涉案金额4亿余元，被害人6万余名，这个“套路贷”犯罪集团栽了！

使用种种软暴力手段催讨虚高“债款”，被害人6万余名，涉案金额达4亿余元，致两名被害人因不堪压力选择了自杀……5月30日，这起由绍兴市检察院依法提起公诉的陈某展等17人恶势力犯罪集团涉嫌诈骗、敲诈勒索、侵犯公民个人信息罪一案在绍兴市中级法院开庭审理。

起诉书指控

2016年3月，被告人陈某展注册成立浙江感恩投资信息咨询有限公司，陆续招募被告人曹某东、蔡某曼及潘某余等人担任公司审核部、话务部、财务部负责人，被告人虞某丹、陈某昊、杨某妹、陈某鑫等人为放款财务人员。在2018年1月该公司内部还成立催收部，由被告人何某生、吴某彪担任催收部组长，并招募曹某卫、陈某、李某泉等为催收人员强行索债。至此，逐步形成以陈某展为首要分子，曹某东、蔡某曼、何某生、吴某彪等人为重要成员，话务部、审核部、财务部、催收部等部门成员组成的恶势力犯罪集团。各成员之间分工明确，配合严密，共同实施诈骗、敲诈勒索、侵犯公民个人信息等犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。

陈某展等17名被告人（图片来自绍兴市中级法院）

经查明

1

陈某展等人通过以网络推广、中介介绍、购买公民个人信息等方式获取“客户资源”后，公司话务部、审核部以“无抵押、秒下款”等为诱饵吸引他人注册，并以需要审核身份真实性为由，骗取他人个人信息，为后续催收做好准备。

2

随后，利用被害人急于用钱的心理，在未全面介绍“借贷”协议细则的情况下，以“押金”“公司规矩”等理由要求被害人在网络平台签订虚高电子“借贷”协议，并扣除首期“利息”后再将借款发放给被害人。之后通过短期内支付高额“利息”、“展期”、提高“借款”额度等方式不断恶意垒高被害人“债务”，骗取对方交付财产。

3

对于逾期未还款人员，则由催收部介入。根据被害人借款时提供的手机号码、通讯录联系人、身份证照片等个人信息，通过电话或微信辱骂、威胁、恐吓、发送附有被害人头像的淫秽、侮辱短信或图片等方式，向被害人或其亲友施压索债。

绍兴市检察院副检察长丁飞宣读起诉书

（图片来自绍兴市中级法院）

据指控，该犯罪集团共骗取6万多名被害人共计人民币2.9亿余元，向4.3万多名被害人强行索要资金1.4亿余元，并购买公民个人信息20余万条用于犯罪，造成众多被害人正常家庭、生活秩序受到影响，其中梁某某服毒自杀身亡，董某某跳楼自杀致伤。

绍兴市检察院副检察长丁飞提审

检察官受理此案后，通过细致审查发现，公安机关仅以该犯罪集团收取的8000余万元“收益”为涉案金额，但综合全案分析该犯罪集团还以“逾期费”“展期费”“押金”等多个名目骗取被害人资金，通过调取转账凭证、聊天记录等证据，还原事实全貌，最终确定涉案金额达4亿余元。此外，鉴于该案被害人众多且遍布全国各地，面对被害人出于担心报复等疑虑，承办检察官赴湖南、四川、云南等十余个省市寻找了数十名被害人了解案情，不断争取被害人配合。经过不懈努力，终于夯实了相关证据，引导公安补充侦查形成140余册案卷材料，构筑起完整的证据链。承办检察官还克服办案时间紧张、涉案人员众多的困难，加班加点，内外协同，密切配合，高速高效推进案件办理，仅审查报告就有40余万字。

在当天将近12小时的庭审中，公诉人围绕案件的定性、犯罪数额、恶势力犯罪集团的认定等争议焦点出示了相关证据，根据案件事实、证据、法律适用等进行了全面充分的阐述，有力指控了被告人各项犯罪事实，并就该团伙的犯罪行为性质、后果和社会危害性发表了公诉意见。面对确凿的证据和严密的论证，17名被告人也由最初对抗辩解到最终当庭认罪。

因案情重大，法院将择期宣判。

推荐阅读

编辑：吴闻哲