【防骗】江都发“非法集资”实例，去年破案十数起抓百余人
反传销网9月4日发布：“非法集资”，是指单位或者个人未依照法定程序、未经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为,是一种违法犯罪活动。（您身边的防传管家：添加【反传联盟】微信公众号fcx114-com）
近年来，江都警方高度重视“非法集资”案件的侦办工作，2018年，累计破获该类案件十数起，抓获犯罪嫌疑人百余名。今年以来，江都警方持续保持高压态势打击“非法集资”犯罪，多起案件成功告破。
本以为是投资度假村
发财梦碎才知是骗局
2016年末，一家投资旅游项目的理财公司，在仙城悄然出现。这家公司宣称为安徽某地的“小湖”度假村招收投资，一年时间内，就能赚回两倍的本金。看到这样的宣传广告，市民李女士心动了，她投入了4.8万元，没想到最后却是血本无归。
李女士在投资之前，向该理财公司的员工详细了解了情况，得知，“小湖”度假村投资理财项目总部设于安徽，投资主要用于度假村的建设运营，投资额为单笔1.2万元，随后的15个月，将获得每周375元的返利，15个月之后连本带利一共可以获得2.4万元。为了让李女士等投资人相信该项目的前景，公司还组织投资人赶赴安徽的“小湖”度假村实地考察，看到有山有水有房屋的度假村，李女士便打消了疑虑，进行了投资。
投资之后，起初的几个月，李女士确实拿到了返利，可到了2018年之后，她却再也收不到返利了，其他的一些投资人也遇到了相同的状况，于是集体来到了江都区公安局报警求助。警方介入调查后，发现“小湖”度假村投资理财项目，实际上就是以投资度假村为幌子，进行非法集资的犯罪活动，民警随后将江都的负责人徐某抓获，目前徐某已经正式批捕。
据悉，徐某现年68岁，此前做销售工作，2016年她听说“小湖”度假村投资理财项目后，颇为心动，不仅自己投资了100多万元，还将该“项目”引入了江都，成为了江都分公司的负责人，每年领取15万元左右的年薪。经统计，徐某累计非法集资1800余万元，共有100多人上当受骗。该起案件，也是江都境内首例以旅游项目为幌子的非法集资案件。
投资不良资产能赚大钱？
曾经的高管牵头干“非集”
41岁的郝某，原本在一家证券工资工作，收入不低、事业有成。2015年底，北京SR投资理财公司扬州分公司的负责人找到了郝某，称公司要在江都建立分部，希望郝某担任分部负责人，并许诺给予郝某高薪和高提成。郝某颇为心动，答应了邀约，并着手牵头组建SR公司江都分部。（您身边的防传管家：添加【反传联盟】微信公众号fcx114-com）
“SR”投资理财公司，宣称投资银行的不良资金包及房产、地产等项目，根据不同的产品，对应不同的年收益，年收益能达到5%-10%，投资人5万元起投，每月可以获得返利，最后一个月偿还本金。为了能够吸引更多投资者，郝某不定期地举办推介会，请来扬州分公司的理财“专家”，给投资人讲解理财产品。
“SR”江都分部一共有4个团队，作为江都总负责人的郝某，也亲自带领了一个团队，到了2018年，郝某的团队已经吸收投资1000多万元，而整个江都分部的总“业务额”也达到了3000多万元，投资人超过100多名，其中最多的一名投资人一共投资了160余万元。两年时间，郝某的收入达到了200万元左右，比起在证券公司的收入，翻了数倍。
2018年底，“SR”江都分部突然停止返利，众多投资人忐忑不安，遂向警方报警。警方多次通知郝某配合调查询问未果后，将其列为网上逃犯，近日郝某顺利落网。不久前，扬州警方也对“SR”扬州分公司进行调查，累计44名涉案人员相继被捕。
主妇瞒着家人投资百万
不知自己遇上“非法集资”
“‘家银’目标成为一家国内一流、实力雄厚、管理科学、跨行业经营，具有国家级规模、运营管理水平、品牌影响力和可持续发展力的大型企业集团……”这是总部位于苏南某地的“家银”投资理财公司对外的宣传语。2015年，“家银”在江都设立分公司了，随后迅速壮大，到了2018年底，已经吸引了1600名投资人，累计投资额超过2亿元。
2018年下半年底，相继有投资人向江都警方报警，称收不到“家银”公司承诺的每月返利了。警方立案调查后，了解到了“家银”的经营模式：通过高额利息，吸引广大投资人投资——这是典型的非法集资！
