八成信用卡诈骗为恶意透支，90后美女骗走300亿元跑路 | 有事明说
上周的《有事明说》中，借着河北商人被高科技骗去2.6亿元的案例，我和大家讨论了一下对项目投资的看法。
看来，找到合适项目的朋友还是少数，大多数朋友还是处于“不合适”的状态，或持审慎态度的。此外，很多时候项目所有者可能是自己认识和熟悉的人，但这其实是把双刃剑呀。
本周上榜的是两个惊天骗局，一个骗了4万人，40亿元；另一个骗了40万人，300亿元。
4万人陷“亚欧币”骗局被骗40亿元
原标题：《起底“亚欧币”骗局：4万多人40亿元是如何被骗的》
案件梗概：
海南跨亚欧网络竞技有限公司涉嫌利用网络进行经济犯罪，其经营的网络虚拟货币“亚欧币”属于典型的网络传销骗局，近日此案被海口警方破获。
案发时间：2016年4月至今
涉案影响：4.7万人被骗，涉案金额40.6亿元
作案手法：
1、经营网络虚拟货币“亚欧币”，宣传“购买即享高收益”
2、声称有国资背景，创建投资平台可靠度高；犯罪嫌疑人宣称自己是中国虚拟数字货币领域的专家。
3、以“三级代理”的传销模式发展会员吸收资金，资金全部进入嫌疑人账户
4、开“内盘”与“外盘”运营“亚欧币”买卖，会员在“内盘”购买后冻结250天后，才能到“外盘”提现或交易，人为控制外盘“亚欧币”交易价格，制造上涨假象吸引人投资
目前进展：
海南警方在海南、北京、江苏、广东、四川、湖北等6省市实施抓捕，冻结了53个全国涉案账户，目前已抓获主要犯罪嫌疑人28人，其中19人已被检察机关批捕。
来源：新华网
90后美女诈骗40万国人300亿元后跑路
原标题：《夫妻诈骗40万中国人300亿 受害者揭秘自己如何陷入IGOFX陷阱》
案件梗概：
常州一名90后美女张雪娇，疑与马来西亚籍老公合谋，以IGOFX中国区总代理身份，半年内在中国发展40多万会员。平台在6月初英国大选期间反常地重仓英镑，而后宣告“崩盘”，平台无法登陆，卷走人民币近300亿元。有受害者受不了刺激，直播割脉自杀。
案发时间：
2016年底到2017年6月初
作案手法：
1、会员把资金通过IGOFX的系统托管给操盘手，收益的70%属于投资人，操盘手拿走20%，剩下的10%则付给四个级别的会员介绍人，级别越高，收益越高。
2、以“躺着赚黄金”为噱头，宣传高收益一年7倍，两年66倍收益，月利润20%
3、号称受瓦努阿图国监管，但除了公司名称，瓦努阿图监管网站上查不到其他有效信息
4、宣传“新概念”外汇跟单，但投资者的钱根本没有放到市场上交易，平台的合约标准、点差等也存在问题
目前进展：
近期，受害者已向多地公安报案。6月30日，全国上百名受害者到深圳公安局集体维权，希望政府出面帮忙追讨。
来源：环球网、中国经营报
两个骗局，一个是我国土特产，一个来自于马来西亚，所谓的“瓦努阿图监管”。分别涉案40亿，300亿，这是直接要跟麦道夫pk啊？
人均被骗金额也越来越大，300亿的骗局，40万人被骗，可40亿的骗局，却只有4万多人被骗。
其实庞氏骗局真的就这么不好识别吗？
不管包装成什么鬼样，只要本质上是靠赚人头钱，只要是提现有限制，只要承诺有收益（非银行理财产品和万能险），这几乎就是庞氏骗局无疑了。
像上面提到的IGOFX，用户要提现有长达250天的冻结时间。这明显是一个游戏，没有新人加入，只能靠虚拟算法，等待新资金注入后给老人回报，这不是庞氏骗局是什么呢？
传销也好，庞氏骗局也罢，屡屡被曝，屡屡又出现，真的是所有人都识别不出来么？我想不可能。这里面，永远有人抱着侥幸心理。
看样子，未来国人将不断刷新庞氏骗局的受骗人数和金额记录，希望其中没有我的粉丝。
原标题：《信用卡诈骗大数据报告：东南沿海及东北成重灾区 近半被告人初中文化》
2017年7月5日，最高人民法院对外发布了一份关于信用卡诈骗的大数据报告。报告显示，2016年信用卡诈骗案件数量较2015年同比上升3.8%，呈缓慢上升趋势，主要集中在东南沿海和东北地区，以恶意透支信用卡进行诈骗的方式占比81.1%。
信用卡诈骗报告显示，信用卡诈骗罪案件的被告人，男性占82%，女性占18%，男性为女性的4.6倍。53.3%的被告人为无业人员，20.3%的被告人为农民。被告人年龄主要分布在25岁至39岁之间，占比为47.3%。被告人学历主要集中在本科及以下，占比97.9%，初中文化程度占比48.5%。（来源：界面新闻）
信用卡几乎是现代人生活必备的东西，现代人消费习惯超前，短期贷款更加容易。而从理财的角度来看，房贷、教育贷款、消费贷款、企业金融贷款，在整体的财务规划做好的基础下，并不可怕，是健康贷款，为了投资现在，未来换取将来更好的收益。
不过，恶意透支是骗了银行，用了别人的身份证开卡透支，属于骗了别人，又骗了银行。
恶意透支诈骗比重如此之高，这份报告里对于被告人文化教育程度“过半初中以下”的统计结论，恐怕是一部分原因。
信用卡仅仅是消费和财务工具，其实是一柄双刃剑。
不过，高学历并不代表财商一定就高，早年信用卡进入大学时，也有大把学生还不上账单，前段时间屡屡出现的校园贷、“裸贷”，受害者也都是大学生啊。
工具只会推陈出新，欲望却永远不止，还是得早点补上财商之课啊。
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本文编辑：小白
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