《中华人民共和国民法典》被称为"社会生活的百科全书"，它内容丰富，体系完整，为中国市场经济的运行提供基础性规则。学好用好《民法典》的具体规定，对于维护投资者权益、维护金融秩序等具有重要意义。
一、投资者信息安全，《民法典》保驾护航
小李是一位热衷投资的年轻人，他选择了甲公司作为自己的投资平台。这天，小李接到一个陌生电话，对方自称是甲公司投资平台客服……陌生电话
您好，我是投资平台的客服，您有一笔理财即将到期，但因您的账户信息有误，无法正常赎回，需要您尽快处理，您的个人信息是XXX……
小李他们竟然准确地知道我的个人信息……这不会是诈骗电话吧？
小李心中半信半疑，但还是觉得谨慎为上。接下来的几天里，小李不断接到类似的电话，对方都能准确地说出他的个人信息，要求他配合处理所谓的账户问题。直到小李收到一条来自反诈中心的短信。
警方
经调查，甲公司与乙公司签订了合作合同，甲公司将客户的姓名、电话、住址等个人信息提供给乙公司，并收取费用，从而泄露了您的个人信息。我们会立即采取行动，依法处理相关责任人，保护您的合法权益。
小李看来在未来的投资过程中，我要更加谨慎，选择更加可信和安全的平台。
《民法典》第一百一十一条规定，自然人的个人信息受法律保护。任何组织或者个人需要获取他人个人信息的，应当依法取得并确保信息安全，不得非法收集、使用、加工、传输他人个人信息，不得非法买卖、提供或者公开他人个人信息。 《民法典》第一千零三十五条规定，处理个人信息的，应当遵循合法、正当、必要原则，不得过度处理，并符合下列条件：（一）征得该自然人或者其监护人同意，但是法律、行政法规另有规定的除外；（二）公开处理信息的规则；（三）明示处理信息的目的、方式和范围；（四）不违反法律、行政法规的规定和双方的约定。本案中，甲公司将其个人信息有偿提供给乙公司，既无法定理由，又未经投资者同意，故系违法行为。个人信息包括姓名、出生日期、身份证号码、生物识别信息、住址、电话、电子邮箱、健康信息和行踪信息等。自然人享有隐私权，任何组织或个人不得刺探、侵扰、泄露或公开这些信息。小李的个人信息受法律保护，其泄露导致他生活安宁受到侵扰，侵犯了他的隐私权。投资者要加强个人信息自我保护意识，在遇有相关问题时，可采取以下救济途径：（1）应及时向相关平台或网络信息管理部门举报投诉，及时撤销相关信息，也可以诉诸法律途径，通过诉讼维护自身权益。
（2）在发生个人信息倒卖等违法犯罪行为时，应及时报警，由公安部门予以查处。
股票讲师在网络直播间里热情分析股票并夸大宣传挂牌公司股票在A股上市的可能，画面上有吸引人的收益曲线图，屏幕上有许多关注和点赞。股票讲师
这家公司即将上市，投资机会难得，错过不再！
小张决定“把握”住这次投资机会，和代理商签署了《股权代持协议》并缴纳了相关款项。
代理商
您不需要直接持有股票，股票会由公司的实际控制人代持。如果公司不能如期上市，实际控制人会按原价回购股票并支付利息，这样您的投资风险会大大降低，包赚不赔。
几个月后，小张焦急地查看新闻，却发现没有任何上市进展的消息，小张最后决定报警求助。
警方
经过调查，这家公司实际上是通过虚假宣传和夸大其词的推广手段，骗取了500多名投资者的资金，非法募集资金超过1亿元。该公司实控人根本没有打算上市，而是利用投资者的信任进行诈骗。
本案中,挂牌公司与不具备证券经营资质的股权投资公司合谋,以上市为名,虚构或夸大公司经营业绩及上市后的盈利前景,吸引投资者在交易场所以外通过“股权代持”方式购买挂牌公司股票。“股权代持”是新三板市场不合格投资者想要参与股票交易常见的手法之一。《民法典》第一百五十五条规定，无效的或者被撤销的民事法律行为自始没有法律约束力。根据《民法典》及其他部门法的相关规定，如果设立股权代持是为了规避法律、行政法规的强制性规定,则股权代持协议可能被认定为无效，容易引发法律纠纷。（1）应当以实名方式开立投资账户和资金账户,委托有资质的公司,向全国中小企业股份转让系统申报买卖挂牌公司股票；
（2）知悉适当性要求,了解投资门槛和自身的风险承受能力,结合自身实际情况选择合适的投资目标；
（3）了解投资标的对应的风险特征,保持理性和谨慎的投资心态,不要被高额回报、保本保收益等口头承诺所迷惑。
（4）高度警惕通过微信群、QQ群、直播间等方式的荐股，务必查看荐股人员的相关资质。（5）学会通过法律途径维护自身权益,注意留存相关交易的证据,为事后维权做好准备。
个人信息受保护，合规投资须有方。投资路上与《民法典》同行，让我们共铸财富盾牌，守护繁荣长廊。
文/兴证全球基金合规管理部 余泽丰、陈爱雨（实习）
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