不良资产全体系（2020版）

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课程时长：818分钟

讲师：法询不良资产金牌讲师团

课程级别：中阶

讲师

【 讲师 】四领域名师

【 匿名 】因讲师需匿名，部分暂无介绍

讲师A

民商法学硕士，先后就职于地方政府、某中级法院、大型国企，在法院期间主办各类民商事案件千余件。承担过数百亿各类不良资产的相关法务工作，对于不良资产收购/处置中涉及的法律问题有深刻体会和丰富实践经验。

讲师B

负责所在集团核心业务：法律服务、资产并购重组、不良资产投资、房地产开发、园区运营、项目投融资。在不良资产投资、并购重组、园区管理、法律等领域具有丰富经验。

课程大纲

一、 不良资产概述

1.1 不良资产简介

1.1.1 传统不良资产类型

1.1.2 不良资产的特点

1.1.3 不良资产的经营模式

1.2 不良资产市场的参与主体

1.2.1 不良资产参与主体全流程示意图

1.2.2 四大资产管理公司

1.2.3 地方资产管理公司

1.2.4 银行系资产管理公司

1.3 不良资产生态圈

1.4 不良资产发展趋势

1.5 AMC经营中涉及的主要监管文件及解读

1.6 政策性不良资产等内容

1.7 海南会议纪要相关内容及对业务的影响

1.8 不良资产法律法规体系以及主要问题

1.9 民法典实施后对不良资产行业的影响及关注点

二、 不良资产收购处置模式

2.1 不良资产收购流程示意图

2.1.1 不良资产收购处置全流程示意图

2.2 不良资产一级市场

2.2.1 可以批量转让的不良资产

2.2.2 不得批量转让的不良资产

2.2.3 几类特殊不良资产收购中应注意的问题

2.2.4 资产管理公司展业中相关问题

2.2.5 不良资产批量转让中应注意的问题

2.3 不良资产收购的几种模式

2.4 法律尽职调查

2.4.1 不良资产收购法律尽职调查步骤及分类关键点

2.4.2 不良资产收购法律尽职调查之案例分析（案例：法律尽调案例及风险瑕疵分析）

2.4.3 不良资产收购法律尽职风险点简析

2.5 债权转让合同关注点

2.6 不良资产的管理

三、 不良资产处置的模式

3.1 不良资产的几种处置模式

3.1.1 不良资产的处置公告

3.1.2 处置公告的形式及期限

3.1.3 处置公告需注意事项

3.1.4 不良资产处置中的主要风险及预防举措

3.1.5 不良资产处置面临的机遇和挑战

3.2 债权转让/收益权转让（案例：收益权转让不同模式及分析）

3.3 诉讼追偿

3.4 债转股

3.5 债务重组

3.6 以物抵债

3.7 资产证券化（ABS）（案例：全国首单地方AMC特殊机遇资产证券化）

3.8 破产重整（破产清算）

四、 不良资产收购处置中的常见法律问题及案例分析

4.1 利息（复利、罚息）求偿权相关法律问题（案例：地方司法实践实例及分析）问题：最高法民间借贷新规需关注点及解读

4.2 诉讼时效/债权转让通知相关法律问题（案例：地方司法实践实例及分析）

4.3 最高额抵押相关法律问题（案例：地方司法实践实例及分析）问题：九民会议纪要和民法典的相关规定解读

4.4 矿业权纠纷相关法律问题

4.5 在建工程相关法律问题（案例：地方司法实践实例及分析）

4.6 破产重整中相关法律问题

4.7 优先购买权相关法律问题

4.8 执行中抵押权与租赁冲突等相关问题（案例：地方司法实践实例及分析）

4.9 案例：烂尾项目盘活实例及运作要点

五、 不良资产+地产重组——实操干货与实务案例分享、解析

5.1 房地产类不良资产重组的优势与机遇

5.2 房地产类不良资产收购标准

5.3 影响地产类不良资产处置方案的因素分析

5.4 实务案例解析—房地产类不良资产处置方案

5.4.1 债务重组

5.4.2 破产清算

5.4.3 破产重整

六、 不良资产+地产重组——项目尽调、关注的风险

6.1 不良债权的尽职调查（尽调9+1）

6.1.1 债权有效性

6.1.2 债权诉讼时效及执行

6.1.3 资产现场尽调及访谈

6.1.4 有效、多角度利用网搜、查询

6.1.5 债权风险分析及价值评估

6.2 风险分析与防范措施

七、 如何通过谈判等技术手段去整合资源（含案例分享）

7.1 谈判与沟通贯穿于困境地产救助与解困的每一个环节，通过与各方干系人的谈判（包括但不限于：债务人、底层资产实际控制人、政府、小业主等），整合各方资源，对各方主体的诉求予以分析，最大限度的满足各方诉求，解决困境，使各方利益最大化，达成各方共赢。

八、 如何匹配投资人参与困境地产的盘活，实现收益？（含案例分享）

8.1 根据项目具体情况，整合投资机构及社会投资人，根据项目方、资金方的诉求，分析收益及资金合作方案，设计资金交易架构，引入资金，满足各方的诉求，盘活困境地产，实现收益。

九、 房地产类不良资产项目风险的特点

9.1 涉及风险点多，多个风险并存

9.2 风险点隐蔽

9.3 涉及风险点跨界

9.4 风险不稳定因素多，风险是动态的

十、 房地产类不良资产项目风险与收益

10.1 困境资产投资，赚的是风险的钱

10.2 风险不可怕，可怕的是不知道风险在哪里——尽调及风险评估

10.3 量化风险、规避风险、转移风险、化解风险——交易方案设计、合同条款制定、合同履行调整

10.4 做好风险评估及交易方案设计，是困境资产投资获利的关键——算好经济账（资产负债、现金流、盈利点）、法律账。

十一、 房地产类不良资产投资风险与交易方案的关系

11.1 项目风险决定交易方案

11.2 好的交易方案可避免、隔绝、化解、转移、利用投资风险，实现利益最大化

11.3 风险及方案动态调整

十二、 风险要点尽调、交易条款设计、交易执行

12.1 宏观风险的尽调、评估、交易条款的设计、交易执行调整

12.2 股权风险的尽调、评估、交易条款的设计、交易执行调整

12.3 资产风险的尽调、评估、交易条款的设计、交易执行调整

12.4 债务风险的尽调、评估、交易条款的设计、交易执行调整

12.5 管理风险的尽调、评估、交易条款的设计、交易执行调整

12.6 财税风险的尽调、评估、交易条款的设计、交易执行调整

12.7 法律诉讼纠纷的尽调、评估、交易条款的设计、交易执行调整

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Q&A

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