【警示】雅堂金融实控人投案，四大高返利P2P全灭

反传销网7月18日发布：自“员工报警”之后，P2P行业眼下又出一个新现象，叫做实控人 “投案自首”。

7月16日，成都警方发布公告称，雅堂控股董事长杨定平等人因涉嫌违法犯罪，投案自首，目前已被采取刑事强制措施。此时，距离高返利平台雅堂金融宣布退出P2P已经过去了半年之久。

在刚刚过去的周末，唐小僧被立案调查；上个月，联璧金融被查；2017年11月，钱宝网被查。这些平台的高管或被捕、或自首。至此，钱宝网、雅堂金融、唐小僧、联璧金融四大民间高返利P2P平台已“全军覆没”。

时隔半年，雅堂金融实控人投案自首

7月16日，成都警方公告称，雅堂控股董事长杨定平等人因涉嫌违法犯罪，已投案自首，目前已被采取刑事强制措施。

而成都市公安局天府新区分局的一份告示显示：成都雅堂控股集团因经营不善，资金周转断裂，涉嫌违法犯罪，公安机构已立案侦查，目前正在办理和取证过程中，办公现场全部物品予以查封。

杨定平起家于家具行业，雅堂控股集团的产业链结构中包含了雅堂电商、雅堂小超、雅堂到家、雅堂技术和雅堂金融。2013年，杨定平创办了雅堂电商，随后于2016年成立了P2P平台雅堂金融，主要从事供应链金融，专注家具产业链细分领域。

7月16日，记者登录雅堂金融官网发现，该平台宣称目前正在转让股权。从该股权转让补充协议来看，转让方雅堂金融拟卖股融资，偿还债务；承诺将目标公司股权作为对价出售，向第三方寻求融资，所得款项用于该公司运营、偿还部分债务、按一定比例回购股份及股权分红；并且根据债转股募集金额的不同，计划将雅堂控股及雅堂员工团队所持股份的不同比例用于股权出售。

今年1月23日，雅堂金融在其微信公众号上发布公告宣布退出P2P业务，并成立清退小组，声称将在3个工作日内制定出让投资人满意的退出计划和方案；25日上午，雅堂控股P2P清算小组与投资委员会表示将制定详细的、可操作的具体执行方案。随后，在不到一周的时间内，雅堂金融却3次调整了方案。

值得注意的是，此前，雅堂金融曾频频陷入自融等质疑。据《华夏时报》报道，2017年6月起，雅堂金融的多个标的明确写着为其股东或旗下产业融资，其中一个借款标的明确写着借款为“雅堂控股集团参股企业股东融资”，另一只创业标中也明确地写着“融资项目为雅堂家具馆。”

前员工举报，实控人及高管非法集资

近日，证券时报记者收到雅堂金融多名投资人的联名举报资料，实名举报杨定平及其高管假借P2P平台非法集资。

一位投资者对记者表示，她不仅是雅堂金融的投资人，还是前员工。雅堂金融一直诱导员工和投资人大量办信用卡，并非法套现。每天都有银行到该公司前台为员工办理信用卡，员工可在上班时间办卡而不受任何纪律制约。

举报资料还显示，该公司在其官网上开放信用卡充值渠道，并专门制作了操作流程，让员工和投资人在雅堂电商官网上以买自有品牌“原来生活”和“明清花梨”红木家具为名，用支付宝刷信用卡假购买，然后选择退款到雅堂金融账户，随后用于在平台上投资。

上海汇筠律师事务所合伙人胡郁舒告诉记者，按照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》第十五条规定，参与网络借贷的出借人应当保证出借资金为来源合法的自有资金，但是诱导员工刷信用卡、用花呗支付，属于透支消费，甚至涉嫌高利转贷，扰乱了市场秩序，是被明令禁止的行为。

• 重点回顾

文章来源：长沙打非专线，金融虎，证券时报，特此鸣谢！

编辑校对：蓝梦、弘毅

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