”善心汇“究竟是真慈善还是真传销？还是非法集资？

2017-06-25 袁永昌 袁永昌防传救助中心

2017最新一款传销骗局——善心汇

与中国妇女发展基金会合作、在海南拥有5A级景区实业、向广东普宁市残疾人捐赠善款，这些，都是一家名为“善心汇”的慈善组织近期的活动。乍一看，这家组织与其他慈善机构没有什么不同，但却有网友反映，该企业打着“慈善”的名号，疑似为传销组织，公司销售的不是产品，而是“慈善”。

根据善心汇的介绍，只要向这家组织“捐款”，几十天内就能获得10%到30%的投资回报，同时，发展下线后，每一层级，都能获得自己下线捐款的2%到6%。这就是善心汇的运作模式，这一行为，已经违反了《禁止传销条例》的规定。这家打着慈善旗号的组织究竟是怎样的运作模式？为什么迅速能各地打开局面？

打着慈善旗号的组织

究竟是啥运作模式？

贫困人员缴纳3000元投资，

两周以后就能得到3900元的回报，

通过资金流通，实现“共产共享，

最终走向均富的社会主义理想化经济”。

这就是善心汇

这家号称“慈善组织”的口号之一。

“善心汇”为洗脑造势

在网络上搜索善心汇，可以发现，自2013年成立以来，已经多次向残疾人捐款；和中国妇女发展基金会有过合作；今年4月，在昆明组织了善心汇“命运共同体循环经济”研讨会，声称研讨会由昆明经济开发区投资促进局主管；全国助残日，善心汇在广东普宁市举行助残济困活动启动仪式，普宁市副市长亲自参加…

普宁电视台的报道截图

普宁电视台：

今天上午，深圳市善心汇文化产业集团，普宁助残活动假肢安装活动在我市举行，副市长陈俊礼、善心汇总经理刘力华参加活动……

乍一看，善心汇似乎与其他慈善组织没太大区别。

然而，记者在接触一位善心汇的“上线”李先生时，却被告知，他们的慈善活动，其实主要是针对会员的，300元成为会员的最低门槛，以后就能得到所有会员的帮助，今天投资3000，半个月后，就能得到别人3900元的帮助。

李先生告诉记者，投资3000元以内的，是“贫困”级别，回报率30%；往上，是“小康”级别，回报率15-20%；再往上，投资5-30万叫做“富人”，回报周期更长，回报率更低。按照他们的说法，这样就是富人帮助穷人的新经济模式。

现在有400多万会员，所有的钱都在会员自己手中流通。你可能现在还不是很明白这个新的经济形势，可以先做，一边做一边学习，慢慢就了解了。

最关键的是，如果拉别人入会，就可以获得新人投资额的3%，自己的下线再拉其他人入会，还能再获得3%的回报。

李先生：它是一个新的经济模式，势必要兴起一场新的经济改革，我们是最早一批进入的。介绍的话，你就把他注册到你的下面，这样你可以拿到他投资金额的3%。有人往里面投钱，有人往外面抽钱，但是我们抽了钱还要回馈这个平台，我们现在就是一个循环起来的经济，叫做循环经济，互帮互助。

疑为传销公司+庞氏骗局

真的有穷人多赚钱，富人少赚钱的“一起赚大钱”经济模式吗？15天的回报率高达30%，如此高额的利润，究竟是从哪里来的？李先生并未解释清楚。

长期从事反传销活动的反传销协会会长李旭告诉记者，他们已经接到了多起关于善心汇的反映，其本质，就是庞氏骗局：

反传销协会会长李旭：你投3000元，给你百分之多少的回报，这种静态实际上就是庞氏骗局、非法集资、传销，是这几种交织在一起。庞氏骗局很简单，实际上就是拆东墙补西墙，收益来自于后来的人交的入门费，一旦这个资金链断裂，就有可能导致该模式崩盘。其实他的目的还是骗取（钱财），以高额回报为诱饵，以慈善扶贫为幌子，骗取入门费为最终目的。

李旭告诉记者，按照我国《禁止传销条例》规定，只要具备入门费、发展下线、层层返利这三个特征，就可以判断其涉嫌传销。如今传销组织改头换面，注册正规公司，并不代表它就是正规的，新型传销也开始披上了互联网、慈善的幌子：

