收款。
例如，特困社区主要针对丧失行为能力或有残疾证明的人群，该社区的投资额度为1000元至3000元，每轮收益率50%，排队打款和收款时间会酌情提前；贫困社区的投资额度也是为1000元至3000元，排单打款时需要消耗1个善心币，该社区没有“门槛”限制，每轮收益率30%，排队“布施”时间1天至10天，打款成功后，进入感恩受助队列，1天至7天匹配收款，受益为300元至900元；富人社区的投资额度为5万至30万元，每轮收益率10%，打款等待期和收款等待期加一起，最长45天收益5.5万元至33万元。
“简单来说，如果你加入了善心汇，按照大部分人的玩法，在贫穷社区投资3000元，半个月可以收益900元，减去购买善心币的100元，可以获利800元；一个月差不多能排两次单，就可以获利1600元。”陈执说，以一个家庭有5个账号来算的话，一个月家里就可以多收入8000元，对于农村地区或者困难家庭，这就是脱贫了。
“而且，以上只是静态收益，系统还设有动态收益，即推荐朋友加入善心汇，可以获得系统独有的跳级制推荐奖，第一代拿6%的推荐奖，第三代拿4%的推荐奖，这个设置会促使会员不断拉人加入。”
陈执举例，甲推荐乙进来，甲可以拿乙每次排单的6%，以投资一单3000元为例，推荐人甲可以获得180元的推荐奖，若一个月排两单，就可以赚取360元；乙再拉丙加入，甲没有推荐奖，乙可以拿丙的6%；丙再发展丁加入，乙没有推荐奖，甲可以拿丁每次排单的4%。
不过，陈执也说明，推荐奖并不能全部提现，只能提取一半，另一半奖金转为“善金币”，用于旗下酒店、商城、旅游景点等消费。
此外，还有第三种赚钱模式。陈执介绍，直推十个人就可以做“功德主”，向公司交5万元后，购买“善种子”和“善心币”可以打七折：每个人注册入会时需要交300元获赠一颗“善种子”、排单时需要花100元购买“善心币”，而成为“功德主”可以用210元“善种子”、70元“善心币”的价格购买到，再按全价收取会员费用，赚取中间的差价。
“正如张天明所说，在善心汇，你想赔钱都难。”陈执表示，他现在也发展了一个五十多人的“小团队”，通过自己注册的两个会员账号的投资收益和“团队管理奖”，每月收入七八千元；有的“功德主”团队已有几千人，月收入将近五十万元。
大家看清楚了吗？
“善心汇”：一没有产品，相关金融专家已经表明，“善心汇”所谓的投资房产酒店根本就不足以承担该组织的支出；二加入必须要交入门费；三是会员之间有上下级关系；四想得到收益必须要拉人头入会；五想维持收益的资格就必须要不停往里投钱。
多家媒体多地政府执法部门提醒警惕“善心汇”非法集资金融诈骗
随着善心汇“庞氏骗局”逐渐明朗，北京电视台、山东齐鲁电视台、腾讯网、搜狐网等主流媒体纷纷刊文或转载，警惕“善心汇”涉嫌非法传销、非法集资现象。
甘肃天水电视台揭露“善心汇”陷阱
北京电视台曝光“善心汇”涉嫌传销
齐鲁电视台曝光“善心汇”涉嫌非法集资
法治周末揭露“善心汇”骗局
阿右旗公安局提醒警惕“善心汇”涉嫌非法集资
北票市骆铁社区排查“善心汇”非法集资
昆明经开区否认“善心汇”虚假言论
中国妇女发展基金会声明“善心汇公益基金”未开展任何公益活动
如何辨别非法传销，司法案例帮你忙
近日，江苏省徐州市终极人民法院判处了一起“MBI”币非法传销案，共12名被告人，均被判定构成“组织、领导传销活动罪”，这个案子对组织、领导传销活动罪作出了很好的案例说明，跟“善心汇”套路本质一致，直销邦在此也将该案文书作一分享：
注：以下内容，全文摘自裁决文书，仅调整格式，未对文字做任何删改。
1.关于MBI理财活动平台是否为传销组织的问题
经查，根据被告人供述、证人证言、宣某、结合参与传销人员所用账号在MBI网站账户资料及系谱图等证据，能够证实MBI理财活动是以经营电子币、游戏币等所谓金融衍生品为名，要求参加者以购买电子币获得加入资格，进而购买该平台发行的游戏币，并根据缴纳金额的不同获取不同等级的账户。加入者进入该平台后按照推荐发展的加入顺序组成上下线层级，该组织在徐州地区已经形成至少13级以上的层级。MBI理财活动设置直推奖、对碰奖、领导奖等三种奖项作为参与者的动态收益，直接以发展人员的数量作为计酬、返利依据，且与会员账户的级别成正相关。
MBI理财网站中所谓的游戏币拆分的静态收益，是需要不断发展下线购买该游戏币并通过限量发售、单边上涨等设定因素来人为抬高游戏币的价格，进而促使游戏币拆分而使早期低价进入者获取收益，属于间接以发展人员数量作为返利依据。参加者为获取暴利，以高额回报作为诱饵，并许下投资只涨不跌等违反经济理论的谎言，引诱参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序。
MBI理财活动符合传销组织的特点，故沛县工商局出具的的复函以及原判决认定经营MBI理财活动实质上就是传销活动是正确的。
2.对于是否骗取他人财物问题
经查，被告人在发展下线向他人宣传时，除告知返利规则外，还夸大获利情况，诱惑他人加入。
更为本质的是：
该传销组织本身依靠发展下线加入作为获利基础的模式
各上诉人从事MBI理财传销活动的动机也是通过发展下线获取MBI理财平台奖励的M币
将M币直接或者间接出售给新加入的下线人员获利
并非通过商品买卖获取合法利润
而是将M币作为牟取暴利的工具
夸大经营、投资、盈利前景，掩饰返利的真实来源
从参与传销活动人员缴纳的费用中非法获利
该传销组织一旦无法发展下线人员来维持获利，则后加入的传销人员的钱款将无法取回，这也决定了其发展的不可持续性，应当认定为骗取他人财物。
从法院对非法传销的认定标准，各位投资人如果还认为“善心汇”是真慈善，那么不如反问自己：
“善心汇”有没有产品？
这个组织依靠什么来赚钱？
如果它是个公益组织，有没有在民政部或相关部门备案？
“善心汇”是否需要入门费？
“善心汇”是否需要不断发展人、拉下线？
上级是否依靠拉下线直接或间接获利？
“善心汇”是否需要每月不断投钱才能得到返利？
在此，我们也提醒广大投资人，违背市场规律的高收益必然伴随高风险甚至是陷阱。远离非法传销，合理投资。
【袁永昌防传销救助中心】提示您:切勿参与虚拟币、资金盘、原始股骗局，切勿相信打着小投资大回报、短平快、虚拟经济、宏观调控、五级三晋制、资本运作等关键词的圈套！
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