据悉，在“家银”投资理财，根据投资的年限不同，所收获的回报也不一样，最低单笔2万元的投资，半年期的年利率为10%，一年期的年利率为12%，两年期的年利率为13.88%。三年期的年利率则为15.88%。自2015年进入江都市场后，“家银”相继在江都成立了2个分公司，5个办事处。2018年3月起，为了吸引更多投资者，“家银”还推出了买理财送净水器、亚麻籽油等活动。
就在江都警方进行调查时，全省各地警方也纷纷对“家银”开展调查，其总部也已经被当地警方一锅端掉。近日，江都警方成功抓获了“家银”江都分公司的主管、前主管等四人。据了解，江都最多的一名投资人是一名家庭主妇，她轻信了“家银”宣称的高额回报，便瞒着家人投资了100多万元，没想到却是遇到了“非法集资”。目前，该案正在进一步审理之中。
两女子“创业”卖茶叶
打着茶叶的幌子疯狂敛财！
女子武某是一名无业妇女，2016年，她听人介绍，江南万寿生物科技有限公司推出一款产品——万寿茶，只要买上一单万寿茶，就能赚到一倍的价钱。武某颇为心动，便前往了万寿公司的总部进行考察，结束考察后，她发现万寿茶很有前景，于是在江都开设了一家万寿茶门店；和武某一样，女子张某在实地考察了万寿公司后，也在江都开了另一家门店，两人的门店一个开在老城区，一个开在新区，生意都很兴隆。
万寿茶专卖店，顾名思义是用来投资万寿茶的，但前来投资的顾客却很少有人将茶叶带回家。万寿茶的经营模式是，第一单1.5万元投资，每周返利息300多元，60周后，连本带利获取2.4万元；第二单开始，每投资1.2万元，每周返息400元，60周后获得2.4万元。每投资1000元，便可获得万寿茶15盒，这些茶叶可以自己带走，也可以先领回5盒，剩下的10盒留在店里代为销售。不过，大部分投资人只是拿走少量茶叶尝尝味道，并不会将万寿茶都领回家——他们看中的是投资万寿茶的高额回报。
2017年底开始，投资者每周返利开始有了拖沓，一些投资人感觉大事不妙，便报警求助。警方介入调查后，发现江都的两家万寿茶门店早已经人去楼空。不久前，万寿茶在江都的两名店长武某、张某顺利落网。经核查，两人以“万寿茶”为幌子吸引他人投资，开展非法集资活动，累计吸引资金1000余万元，其中最多的一名投资人投资了130余万元。
据悉，每吸引到一笔投资，武某、张某都可以获得10%以上的提成，靠着万寿茶，两人倒是狠狠地赚了一大笔。但赚不义之财，终究需要付出代价的，目前两人已经被正式批捕，等待她们的将是法律的严厉制裁。
法律链接:
非法吸收公众存款罪：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
集资诈骗罪：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
警方提醒：
非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性也越来越强，该如何识别和防范非法集资呢？警方提醒广大市民，购买理财产品或者投资，一定要去有资质的正规单位，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。
在侦办非法集资案件时，民警发现大量受害人都不愿意配合警方调查取证及询问工作，其原因是很多受害人都是瞒着家人进行了投资理财，担心自己上当受骗的事情被家人知晓，导致家庭矛盾；另一方面，不少非法集资的组织者会忽悠、吓唬投资受害人，称只要报了警，投资人就会成为非法集资的参与者，需要承担法律责任。“民间理财风险高，赚了你别笑，赔了你别闹，依法解决是正道。”警方呼吁广大市民，积极配合警方调查，如果发现自己投资的产品、项目可能是非法集资活动时，一定要及时报警。
“珍惜自己的血汗钱，保卫父母的养老钱，守住子女的读书钱。”江都警方也同时向广大市民郑重承诺，一定竭尽所能侦办非法集资案件，尽力挽回群众的各项损失，及时发放追回的骗款。（您身边的防传管家：添加【反传联盟】微信公众号fcx114-com）
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本文来源：扬州发布