揭秘 | 终于动手了！消费全返骗局20余家线下超市被警方查封！

在超市花钱买东西，过一两个月钱就能100%返还到你的银行卡里，这些钱不但能直接兑换物品，还能随时提现。这样的好事，你信吗？今年上半年开始，潍坊出现大量“全额返现超市”，吸引众多消费者抢购。截至目前，潍坊警方关于“购物返现”的立案20余起，抓获犯罪嫌疑人46人。“全额返现超市”本质上是以吸收资金为目的的非法集资行为。（本文转自防骗大数据：FPData）

奎文公安分局民警查封沃佳商城

据介绍，此类案件有一个特点，承诺全额甚至超额返还购物款，消费者白得所购商品。案发前，由于一个月或几个月就可以全额返现，具有很强的示范效应和极大的诱惑性、煽动性。

“全额返现超市”表面上看，是一种销售行为，本质上并不是以销售商品为目的，而是以大量吸收公众资金为目的的非法集资行为，是一种"庞氏骗局"。这些案件犯罪模式基本相同，犯罪嫌疑人都是以虚高价格的实物作为利息，吸收大量资金后卷款跑路，这些返现超市存活周期多为3-4个月，最少的开门7天就倒闭了。与以往的非法集资形式不同，“全额返现超市”购物参与者涉及各个年龄段人群，其中低学历者居多。前期，绝大部分购物参与者对这种行为有风险认识，但都抱着“早进早出”、“快进快出”的侥幸心理，最终上当受骗。（本文转自防骗大数据：FPData）

潍坊市公安局经侦支队公布了多起“全额返现超市”典型案例，其中以慧恒乐宜购、高新惠好超市、沃佳商城三家涉嫌非法吸收公众存款案最为典型。

以实物为利息，本质上是一种非法集资行为

 “这类返还资金的案件来源于‘庞氏骗局’，从全国侦破的购物返现案件来看，万变不离其宗。”潍坊市公安局经侦支队副调研员刘毓告诉记者，“庞氏骗局”是对金融领域投资诈骗的称呼，这种骗术在国内又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。换句话说，就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。

他给记者算了一笔账，以一个市场价格10元的杯子为例，在“全额返现超市”卖30元，并承诺三个月后将30元返还。三个月后，消费者得到30元返现，商家不仅没有赚到钱反赔10元。“越卖越赔，没有任何盈利点，这是一种不正常的营销模式。”刘毓说。（本文转自防骗大数据：FPData）

“‘全额购物返现’表面上看，是一种销售行为，本质上并不是以销售商品为目的，而是以大量吸收公众资金为目的的非法集资行为，是一种‘庞氏骗局’。”刘毓告诉记者，这些案件犯罪模式基本相同，犯罪嫌疑人都是以虚高价格的实物作为利息，吸收大量资金后卷款跑路，“这些返现超市存活周期多为3-4个月，最少的开门7天就倒闭了。”

天上不会掉馅饼，市民应小心非法集资陷阱

“近年来，我市先后出现P2P平台、农业合作社、投资担保公司、‘全额返现超市’等形式各异的非法集资行为，很多非法集资诈骗都披上了合法的‘外衣’，如注册公司、打着某个项目的名义，特别是利用参股暴利行业、新项目、新业态等名目，骗取公众信任。”刘毓告诉记者，“全额返现超市”就是打着“消费新业态”、“商品寄卖”的名义，非法吸纳群众投资。

刘毓提醒市民，非法集资是一种欺骗性很强、容易蔓延、涉众性很广的非法金融业务活动。“百姓手中有钱，非法集资就有了生存的土壤。将来，它很可能还会以其他集资形式在我市出现。”刘毓提醒说，无论花样如何翻新，非法集资都会通过画饼、造势、吸金等环节，让投资者落入陷阱不能自拔。（本文转自防骗大数据：FPData）

“市民在购买理财产品时，一定要全面了解产品信息，避免落入非法集资陷阱。如果一时无法判断，可向政府有关职能部门或公安机关咨询。”他提醒说，天上不会掉馅饼，市民应提高警惕，牢记“损失自负、风险自担”的原则，拒绝高息(利)诱惑，避免上当受骗。

消费全返诈骗模式特点

1、认清天上不会掉馅饼

举例：“购买我们平台上的手机，6000元，完成订单后我们将返还7000元。”

2、多级推广、分级提成，往往存在欺诈

举例：“成为我们的会员，把自己的二维码分享给好友扫码，发展的会员越多就能获得越多提成。”（本文转自防骗大数据：FPData）

3、商品价格违背市场规律，虚高或虚低

举例：超市中一提三盒抽纸十几元，平台上标价一百多元。

4、经营范围和实际经营范围不符合

举例：经营范围：“数码家电/ 办公产品”，实际出售的产品却有日用品、农副产品等。

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来源：诸城公安、潍坊广播电视报，特此鸣谢！

本文由防骗大数据团队小白毛编辑整理

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