曲径幽宅会家族，高朋满座话信托 | 团队简讯 | 自由微信

曲径幽宅会家族，高朋满座话信托 | 团队简讯

明月律师团队婚姻家庭与资本市场 2021-01-22

一年之计在于春，2019年03月07日，明月律师团队携“交大家传班”在陆家嘴香然会举办“明月家事法·财富沙龙”第十七期。本期沙龙特邀香港LEA &WHITE 律师行合伙人MARK LEA，高明月律师和Mr. LEA 分别从“家族信托”话题切入财富管理主题。现场到会逾70人，这也是“明月家事法·财富沙龙”一路走来参与人数最多的一次，其中部分财富管理专业人士不远万里从香港专程飞来现场，真诚碰到真诚，作为主办方，感动之余，更感肩上责任。

入场签到

静静地思考今年的业务方向和战略

站在西方看中国，站在未来看现在

改革开放40年，很多家庭都创造了财富，有些是企业效益好，有些是公司上市了，有些是买房增值了，有些是炒股赚钱了。

我们收获了财富，是否也收获了幸福呢？

我们也要看到，有的家庭因经营管理不善，在短时间内在濒临破产边缘，有的家庭是因为缺乏对孩子理财观念的树立，导致子孙挥霍财富，父辈们的积累毁于一旦。更多的财富家庭，则在收获财富的同时，开始惴惴不安：因为拥有财富是一个动态变化的过程，我能守住这些财富吗？这些财富对我的子孙后代是福还是忧？

主持人：冰沁

上海交通大学教育集团家族财富管理与传承项目总监

今天，我们讲“家族信托”这个工具，它可以帮助家族实现基业常青、财富长久规划。但其实，中国的信托文化其实早在三国时代、南北朝时期就有萌芽了，比如白帝城托孤其实就是一个典型的家族信托结构雏形。

公元223年，刘备病重白帝城，将其子刘褝和蜀国政权托负给诸葛亮，刘备的托孤行为就是一个典型的家族信托结构，在这个结构中，委托人是刘备，受托人是诸葛亮，受益人是刘禅，信托资产是家族产业蜀国政权。

此外，刘备委任了另一位托孤大巨尚书令李言，充当了信托保护人的角色，刘备通过了完美的家族信托结构设计，实现了蜀国政权的平稳交接，避免了兄弟相争，即便在受托人诸葛亮去世后，刘氏集团在国力蠃弱，魏吴夹击的环境中，被曹氏集团强行收购，但刘禅依然被封安乐宫寿终正寝，这样一个信托架构也是当时环境下所能应用的最佳手段。

今天，我们相聚在此，静静地思考今年的业务方向和战略。我们要站在西方看中国，我们要站在未来看现在，第一位与我们分享的嘉宾高明月律师，他常年致力于家事法、信托法、慈善法等领域理论研究和业务实践。

高明月律师

《遗嘱与生前信托结合：从迈克尔杰克逊到梅艳芳》

发起成立“明月律师助学慈善信托”，将慈善规划与家族传承有机结合

协助家族企业客戶完成设立 “金诚慈善信托”、“香媛慈善信托”，并担任监察人

致力于推广“监护”与“信托”相结合的专业、系统的传承法律服务

荣获“2018 法治中国影响力人物”大奖

仁者以财发身，不仁者以身发财

一个人前半生证明自己是能人，用后半生证明自己是好人

遗嘱+可撤销的生前信托，既不避债，也不避税。但有了信托，有了值得托付之人，因信任而托付，最终规避了继承争产，还保障了传承意愿得以实现，此乃天王生前 trust-based 传承规划的真正奥妙所在。

如果你想成为精通理财的达人，当然也需要接触金融以外的行业。大众已经从物质消费提升到精神消费，在今天下午，我们还会与来自收藏领域的大咖聊聊财富与艺术的关系。我们希望把艺术品收藏与财富管理结合，带给大家更多的艺术享受和财富价值的提升！

香然会主人是一位不折不扣的收藏爱好者，酒窖、雪茄、过道内陈列的古玩，都映射出别致的雅趣。香然会的地下一层，更是被改造成了私人博物馆。在博物馆中，我们将发现怎样的稀世珍宝呢？

探秘香然会·私人博物馆

在西方，家族信托的运用也非常普遍，每个大家族基本都会有一份家族信托。比如洛克菲勒家族、肯尼迪家族、默多克家族等全球资产大亨都通过信托的方式来管理家族财产，以此来保障子孙的收益及对资产的集中管理。活动的第二位嘉宾Mr.Lea律师为我们带来了他丰富的离岸家族信托经验。

Mr.Lea律师

《国际财产规划及构建：为什么家族需要这样做》

Consultant, Invest Samoa

萨摩亚政府顾问

Partner of Lea & White, Solicitors,Hong Kong

香港Lea & White 律师行合伙人

感谢旁边好看的翻译小姐姐，专业、准确！

Mr.Lea律师，曾经担任过英国政府首相的顾问和政府智库工作的主管，成为过 [罗斯柴尔德] 旗下信托公司的董事，并担任过英国一所赫赫有名律师行 [Wilsons] 的合伙人及随后获得主席一职。

Mr.Lea律师在 1995 年定居于亚洲，并在香港获得当地的律师执业证，并为新加坡政府，⻢来西亚政府提供咨询服务，在过去 10 年里，Mr.Lea律师在 [新加坡国立大学] 担任法律系客席教授，教授 [国际财产规划] 的课程，我们非常感激Dr. LEA基于他在全球的广泛的研究，在信托法应用的分享。

实现人际敏感度的提升，

这是我们在智能时代跑蠃机器人和大数法则的关键

茶歇交流

在跨国财富传承这个领域，发达国家和大祖国的挑战、痛苦、挣扎、关注点有诸多相似。大概归根到底，财富传承根本上服务于人性、和制度对抗；而人性总有共通之处，共同之上是不同国家和发展阶段导致的制度差异。

过去几年，我们见识了不少高举外国旗帜的“创新”解决方案，很多“境外专家”做的中国客户的家族信托案子，拿到中国法下检视，也是问题重重。所以，外国专家别骄傲，中国律师别气馁，中西结合、比较着处理问题，更容易接近真相和正确打开方式。

互动提问

我们感谢这个时代，有金主爸爸们为家族信托摇旗呐喊，变相地资助我们进行相关问题的研究和践行。

放眼国内，信托最有温度、能够普惠大众、让人心安致远的部分，还远远没有被发掘。

家族信托确实发达繁荣于西方国家，但也不是简单的外国律师就字字真经，永远不要忘了跷跷板这一端的中国情况和制度。中西融会贯通、心怀敬畏、大胆假设、小心求证、摸着石头、探索前行才是正道。欢迎大家和我们共同进步。

接下来的03月15日，我们还将一起走进交大、站在财富管理行业前沿，融合海内外财富管理与传承理念，同来自高校的教授，和投资、法律、税务界的专家聊聊他们眼中的财富管理与传承观。

用拳拳之心和培训的方式让您收获咨询效果，重要的不是你掌握多少理论，而是自身认知框架的不断升级和持续修缮，并通过我们的福利课程，实现人际敏感度的提升，这是我们在智能时代跑蠃机器人和大数法则的关键。

我们希望通过这个课程能帮助到更多的社会大众，希望大家能通过这个课程更好实现创富、守富、享富以及传富的人生之路，推动行业变革的领袖。