上海今年单笔最高电信诈骗！
其他
上海今年单笔最高电信诈骗，财务一次性被骗3500万！
上海警方经过三个月的缜密侦查和不懈追捕，成功捣毁一特大电信网络诈骗团伙，抓获犯罪嫌疑人101名，并破获今年以来本市涉案金额最大的一起电信网络诈骗案件。
3500万！
这么大的数目！
还是一次性被骗！
到底是谁被骗了？
又是怎么被骗的？
其实就是反复提醒大家的
> 针对财会人员的电信诈骗 <
一直不变的套路
现在诈骗对象的变化，逐渐从大面积的撒网，变成了有针对性的、精准的、对特定的人员下手，而掌握着公司财务大权的财会人员，已经成为了多发、易发的重灾区！
其实诈骗手法目前无非就两种：
混入内部群
└ 盗老板号
└ 发出指令
└ 要求汇款冒充“客户”
└ 假意转账
└ 建立新群（微信、QQ）
└ 假冒“老板”
└ 发出指令
└ 要求汇款
这次3500万的针对财会人员诈骗的案件，就是用了第二种手法，让我们一起来看一下这个典型案例：
今年7月29日上午，上海徐汇某实业公司的财务人员朱某接到自称广州某科技公司的人员来电，声称有笔14.7万元的款项要打给该公司，需要朱某提供银行账号，并要求添加为QQ好友。当朱某添加对方为QQ好友后，对方陆续发来几张付款凭证的截图，但凭证上不是银行信息填错，就是账号填错，所以并未转账成功。
不多久，QQ聊天页面上又跳出一个与朱某公司老板“于某”同名同姓的QQ号与其联系。这名“老板”在聊天时，确认了之前广州科技公司要转账的事宜，这使朱某对其身份深信不疑。
同时，“老板”还以了解公司流动资金情况为名，套取了公司银行账上还有5000余万元的信息。之后，该“老板”不断指令朱某向多家公司支付货款，朱某均一一遵照执行。
至7月30日上午，一天时间，朱某共分12次向“老板”指定的多个银行账户转账达3500万余元，直至其他财务人员向公司负责人核实时，才发现遭遇了诈骗。随后，朱某等人来到徐汇公安分局天平派出所报案。
境外搭建诈骗窝点，“爆盘”后丢卒保车
警方经过调查发现，该团伙成立于2019年3月，由张某、何某负责资金管理和在柬埔寨搭建作案窝点。团伙内部分工明确，层级分明。周某负责提供技术支持，购买作案用的QQ账号、“企查查”VIP账号、手机等作案工具。同时，团伙还先后成立6个“分公司”，每个分公司都有负责人。团伙其他成员均通过各种渠道从国内招募到柬埔寨实施诈骗，其中“一线话务员”主要通过拨打电话获取被害单位财务人员的QQ号码，“二线操盘手”则通过QQ聊天冒充被害单位老板实施诈骗。
在朱女士被骗案中，打电话的“一线话务员”是一名刚年满18岁的犯罪嫌疑人伍某。据其交代，今年6月他通过老乡介绍，与10多人一起乘飞机前往柬埔寨“赚大钱”。下飞机后就被送抵张某、何某搭建的诈骗“大本营”。之后，“公司”对伍某进行了诈骗话术培训，并要求他们每天必须拨打一定数量的诈骗电话。实际上，伍某等人在诈骗窝点根本没有行动自由，成员之间也只能用绰号来相互称呼。
7月30日，由于伍某等人诈骗得手3500余万元，犯罪嫌疑人张某、何某觉得金额过大，团伙可能会“爆盘”，随即通知各窝点负责人解散人员。除了个别骨干外，团伙普通成员大都被安排坐飞机了回国。张某、何某此举意在丢卒保车，希望能够“避避风头”。令他们没有想到的是上海警方锲而不舍、不远万里，最终将他们一网打尽。
高级又低智？
* 高级在哪里？
这种骗局就是一场心理战，它充分利用领导对下属天然的权威，将人的信任、本能等心理弱点都精准拿捏。
“我怎么说，你就怎么做。”“老板让你做的事不要随意和别人交流。”这样你不方便问出口，也就在一定程度上切断了外界的联系和核实的概率。
* 为什么低智？
大部分受害人被骗后都归咎于：疏忽大意和轻信，说直白一点，是懒和随性，但凡谨慎一点，在转账前的任何一步向领导求证，都不至于被骗。
看到这里
财务小伙伴是不是觉得压力山大？
其实也不然
只要看完下面这个防诈小动漫
（时长：1分钟，有没有WiFi都建议观看）
再记住警察叔叔说的以下四点
任何骗子都骗不到你！
如何识别防范电信财务诈骗
1
注意信息安全
公司全体员工一定不要向陌生的QQ和微信好友泄露本公司人员名单和通讯方式，避免被犯罪分子利用。2
注重日常规范
公司负责人在日常工作中，如需财务人员转款时，一定不要使用QQ和微信，必须当面告知或电话告知，切勿养成习惯性大意心理。3
履行财务制度
公司会计、出纳等财务人员，在工作中涉及通过QQ、电子邮件、微信等方式接到上级指令或公司同事代为传达，要求转款时，务必严格遵守财务管理规章制度，严格履行核实报批程序，当面核实、签字审批，切实避免上当受骗。4
养成良好的上网习惯
手机收到任何的网址链接，不要轻易点开，保持一个良好的上网习惯，并定期对财务电脑更新杀毒软件查杀木马病毒。点评：对企业来说，付款还是要经过财务双人办理，另外，对陌生账号的大额付款，更应该警惕，大额付款至少要有相关付款依据（合同、付款审批等），公司负责人可以开通付款手机提醒。
来源：上海治安总队、上观新闻等
相关文章：