一

又一知名投资理财平台被通报！诈骗涉案金额高达50亿！35万人集体被套被骗！

近日，泉州公安召开新闻发布会，对外通报“沃客”理财传销案等典型案例。

经审理，王某妙等被告人自2015年开始，设立“沃客理财”网络平台，制订“游戏规则”，发行虚拟货币，大肆行骗。

这一骗局，共有层级关系309层，会员涉及全国31个省份及菲律宾、新加坡等个别东南亚国家共计35万人，涉案总金额达50亿元。

然而，直到晋江公安官方微博发布公告，警示“沃克理财”存在网络传销，仍有不少投资人留言，不认为沃客理财是非法。

二

50亿！35万人！更让人目瞪口呆的是，这个“首骗”王某妙是个只有小学文化的骗子！

王某妙只有小学文化，很早就进入社会。之前做过电商，后来倒闭。

2015年三四月，王某妙通过另一嫌犯，找到从事网站开发的程序员——26岁的河南人史某，花费1万余元，开发了“DEMWK”会员系统，搭建了“WK理财”网站。史某和另一嫌犯负责网站服务器的日常维护、系统功能改进升级。

之后，王某妙谎称该网站系与新加坡的“DEMWK”公司合作，参与投资该公司的虚拟电子货币“CPM”，可获高额回报。

起初，王某妙发展身边的亲朋加入。这些人获利后，全力投入吸收、发展会员。37岁的李某端等4人，作为直接下线，号称沃客理财的“四大金刚”，他们大都有直销背景，口才好。李某端是上述网站授课讲师之一，授课视频煽动性强。对于个人推销能力强、发展会员数量多、投资金额大的会员，设置了商务中心权限，便于发展下线。

李某端等4人分别获利数百万元至1700万元不等，买了奔驰、保时捷卡宴、宝马等豪车，吸引投资者。4人通过微信、QQ群等方式，发展了各自的团队，各自有数万名下线。目前“四大金刚”还有两人在逃。

为披上合法外衣，王某妙用获利的资金注册了一家“福建沃客理财生活信息科技有限公司”，自己担任法人代表，还租高档写字楼，接待全国各地来考察理财项目的投资者。公司常在高档酒店召开招商会，投资者来考察，公司负责食宿。

三

今年，一个又一个超级庞氏骗局，终于爆雷了。

近日，深圳南山警方召开新闻通气会，通报了一起以发行虚拟货币为名、行诈骗之实的集资诈骗案。涉案虚拟货币为“普银币”，由深圳普银区块链集团有限公司（下称“普银公司”）通过其官网和收购的“趣钱网”P2P平台发行。

据警方通报，目前“普银币”受害者超3000人，涉案金额约3.07亿元，最高单个损失约300万元。6名犯罪嫌疑人已被抓获，警方目前正在追讨其他犯罪嫌疑人，追缴赃款。

诈骗团伙是这样吸引投资人的：

先将普洱币的价格从0.5元拉升至10元，同时在发布会上承诺将投资人持有的普银币通过两次拆分（一拆十），使投资人持有的普银币扩大100倍。

等大量投资人经不住利益的诱惑纷纷进场时，普银公司通过恶意操纵普银币价格走势，不断套现，导致投资人手中普银币毫无价值，最后共损失约3.07亿元人民币。

5月8日，广州公安在其官方微博上公布消息称，广州警方成功摧毁“云联惠”特大网络传销犯罪团伙。早前一月，4月24日，上海市公安局官方微博“警民直通车”发布《涉嫌非法吸收公众存款 “善林金融”法定代表人周伯云等8人今被批捕》。更早一点，e租宝、中晋系、钱宝、泛亚……接连被警方曝光。

其实，这些庞氏骗局的画皮并不那么别致，只是每月翻一两倍的暴利，吸引了一些明知是骗局却自作聪明的人进来侥幸玩火。他们往往心存博傻的侥幸，希望有比自己更傻的，在高位借自己的盘。

有些人被骗的人甚至成了帮凶，跪求骗子再骗一次，以便找“替死鬼”来解救自己，帮助自己再次投胎；有些甚至想借机从中谋取一把私利，自觉不自觉成为骗子帮凶。

警方提醒投资者：

一是选择银行、保险、证券等合法金融机构进行投资；

二是投资要理性。投资过程中，要了解企业或个人吸收资金行为是否符合金融管理法律规定，考察企业或个人真实的资产、运营状况，分析其承诺的收益是否合理，不要被“耀眼的招牌、诱人的项目、高额的收益”等表象所迷惑而盲目投资；

三是增强风险意识。高收益往往伴随着高风险，非法金融活动更是蕴藏着巨大的风险。投资者首要考虑资金安全，不要受高息的诱惑而动心，避免“赚了利息、丢了本金”。

永远不要以为自己比别人高明，能够逃过击鼓传花的最后一棒！当鼓声停止之时，庞氏骗局的链条会忽然断裂，只剩一地鸡毛。即使你在前100次都侥幸脱险，但第101次的陷落，你就将永劫不复。

只有清醒地认识到自己和别人一样无知，你才真正走上了智慧之路！金融不是谁都可以亵玩的游戏，对金融必须保持敬畏！

从今天开始，保护好自己的钱袋子，对骗局说NO！

来源：中国经济网、中金在线综合财经要参（mofzpy）、鸣金网（mingjin-wang）、腾讯财讯

大家都在看