“爆雷之王”丨诺亚财富旗下公司34亿资产遭灾，涉事方各执一词
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上市公司博信股份(A股)、承兴国际控股(港股)的女董事长罗静，被上海警方刑拘一事，竟然引发了蝴蝶效应。
首先是跟她做股权质押的诺亚财富，在被刑拘的前一天，罗静把承兴国际控股的股权质押给了诺亚财富，拿了钱之后，第二天就被抓了。
诺亚财富踩了多大的雷呢？据美股公告，金额高达34亿。股价在一夜间暴跌超20%，董事长汪静波紧急发了回应。
截至北京时间7月9日收盘时，诺亚财富每股跌至34.85美元。
然而事情还在继续发酵，新的消息是京东也卷了进来。
01
女老板被刑拘后，资本市场惊雷接连响起
7月5日午间，博信股份公告称，江苏博信投资控股股份有限公司于2019年7月5日收到《上海市公安局杨浦分局拘留证》获悉，公司实际控制人兼董事长罗静女士，董事兼财务总监姜绍阳先生分别于2019年6月20日、2019年6月25日被上海市公安局杨浦分局刑事拘留，相关事项尚待公安机关进一步调查。
公开资料显示，被刑事拘留的董事长罗静，在1996年创办承兴国际集团，目前该集团为集泛娱乐、智能硬件、大健康三大产业为一体的综合性集团。拥有香港主板上市公司承兴国际控股、A股上市公司博信股份和新加坡主板上市公司Camsing Healthcare。
消息一出，罗静的港股公司在8日暴跌80%。
7月8日晚间，诺亚财富发布盘前公告称，旗下上海歌斐资产管理公司的信贷基金为承兴国际控股相关第三方公司提供供应链融资，总金额为34亿元人民币。
承兴国际控股实际控制人近期因涉嫌欺诈活动被中国警方刑事拘留。作为基金管理人，上海歌斐资产管理有限公司已采取各种法律行动，并承诺以最佳方式履行其义务，确保这些基金投资者的利益。
受事件影响，7月8日晚间美股开盘后诺亚财富股价暴跌逾20%，市值损失约5亿美元。当天诺亚财富股价大跌20.43%，以35.6美元收盘。
诺亚财富官网也发了公告，解释了这件事情。
在7月8日晚间，诺亚财富创始人兼董事局主席汪静波以发布内部信的方式，对本次事件做了进一步的说明和解释。内部信表示，目前与承兴相关的基金，确实发生了风险，歌斐作为管理人，在发现风险因素的第一时间，就采取最快的行动，切实维护投资者的利益。
02
京东为啥会卷入这场“连环炸”之中？
在诺亚财富昨夜的美股公告中，里面提到，旗下上海歌斐资产管理公司的信贷基金为承兴国际控股相关第三方公司提供供应链融资，总金额为34亿元人民币。
7月8日晚间，诺亚财富创始人兼董事局主席汪静波发布内部信称：我们有一个核心企业的系列基金，基金的投资标的，主要是向承兴国际相关方就其与北京京东世纪贸易有限公司之间的应收账款债权提供供应链融资。
有媒体在微博注意到，一张关于这款基金产品的信息图在流传。
大概是这样的一款理财产品：基金管理人为歌斐资产，募集资金用途为“购买广东承兴控股对京东世纪的应收账款”，还款来源为“债务人京东世纪到期还款或广东承兴回购”。
6月20日罗静被捕的前一天，承兴国际控股(02662.HK)的股权变动记录显示，6月19日，诺亚财富旗下数家公司位列承兴国际控股股东行列。
港交所披露的权益变动信息显示，诺亚财富创始人汪静波、上海歌斐资产管理有限公司、上海诺亚投资管理有限公司、创世核心企业系列私募基金、诺亚(上海)融资租赁有限公司在6月19日共同获得6.77亿股承兴国际控股股份，占比62.84%。
据21报道，一位熟悉供应链融资的金融人士分析称，据已披露的信息分析，承兴国际控股是融资方，将应收账款借由诺亚融资租赁这个SPV(特殊目的载体)销售给诺亚的创世核心企业系列私募基金，同时，罗静再以自己的股份作为质押进行增信。
简单的说，就是罗静把承兴国际控股与京东的业务合同，在诺亚公司进行供应链融资；而诺亚将这一基础资产包装为基金产品，销售给投资人。
03
京东回应合同是假的，已经报警
诺亚财富：我也报警了
