探秘电诈1：不得命，丁沟镇一村民被骗18万！
【往期回读】
不得命，丁沟镇一村民被骗18万！
我们来看一看看受害人李某的自述吧：
2020年2月20日下午4点07分，我的朋友发了一个二维码和一个名为“万达小王”微信名片给我，说：“我看到这个贷款APP上的利息不高，你看看。”
我朋友是了解我的，我近期急需一笔周转资金，四处寻找贷款机会。困惑之际，这样一个放贷信息无疑是好极了。
我立即扫码。进到一个页面，页面上写的是“某某金融”。随后，我用我的手机号码在这个页面上进行注册。并按照要求，把我的身份证、姓名、银行卡、地址、工作收入等等相关资料都作了提交，申请贷款10万元。
但是，申请提交了之后，迟迟没有获得放款。
我就加了“万达小王”的微信，把未放款的截图发给他，问他未放款是怎么回事。“万达小王”让我把实名的身份证和手机号码发给他，说要帮我查一查。不一会儿，他让我查看是否放款成功。我重新登录页面，页面上仍然显示没有放款。我告诉了他，他说：“你点开页面上的‘钱包’看一看。”我照他的提示做了，惊喜地看到，页面“钱包”显示我的借款10万元已到了。那么，接下来该怎么做呢？“万达小王”说：“你就提现啊！”好，我提现了。可是，提现不了！这又怎么回事呢？明明已经有10万到了“钱包”的啊。就这样，我一步步落入了骗子的圈套！
“万达小王”微信语音提示我，要提现10万，先要付888元开通一个提现权限，并发了一个银行账户给我，账户卡号是6222******2（开户行是工商银行，开户名是张**）。我没有丝毫犹豫，当即用手机绑定的银行卡支付了888元。我想，这下应该没有问题了吧。
果真，“万达小王”让我再去提现，并称888会自动返还到我的账户上。然而，我再去提现的时候，短信提示卡号异常，让我联系业务员。我被发现，银行卡号码填写“错误”了。对方让我写一份委托书和身份证一起拍照发给对方，还让我将一个刘**经理的信息填上去。好吧，既然是我错误在先，我就应他的要求去做一个弥补吧。我便把我的银行卡拍照给了对方。“万达小王”说：“你要交1.5万元的保证金。”并发来指定的农业银行卡，卡号是623052****9（开户名李***）。我想，贷款嘛，交纳保证金是理所当然的。我就用手机银行转了1.5万元至指定的农业银行卡。
我第三次去提现，页面提示10万元已放贷成功，已分期，这诚然是好的一面，然而更有坏的一面：10万元被冻结了。怎么就被冻结了呢？我问“万达小王”怎么弄，对方又给我发过来一个银行账户，卡号是62220*****72（开户行是工商银行，开户名是朱***），让我转29502元到这个账户上去。
此时，我有点怀疑对方了，并向对方表示了我的这个想法。真的，要说我一点警觉也没有，是不可能的。但，最终我还是继续被骗了下去。
针对我的怀疑，“万达小王”发来刘***的身份证正反面照片，还有广州万达普惠网络小额贷款有限公司的营业执照，说我的银行卡因超额了，没有转款成功。之后对方又重新发了一个工商银行的账户给我，卡号是622*******4（开户名陆***）。见到如此繁琐的手续和流程，我不免生嫌麻烦，便说我放弃贷款了，让他把之前我交的15888元钱退给我。
可是，“万达小王”说不好退，因为账户已被冻结了，还说：“这关系到你个人的征信的。”
这是我知道的，一旦个人征信报告有不良记录，那么将来在贷款、担保、办卡、租房、租车、住酒店等诸方面都将受到影响，可以说是在社会中将寸步难行。听他这么一说，我真的吓得不轻。算了，宁可牺牲点小钱，也千万不能让我的个人征信有什么污点，再说，这小钱也未必会牺牲掉。基于有所害怕，有所侥幸，我便赶紧又按他说的分两次，用我的的银行卡转了5000元、10000元到陆****的银行卡上。
接着，我就像中了魔一样，“万达小王”让我怎么做，我就怎么做，完全被他牵着鼻子走了。
他让我再转14502元转给对方。因为超额了，没有转成功。我只好又换了一张银行卡，换的是我另一张银行卡，我先是转了10000元，又转了4502元到对方指定的银行卡上。
今天上午9点多钟，“万达小王”告诉我，因为我提供的银行卡上没有流水，不放款。我问：“怎么弄？”对方说他会提供一个账户，让我刷3万元的流水，之后会用对公的账户把3万元再刷到我的银行卡上。对方提供的银行卡卡号是62******9（开户行是建设银行，开户名是杨*****）。我通过我的银行卡转了3万元到杨****账户上。