李旭：有很多人觉得它有合法公司的营业执照，可能就不是传销了。其实鉴别是不是传销很简单，只要具备三个特征：

第一：要求你交入门费取得入门资格；

第二：通过发展下线，形成这种上下线层级关系；

第三：通过你直接或者间接发展下线，交入门费，然后给你返利。

只要同时具备这三个特征，它就属于传销。

工商登记信息显示注册资本5亿元

工商登记信息显示，该公司的全称为“深圳市善心汇文化传播有限公司，经营业务并不包括金融业相关。注册资本5亿元，实际认缴只有100万，还是在2023年才能完成认缴。

以慈善为名，套路防不胜防

为了一探究竟，记者来到了深圳善心汇文化传播有限公司的总部，位于深圳福田区的合源堂善心汇文化产业园内。当记者来到该产业园，却发现，除了门口立的一根柱子标明产业园名称之外，这里并没有其他的标志。经过寻找，在旁边国富工业区内一栋建筑的四层中的一间办公室，记者终于找到了这家“慈善组织”。

然而这里，只是它的“电商分支”，随后经过介绍，记者又找到了这家公司负责对个人业务的“3号商务中心”，在以投资人身份询问善心汇情况时，负责接待的负责人高永生告诉记者，善心汇“就是一个金融项目”，而扶贫，只是开拓市场的策略。

高总的介绍

在记者质疑公司有传销属性、钱款去向不明时，这位“高总”竟然说，他们有自己的套路，也不排除有传销属性：

高总：做生意有做生意的套路，理财有理财的套路对不对？为什么让这些人这么执着，你说它是传销，它有这个属性啊，不排除这个属性，你敢说一个人是完美的吗？今天它有没有具备互联网属性呢？它有具备金融属性吗？我刚说了它有很多属性。

为了让记者“放心”，高永生强调，他们已经注册公司，就会接受工商部门的监管，至于他们一直标榜的扶贫，只是资金的一部分而已：

记者：咱这跟扶贫有关系吗？

高：有没有关系就好比，你公司赚了钱要给谁，那是你的事情。有些时候被朋友忽悠了总有一些怀疑、质疑，首先，它是不是一家公司？工商税务，银行是不是它在监管？

此前善心汇声称与之合作的中国妇女发展基金会近期发表声明表示，由于公众对该公司的经营模式存疑，双方已于今年4月终止了合作。昆明市经济开发区投资促进局更是发布声明强调自己与善心汇从来没有任何形式的合作，更没有任何法律关系。

近期，内蒙古、山东、江西、贵州等多地的公安也通过各自的公众号、微博等方式提醒群众，“善心汇”以精准扶贫等名义收取投资费用，涉嫌非法集资和网络传销，提醒广大群众注意。

如何甄别网络传销？

专家表示，拉人头、收取入门费是传销不变的本质特征。

巨额利润、美好“钱”景……这是网络传销宣传的“关键词”。但无论传销组织如何花样翻新，核心手段无外乎两种：利用人们贪图小便宜的心理进行引诱；以“创新创业”为幌子进行欺诈。

不管是传统传销还是网络传销，离不开三个本质特征：

入门费。是否需要认购商品或交纳费用取得加入资格或发展他人加入的资格，牟取非法利益。
拉人头。是否需要发展他人成为自己的下线，并对发展的人员以其直接或间接滚动发展的人员数量为依据给付报酬，牟取非法利益。
计酬方式。是否以直接或间接发展人员的销售业绩为依据计算报酬，牟取非法利益。

如果符合以上特征，就有可能涉嫌传销。对网络传销还可以从以下几个方面识别：

是否要求参与者在网上注册，交纳入门费或变相交纳入门费以取得加入或发展他人的资格，并以此为必备条件；参与者是否形成上下线网络，前期参加者可从发展的下线成员交纳的费用或业绩中获益；组织者是否承诺在一定时间内给予参加者高额回报。

互联网传销更具有欺骗性

法律部门表示，传销者利用网络的虚拟空间，假借“电子商务”“基金运作”“风险投资”等名义，打着微信营销、电子商务、个人理财、远程教育的旗号吸引人，并借助国家相关政策掩盖其发展会员或下线牟利的本质。

将互联网作为传销平台，比传统意义上的传销更具欺骗性和诱惑性。

许多会员认为这是投资理财、电子商务，在案件被查处后还屡屡强调他们参与的不是传销，而是一种新型消费模式。

请广大群众切实提高守法意识和风险意识，远离传销陷阱，避免财产损失，对发现和掌握的“善心汇”及类似违法犯罪行为，可以向当地工商、公安部门进行举报。

在深圳的采访结束后，记者拨打了深圳市负责打击传销的市场监督管理局电话进行实名举报，截至记者发稿，仍没有得到回复。事件进展，央广将持续关注。

（来源：央广新闻）