经纪机构Zenik被曝贷款欺诈 涉嫌金额近10亿澳元

近日，联邦巡回法院在审理一起劳务纠纷案件时发现，总部位于悉尼的抵押贷款经纪机构Zenik Finance Solution多年来一直在从事“广泛而系统性的抵押贷款欺诈”。

ACB News《澳华财经在线》12月15日讯  近日，联邦巡回法院在审理一起劳务纠纷案件时发现，总部位于悉尼的抵押贷款经纪机构Zenik Finance Solution多年来一直在从事“广泛而系统性的抵押贷款欺诈”。

据悉，根据已有的内部邮件、文件和文本信息，自2013年至2016年，Zenik的贷款经纪人利用伪造的银行报表和签名、虚构的工作职位、伪造的工资单和就业协议向金融机构申请贷款。仅在2013到2015年期间，Zenik就向澳大利亚四大银行和麦格理银行等金融机构提交了约4,000份贷款申请，申请贷款总额近10亿澳元。

目前尚不清楚这4,000份申请中有多少出具了虚假证明，但澳新银行曾有一次拒绝了来自Zenik的70份贷款申请，原因是信息虚假。

2016年，澳新银行在对Zenik的一次贷款申请审查中发现，在120份海外购房者的贷款申请中，有109份涉嫌信息造假，在本地购房者的贷款申请中，有2/3涉嫌欺诈。

在2016年3月首次发现这些违规行为后，涉事银行于当年晚些时候通知了ASIC。

经济顾问公司LF Economics的分析师称，这凸显了住房贷款申请中收入膨胀的严重程度，而且这种潜在的危机触发因素尚未得到银行业皇家委员会的全面调查。

明星创业者Mark Bouri的Vow Financial给予了Zenik Finance Solution经纪业务的信用授权。Zenik Finance Solution通过其创始人贾斯汀•王（Justin Wang）位于悉尼的房地产投资者联盟（PIA）获得源源不断的公寓购买贷款需求。

从2013年到2016年，Zenik从西太平洋银行和澳新银行申请了大量贷款用于购买公寓，主要买家是来自本地和海外的中国客户。这些公寓由Dyldam, Toplace 和Holdmark等开发商建造，主要集中在悉尼西部。

全文阅读请点击左下

点击下方“阅读原文”查看更多资讯以及查询澳交所ASX股票数据（进入“澳股行情”栏目）

↓↓↓