中国期货个人交易者画像

从期货交易年限来看，受调查个人交易者中，从事期货交易超过 1 年的比例达 82.7%，其中期货交易年限在 1 到 5 年之间占比 40.8%， 5 到 10 年之间占比 25.0%，10 年以上的占比 16.9%。少于 1 年占比 17.3%。

从年龄结构来看，26-35 岁、36-45 岁的个人交易者占比均超过 30%，比例分别为 33.7%、34.2%；45-60 岁的人群比例为 24.1%。25 岁以下和 60 岁以上的个人交易者占比较少，为 5.6%和 2.4%。

从性别比例来看，男性比例为 76.4%，女性比例为 23.6%。

从受教育程度来看，79.4%的个人交易者接受过高等教育，其中具备大学专科或本科学历的个人交易者占比为 69.9%，具备硕士学历的个人交易者占比为 8.8%，具备博士学历的个人交易者占比为 0.7%。高中及以下学历的个人交易者占比为 20.6。

从收入水平来看，个人交易者2021 年度个人税后收入在 10万-50 万元之间的最多，占比 60.3%，10 万元以下的占比 23.6%，50 万元-100 万元之间占比 11.6%，100 万元以上收入者占比 4.5%。对比国家统计局发布的2021年全国平均工资，大部分个人交易者税后年收入高于全国平均水平。

从收入来源看，排名前三的交易者收入来源分别为工资和劳务报酬、生产经营所得、利息等金融性资产收入，占比分别为 64.5%、19.7%、 9.7%。无固定收入和出租、出售房地产等非金融性资产收入占比较小，分别为 3.3%、2.8%。说明大部分个人交易者的收入来源较为稳定。

从除期货外的其他金融资产配置情况来看，超八成的期货交易者同时也是股票投资者。排名前三的个人交易者投资金融品种分别是：股票、存款和银行理财产品，占比分别为 80.5%、59.8%、47.9%。选择债券、保险、公募基金的比率均超过四 分之一，占比分别为 30.6%、27.9%、26.4%。选择投资性房地产和私 募基金的分别占比 12.6%和 12.5%。选择外汇和信托的分别占比 6.5% 和 2.9%。另有 8.9%选择其他。

从交易资金规模来看，小于 10 万的个人交易者占比 44.8%，规模在 10 到 50 万之间的占比 38.8%，规模超过 50 万元的占比 16.4%， 规模在 50 万到 500 万之间的占比 14.2%，超过 500 万的占比 2.2%。

从参与的期货行业领域来看，受调查个人交易者最青睐的前三类期货品种为：农产品期货、能源和化工期货、金属期货，选择的比例分别为 73.3%、67.7%、59.5%，均为商品期货。金融期货被选择的占比较小，其中国债期货和股指期货的选择比例分别是 10.5%和 18.0%。

从持有的国内期货产品的种类数目来看，持有 1 种期货的个人交易者占比 18.1%，持有 2-5 种的占比 69.9%,持有 6-10 种的占比 8.3%， 持有 10 种以上的占比 3.7%。表明个人交易者关注的期货品种范围有限，持仓更为集中。

从期货交易周期来看，52.7%的交易者选择“短线交易（日内或不超过 1周）”；38.4%的交易者选择“中线或波段交易（1 周-1月）”；8.9%的交易者选择“长线交易（1 月以上）”。

从交易操作频率来看，49.5%的个人交易者每日至少完成一次来回交易，其中“每日来回交易 3 次以上”的交易者占比 23.5%，“每日来回交易 1-3 次”的交易者占比 26.0%。“完成一次买入卖出或卖出买入交易的频率在 1-3 天”的交易者占比 27.3%，“完成一次买入卖出或卖出买入交易的频率在 3 天以上”的交易者占比 23.2%。

从期货交易目的来看，85.1%的个人交易者进行期货和衍生品交易的目的是从事趋势性交易,另有 14.9%的个人交易者是为了套期保值。

从交易决策方式来看，77.6%的个人交易者交易方式依据技术分析、59.1%依据宏观基本面分析、44.0%依据行业分析、37.6%依据估值分析，另有 12.7%的个人交易者则选择他人推荐。

从量化交易平台使用情况来看，43.8%的个人交易者使用量化交易平台或技术进行期货和衍生品的交易决策，其中 16.1%选择经常使用，27.7%选择偶尔使用。56.2%的个人交易者很少使用量化交易平台或技术。

从资金亏损承受能力来看，73.7%的交易者能够承受的亏损范围低于 30%，其中承受亏损范围低于 5%的交易者占比 12.2%，5%-10%交易者占比 26.4%，10%-30%的交易者占比 35.1%。承受亏损范围 30-50%的交易者占比 18.2%，承受亏损范围 50-75%的交易者占比 3.7%， 承受亏损范围 75-100%的交易者占比 4.4%。

从个人交易者学习期货知识、了解期货信息渠道来看，排名前三的渠道包括期货公司推荐信息、主流财经媒体、交易所公告，占比分别为 61.6%、57.0%、50.6%。除此之外，有 34.7%的个人交易者选择论坛及交流群，33.8%的个人交易者选择与朋友交流，29.9%的个人交易者选择阅读纸质版学习材料，28.6%的个人交易者选择微信公众号 等图文类自媒体，19.2%的个人交易者选择 APP 交易软件推送、13.7% 的个人交易者选择抖音等视频类自媒体。

交易者对近年发生的风险事件关注度高。从个人交易者对青山伦镍事件、国储铜事件、巴林银行事件、中行原油宝事件、中航油事件和“3.27”国债事件这六件金融衍生品典型风险案例的了解情况来看，受调查个人交易者最为了解的金融衍生品风险案例前四是中行原油宝事件、青山伦镍事件、中航油事件、 “3.27”国债事件，占比分别为 73.6%、64.0%、54.9%、52.1%，均超过了 50%。其余是国储铜事件占比 36.6%和巴林银行事件占比 32.3%。

从交易者教育形式来看，视频类交易者教育产品最受欢迎，占比 70.3%。排名第二的方式为图文类交易者教育产品，占比 65.2%。排 名第三的方式为文字类交易者教育产品，占比 50.1%。其他类型产品有：音频类占比 30.5%，折页、易拉宝、海报类交易者教育产品占比 13.8%，另有 11.7%选择“其他”。

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