揭秘 | “互联网+诈骗”？！返利型庞氏骗局大起底...

有没有收到过这样的消息？

“节日期间，

到某某商城购买折扣商品的同时

还可以立享现金返利......”

这都是骗局！骗局！骗局！

骗子通过套取新用户消费资金，补贴之前用户的佣金，再不断诱骗新用户上当，形成上下级传销式赚钱模式的套路，这就是所谓的“返利型庞氏骗局”。

近两年，庞氏骗局开始寄生于公众号内，以“返利商户”的身份摇身一变披上“电商平台”的外衣，开始江湖行骗。对此类违法行为，腾讯始终保持零容忍并进行严厉打击。截至目前，腾讯风控团队已配合警方打掉“秒分网”、“微富云”等多个诈骗商户，（本文转自防骗大数据：FPData）永久停封300多个违规公众号及支付商户。

（不良返利商户被捕现场）

下面就给大家揭秘这些坏人是怎么招摇撞骗的：

骗术关键词1：购买返现

不法商户“微富云”租用服务器，以“深圳市富在指尖”名义认证公众号，后又开通支付功能，在微信端“出售商品”。

“微富云”承诺用户：在商城购买产品后48小时，即可返还购物款的105%。在诱骗消费同时，又告知用户：会员发展新会员、可以按发展会员的消费金额和人数，获得抽成，用这种方式拉拢更多新人入局。

上线不到一个月，“微富云”就出现了无法提现状况，其给出的“平台升级”借口很快不攻自破：系统瘫痪，商城改头换面，客服失联。（本文转自防骗大数据：FPData）截至群众报案、微信官方停封其账户前，微富云已非法吸纳用户资产近3000万元。

公众号介绍/商品名都带有“返利”二字/提成与提现界面

骗术关键词2：虚拟通货

以被清退的“上海舜品移动商城”为例，这里售卖500块一袋的卤味，1000块三袋的葡萄干……为何商品如此天价？因为每笔消费都会按比例获赠“舜品积分”，这些积分可以在整个商城内流通，且可以保价折现。

想购买商品只能先在“舜心账户”充值，许多不明真相的用户，花费天价购买自己根本不需要的东西，且需要再拉3人来“消费”，却在提现环节发现条件苛刻到无法达成。（本文转自防骗大数据：FPData）貌似可保值可提现的虚拟通货，不过是后台毫无意义的数字，受害用户大呼上当。

天价商品/购物先充值/充值界面不可能的提现

骗术关键词3：入股平台

与前面讲到的单纯商品返利商户不尽相同，被清退的“麦点商城”对外宣称自己是“O2O商家联盟”，并以此为噱头，引诱用户进行“内部认购”或“投资股权”。其返现形式称作“分红收益”，而发展的下线称为“认购者”或“投资人”。用户在投资“平台”后被承诺定期获得分红，在一到三年的时间内，完成本金的清还且获赠“平台部分股权”。

近两年这类骗局中的互联网项目，一般只有声势不见落地，且投资后不久就会出现无法兑现“分红”、负责人失联、甚至公司跑路的现象，最终导致很多受害用户报案。

O2O成为新兴噱头/公众号是宣传口/需要注册认证的“会员系统”

针对近期的公众号庞氏诈骗，腾讯风控团队采取了更加严格的监督审查制度。（本文转自防骗大数据：FPData）一方面，要求商户严格遵守实名制；另一方面，腾讯风控团队“天网”系统实时监测所有交易数据，对异动数据进行实时预警排查。

而对于高额返利欺诈行为，依照《微信公众平台服务协议》、《微信公众平台运营规范》，一经发现，微信公众平台将对相关公众帐号做永久封号处理，并有权拒绝再向该运营主体提供服务。

当然，防止网络受骗，需要每一位用户提高防骗意识。腾讯风控专家在此给大家送上一条小贴士：“商品返利超过正常范围（≥50%）且有明显的二级、三级分销性质的、“平台投资”年化收益过高（正常≤12%）且出现二级、三级“代理抽佣”现象的，基本可以认定就是庞氏骗局。用户遇到此类涉嫌违法的欺诈行为时，请务必在第一时间进行举报，并通过法律途径维护权益！”

来源：腾讯风控，防骗大数据老司机编辑

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