买卖须实名？深圳多家金店回应

近日，市场有消息称，深圳公安局罗湖分局翠竹派出所发布风险告知书，鉴于当前电诈违法犯罪形势十分严峻，要求严格落实交易实名登记制度：当日总额在2万元人民币以上的黄金等贵金属交易人员应实名登记。此外，商户要确保购买人使用银行卡户名与本人身份证一致。

4月2日，南都·湾财社记者致电深圳市公安局罗湖分局翠竹派出所，相关工作人员向记者表示，已登记报备，后续将有其他工作人员予以回复。不过截至2日晚，记者尚未获得该派出所的明确答复。同日。记者走访了深圳市宝安区多家黄金零售门店，多位工作人员均表示：“店里并未收到相关通知，因此顾客2万元以上的大额黄金交易也无需实名登记。”

网传截图

网传截图：

当日黄金交易总额2万以上

须实名登记

据网传风险告知书，相关事项主要为防范涉诈资金流入黄金交易市场。

据了解，近年来，随着警方对电信诈骗违法犯罪及相关黑灰产的打击力度不断增大，犯罪分子转移不法资金愈发困难。因为黄金具有“价格高、易出手”的特点，一些犯罪分子试图通过购买黄金来达到“洗钱”的目的，形成一条 " 购买黄金、将黄金迅速转手卖出、钱款通过虚拟货币打给境外上线 " 的犯罪链条。

网传风险告知书中提到，近期，深圳市发生多起电信网络诈骗团伙使用涉诈资金在黄金店铺交易的行为，不少商户收到货款后出现了银行账户被冻结的情况。

为避免造成广大商户银行账户无法正常使用甚至经济损失，网传风险告知书中罗列了防范交易风险的三方面注意事项：

第一，守法遵规不涉诈，诚信经营保平安。黄金交易店铺工作人员须懂法守法。

第二，核对身份最重要，安装监控可追溯。鉴于当前电诈违法犯罪的形势十分严峻，黄金交易应严格落实实名登记制度，对于当日交易总额在人民币贰万元以上的买卖黄金等贵金属人员应实名登记，需核实并确保购买人使用的银行卡户名和本人身份证一致。根据《广东省公共安全视频图像信息系统管理办法》规定，应当在店铺内安装高清摄像头，确保视频监控范围覆盖收银台且能清晰看到交易对象上半身正面像，视频录像保存时间不少于30日，让不法分子无处遁形。

第三，形迹异常情况疑，中止交易速报警。遇到遮挡面貌，盲目扫货不议价，特别是发现其使用本人或他人的网银、银行卡、微信、支付宝等支付方式进行大额或多次购买黄金等贵金属的异常情况，应立即中止交易并向公安机关报警。

对于上述网传风险告知书内容，记者致电深圳公安局罗湖分局翠竹派出所求证具体情况。该派出所相关工作人员向记者表示，已登记报备，后续将有其他工作人员予以回复。不过截至发稿，记者尚未获得该派出所的明确答复。

实地走访：

深圳多家黄金门店

尚未收到相关通知

上述截图提到的内容，南都·湾财社记者走访了深圳市宝安区多家黄金零售门店了解具体落实情况。宝安区大仟里购物中心的多家黄金零售店工作人员告诉记者，自己在网上有看到过相关消息和截图。

不过，在被问及“当日黄金交易总额在人民币贰万元以上，是否需要实名登记，并核实并确保购买人使用的银行卡户名和本人身份证一致”时，周生生、周大福、六福珠宝等门店的工作人员均表示：“店里并未收到相关通知，因此顾客在2万元以上的大额黄金交易也无需实名登记。”

值得关注的是，进入3月后，黄金价格出现了新一轮的上涨，国际金价频创新高，国内黄金的零售价格也在节节攀升。以周生生为代表的部分品牌黄金报价逼近700元/克大关。

南都·湾财社走访深圳地区多家黄金零售店，以及结合金投网最新数据梳理发现，4月2日9家金店黄金最新价格，除了菜百以外，其余八家金店每克均在690元左右。

来源：深圳地区黄金零售门店标价、金投网

同时，记者在走访调研中了解到，部分品牌的黄金饰品有一定的优惠。如，周生生黄金首饰报价694元/克，优惠后的报价为674元/克。

相关案件多发：

曾有犯罪嫌疑人

将黄金从太原运往深圳变现

有业内人士向记者透露，近期金价的上涨，不仅拉动黄金消费，也让黄金回收市场同步升温，近期水贝黄金市场的生意颇为火爆。

需要注意的是，深圳水贝是全国知名的黄金珠宝制造加工中心和交易集散地，隶属于深圳罗湖区翠竹街道。这里集中了大量的生产和批发资源，每日都吸引着大量采购商和消费者前来选购，也更容易吸引犯罪分子的目光。

有业内人士表示：“比起金店老板，水贝商家更是防不胜防，诈骗洗钱分子不但注册了营业执照、对公账户等相关手续，且证件上面全都盖有公章，手续齐全。”但是一旦交易，商家账户就因涉及洗钱被警方冻结不能正常交易，损失较大。

据近日媒体报道，深圳警方近期刚刚成功破获两起“跑分”洗钱团伙案，共抓获13名嫌疑人。其中一团伙通过发布虚假贷款广告骗取银行卡信息；另一团伙则代办营业执照，获取对公账户资料，为诈骗洗钱做准备。

此前公开报道显示，2023年，山东、安徽和海南、山西等地警方，均破获或发现跟上述犯罪手法类似的案件。去年9月初，山西太原警方便破获一起“黄金+虚拟货币”非法洗钱案件，犯罪嫌疑人将黄金千里迢迢从太原运往深圳变现，涉案流水高达1.35亿。

据太原警方介绍，该团伙负责人邓某联系到境外电诈团伙的“洗钱”业务后，马上联系“卡商”寻找“卡农”接收境外电诈、网络赌博赃款；由踩点团伙到各大金店进行踩点，寻找有大量黄金现货的金店。为避免引发注意，一笔价值800万元的大额黄金交易可在两天内分几十次刷卡完成支付，动用大量的银行卡和背后的卡农。仅2023年3月4日至9日，该团伙就在太原市购买了黄金27公斤，价值1200余万元。

“团伙分工明确，刷卡转运组与卡农一起刷卡购买黄金之后将实物黄金交于背金组；背金人将黄金千里迢迢从太原运往深圳后交由币商。币商交给销赃人员进行销赃，并将销赃资金转换成虚拟币交由负责人邓某；最后由邓某将虚拟币转至境外电诈团伙。为逃避公安机关打击，邓某与境外上线、国内下线均通过境外聊天软件单线联系，并使用虚拟货币结算。整个过程流畅合缝，如果不是在太原大量收购黄金，警方并未能发现其犯罪痕迹。”太原警方表示。

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南方都市报（nddaily）、深圳大件事（nandusz）、N视频报道

南都·湾财社记者 罗曼瑜 实习生 李兴瑞

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