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第100场!兴证全球基金“一司一省一高校”投教走进福州大学
如何认识基金?
基金有哪些类型?
如何选择适合的基金?
偏股投资怎么做?
提示:文末福利 等你报名
兴证全球基金“一司一省一高校”第100场线下活动
福州大学学生参访兴业证券投资者教育基地
投资理财,值得重视吗?
钟琳:大家可能会说,我不想承担任何风险,就拿着现金。但其实这也是一种“亏损”。为什么?因为通货膨胀会让你的货币会贬值。假设通货膨胀率3%,十年后100个单位的实际购买力仅剩74.4个单位,这是隐形的亏损。此外,从一个人的生命周期来看,工作收入一般随着年龄先上升、后下降。让年轻时的积累成为退休后的生活保障,也是投资的重要原因。
如何认识基金?
钟琳:2003年我刚进入证券业,有一次在小区展演,当我们提及“基金”两个字的时候,大叔大姨们说:“好啊,来两袋鸡精。”确实那个时候大家对基金的了解可以说是空白。基金是什么呢?我们常说的基金,一般指公募证券投资基金,它公开向公众发售,以证券为投资对象。基金由基金管理人公开发行,基金管理人有严格的牌照审核,受监管部门的严格监督,所发行的产品也要按规定公开披露信息。
我们资产管理人,对投资者而言是怎样的角色?其实可以比喻为董事长与总经理——投资者就像董事长,委托我们做投资。盈亏是由董事长承担,但会给总经理一定的报酬,也就是基金管理费。这就是我们与投资者的合作关系。
基金有哪些类型
钟琳:按照投资对象不同,基金可以分为:股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币型基金,还有一些特殊成员:商品类基金、QDII基金、FOF基金中基金。基金是不保本的,一般情况下,预期风险最低的是货币基金,其次是债券型基金、混合型基金,预期风险较高的是股票型基金。
怎么选择合适的基金?
钟琳:在投资基金之前,必须要根据你的资产状况、收入、年龄、风险偏好等情况,做好风险测评,再判断自己适合的基金类型。
偏股投资怎么做?
钟琳:长期来看,中国的证券市场成立至今,上证综合指数年复合增长率超过12%,但它的波动也较大,年化波动率达38%(截至2021年底,Wind数据)。这势必对国内投资者带来了更高的专业和心理上的要求。偏股基金投资,也要求在时间上适当牺牲一些流动性,不过度焦虑于投资过程的波动,“用不着急的钱做不着急的投资”,以求更好地实现投资目标。
基金作为一份事业?
钟琳:今天我其实非常荣幸,能分享我在证券和基金行业18年的体会。作为基金从业者,我感受到这份职业的意义与重任。为客户提供一流的投资管理服务,力争带来资产保值增值,让大众投资者能做好财富积累、优雅老去,也是我们实现职业价值、践行责任的一种方式。
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2021年起,兴证全球基金将“一司一省一高校”带入上海财经大学,举办“中学生财经素养训练营”。2022年1月21日-27日,“财经素养读书营”即将在线上微信群举办,欢迎中学生报名参与,用丰富的书籍充实你的7天寒假!
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(信息收集仅供本次活动使用,我们将严格保密)
文:黄可鸿
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