【警惕】金融检察白皮书：非法集资类案件激增 常披伪金融创新“画皮”

反传销网12月19日发布：近年来，北京市朝阳区经济发展强劲，金融创新活跃，占全市近七成的金融犯罪案件及新型互联网金融案件都发生在这里。日前，北京市朝阳区人民检察院发布《金融检察白皮书（第三辑）》显示，涉案金额巨大、人员众多和影响范围广的非法集资类案件呈现激增态势。（您身边的防传管家：添加【反传联盟】微信公众号fcx114-com）

据了解，从金融犯罪案件整体情况来看，具有非法集资类案件呈激增态势、资产处置既患寡又患不均，挽损、盘活、清偿率低成集体访“死结”、骗取贷款案件暴露金融机构自身风险漏洞、出现特大伪造货币、出售、购买、运输假币系列案件等特点。

其中非法集资类案件量井喷，办理难度较高，常常披着伪金融创新“画皮”，如赵某某非法吸收公众存款案，犯罪嫌疑人以做伦敦现货黄金，承诺6%-8%的高额月化收益率为由，非法吸收公众存款1亿余元。再如刘某某非法吸收公众存款案，犯罪嫌疑人用幼教行业商机不容错过、创新金融理财等口号，以投资某幼儿园项目为由，承诺保本保息，非法吸收公众存款5000万余元。

“近年来P2P行业发展迅猛，呈现强劲发展之势，但有一些不法分子假借金融创新名义，实施非法集资犯罪活动。”北京市朝阳区人民检察院副检察长吴春妹说，自2018年6月起，P2P行业问题频发，造成部分投资人心理恐慌，极易引发群体性事件、上访或其他次生风险问题。（您身边的防传管家：添加【反传联盟】微信公众号fcx114-com）

白皮书统计，2018年北京市朝阳区人民检察院受理的金融犯罪案件捕诉共计1166件2330人，同比增长90%和84%。案件数量持续增长，涉案人数明显上升。受理的案件中，涉嫌的罪名共计20个，主要集中在非法吸收公众存款、集资诈骗、信用卡诈骗和妨害信用卡管理罪等。其中，非法集资类案件数量增长迅猛，而信用卡类犯罪案件数量总体呈下降趋势。

白皮书进一步揭示这些金融犯罪案件的深层次原因：P2P网贷平台违规经营是风险爆发的根本性原因；金融法律规范仍局限于被动调整状态；金融监管仍存在“真空”地带且缺乏有效联动机制；部分金融机构审核把关不严，监管存在漏洞；投资者防范意识薄弱。

北京市朝阳区人民检察院检察长张朝霞介绍，北京市朝阳区人民检察院坚持依法履职，打造专业化金融检察办案中心和金融司法研究中心，探索专业化办案团队设置，加大对金融犯罪打击力度，并积极探索金融轻罪诉讼机制。从2016年8月至今，该院金融部依托认罪认罚从宽处理机制为投资人挽回经济损失共计13110.09万元。（您身边的防传管家：添加【反传联盟】微信公众号fcx114-com）

长按关注文章来源：经济日报

本站申明：以上内容不代表本站观点，如有侵权请联系小编微信13397941528！其他联系方式，请点击上方图片链接。

36万粉丝聚焦于此，欢迎留言评论或者转发！