据腾讯《棱镜》报道，歌斐的一位代表表示， 承兴国际相关方为京东供应商，其与京东存在大量长期交易。
京东官方称，“这个事情和京东无关。承兴涉嫌伪造和京东的业务合同对外诈骗,对于这种行为,我们非常震惊,并且已经配合受害公司进行了报案。”
7月9日下午，京东集团就承兴事件作出情况说明。京东集团称，广东承兴控股集团有限公司(简称：承兴)是京东的普通供应商，在京东有一定的业务。在京东毫不知情的情况下，承兴涉嫌伪造与京东等公司的合同进行诈骗。就此，京东也已经向当地公安机关报案。
工商资料显示，北京京东世纪贸易有限公司成立于2007年，法定代表人为刘强东。
京东称，上海歌斐资产管理有限公司在被诈骗的过程中至始至终没有通过任何方式和京东进行合同真实性的验证，暴露了其自身在合规和风险管控上存在重大缺陷，就歌斐被诈骗一事，京东已积极配合警方进行调查。
“我们希望歌斐正视其管理问题，在提高自身专业性上面做好功夫，而不要试图通过混淆视听一味推卸责任。歌斐无端对京东发起诉讼的行为已经对京东的声誉产生了严重影响，京东严正谴责歌斐枉顾事实的作为，并保留对其采取法律手段的权利。”
04
诺亚财富频现风控漏洞
作为国内首屈一指的独立财富管理机构，诺亚财富发展态势迅猛，但规模的增长也考验着公司的风险管控能力。
公开信息显示，诺亚财富起源于2003年8月，是诺亚控股有限公司的集团品牌，前身为湘财证券为高端客户特别成立的理财服务中心，2005年9月改制独立，成为国内首家“独立第三方”理财机构。
诺亚的董事长叫汪静波，拥有超过20年金融与财富管理行业从业经验。1992年进入金融行业，历任湘财证券资产管理总部总经理，湘财荷银基金管理公司副总经理，湘财证券私人金融总部总经理。
2010年11月10日，诺亚财富在美国纽约证券交易所成功上市(交易代码NOAH.NYSE)，是国内首家在纽交所上市的独立财富管理机构。
此外，2010年诺亚财富旗下全资子公司歌斐资产管理有限公司也正式成立，诺亚财富成为一家获得中国证监会与香港证监会业务发展相关金融牌照与资格的综合金融服务管理集团。官网介绍，截至2019年一季度末，诺亚财富已经实现累计财富配置规模6362亿，为超过27万名高净值人士提供综合服务。
但规模的增长也考验着诺亚财富的风险管控能力。事实上，承兴国际并不是诺亚财富在风控方面的第一次漏洞。
以汪静波在内部信中提到的“2014年景泰事件”为例。2014年8月，由万家共赢资产管理公司发行、诺亚财富支持募集的万家共赢景泰基金，却被爆出基金管理人景泰管理公司蓄意诈骗，擅自挪用通过诺亚募集存放在托管银行的巨额资金，被法院认定为“合同诈骗罪”，这款资金被挪用的产品曾被介绍为“诺亚最安全ABS”。该起案件被业内认为是2014年数起基金子公司风险事件中性质最恶劣、后果最严重的一起，直接导致了针对券商基金通道类业务的监管收紧。
2016年11月，诺亚财富承销的酒店私募股权资金悦榕基金被曝“烂尾”。有投资人称，在此前的宣传中诺亚财富承诺“3.4倍回报、四年半收回本金、六年后上市”的收益目标，但在该基金承诺的2016年，该项目并未上市，直到2017年底才完成退出，最终通过股权转让协议实现了1.3倍的退出净值。
2017年3月，诺亚财富旗下歌斐资产管理的创世优选一号及二号投资基金还曾“踩雷”辉山乳业，涉5亿资金，两只基金均兑付逾期。据中访网零度调研报道，在辉山乳业存在债务危机的背景下，歌斐资产涉嫌将辉山集团的借款债权以应收帐款债权明目售卖。2018年7月31日，歌斐资产被江苏证监局出具警示函；2018年11月，安徽证监局网站对芜湖歌斐资产存在信息披露不规范，防范利益冲突机制不完善的情况，决定采取监管谈话的行政监管措施。
2018年5月，据香港证监会披露，香港证监会对诺亚财富的子公司诺亚控股香港的业务活动进行视察，发现诺亚香港在2014年1月至2016年6月期间，存在风险评估不完善、销售及分销投资产品的内部系统和监控缺失等多个不规范行为，遭证券及期货事务监察委员会谴责并罚款500万港元。
（以上部分内容综合整理自凤凰财经、蓝鲸财经等）