他说，3万转过来之后，流水才达到70%，我的银行卡上的流水要到100%才好放款的，让我再转3万元给他。我就又转了3万元。
3万转过去之后，才达到80%。他又让我一次性转5万元，就可以全部好了。于是我又转了5万元给对方。
之后，他让我通过微信发照片和视频给他，要我转3万元给行长，账户是卡号62**********2（开户名唐****，开户行中国建设银行）。我照做了，转了3万元给对方。
对方说，行长不在。又让我再转14610元钱给他。
天啦，这是什么节奏？简直是无底洞啊！是我跟他贷款，还是他向我要钱？直到这个时候，我恍如大梦初醒！今天下午，我到丁沟邮储银行去咨询，银行里的工作人员说我可能被骗了，立即报警吧。这样，我来到丁沟派出所报案了。
本指望贷款10万，结果反被骗18万，这是哪一出戏？喜剧啊？黑色幽默啊？
小编想，受害人李某一定是欲哭无泪，懊悔不迭吧，但也为时已晚了。
其实，今年短短两个多月，我丁沟镇已经发生五起这类网贷诈骗案件！
1被骗10000元
2020年1月6日17时25分至35分左右，在扬州市江都区丁沟镇某村某组，受害人茂某欲在名为月月花的APP上贷款10万元，后被客服以买阳光财产保险为由，骗取人民币10000元。
2020年1月20日15时至21日15时42分，在扬州市江都区丁沟镇某村某组，受害人赵某欲在乐天金融APP上贷款，先花了1588元开了乐天金融的会员，后乐天金融告诉其银行卡被冻结，需交6000块钱才能解冻，受害人交钱后，贷款没有成功。被骗人民币7500余元。
2020年2月20日16时至2020年2月21日09时，扬州市江都区丁沟镇某村某组的受害人李某在家中，看到“某某金融”网贷平台，受害人注册后欲申请贷款10万元，发现平台提现不了，与微信联系人联系，其称要先付888元开通提现权限，受害人往对方指定的银行卡上转账888元后，进平台，发现账户在冻结状态，与对方联系，对方又让其交纳1.5万元的保证金，又以要激活该账户，还要再转29502元。受害人转款后，对方又以受害人银行流水未达到标准备放不了款为由，让受害人向指定的银行卡转账，受害人多次转账，被骗人民币18万余元。（也就是前文所述）
2020年2月22日10时许至2020年2月22日11时许，被害人韩某于扬州市江都区丁沟镇某村某组家中，欲在名为“功夫贷”的app上申请借贷，犯罪嫌疑人以借贷需缴纳会员费为由骗取被害人现金1500余元。
2020年02月25日15时许至2020年03月02日14时许，被害人孙某于扬州市江都区丁沟镇某村某组家中，通过犯罪嫌疑提供的名为“人人贷”app上贷款，犯罪嫌疑人以缴纳定金、操作错误、账户被冻结为由，骗取被害人现金7万余元。
近年来，随着我国居民消费观念的持续转变，网络贷款行业迎来了较快发展。相比银行传统信贷业务，网络贷款具备快速审批、门槛较低等优势，故而受到了许多消费者的青睐。
但需要注意的是，在给用户带来便捷金融服务的同时，网络贷款行业内也滋生出了一些风险隐患。除套路贷、校园贷等违规业务外，部分不法分子还冒用正规金融机构名义，向用户群发诈骗短信，以高额授信为饵，对用户实施贷款诈骗。
如今，疫情态势向好，电信网络诈骗犯罪分子也开始“复工”了。那么，我们该怎么防范这类网贷诈骗呢？
首先要有防范意识。不要轻信任何网络贷款虚假宣传，不轻信来历不明的电话和手机短信，及时挂掉电话，不回复手机短信，不给不法分子进一步设圈套的机会。如果确有资金需求，应到正规金融部门办理贷款。
不轻易点击链接。收到朋友、陌生人或者银行、运营商等商业机构发来的有关网贷方面的链接，不要轻易点击，更不要轻易安装链接中的软件。注意甄别钓鱼网站。
不随意扫码。同样，不要随意扫描发来的二维码。扫码前应认真核实其来源，在手机上安装防病毒安全软件，保护好个人隐私，避免遭遇有毒的二维码被骗取钱财。
不透露隐私信息。在办理网络贷款过程中，不要随意向陌生人透露自己及家人身份信息、存款、银行卡等情况。
不预先交纳任何费用。如果对方要求前期交纳材料费、做资金流水、保证金等费用都是诈骗。正规贷款过程中，放款机构审核贷款个人信用、还款能力，不会要求先期交纳任何费用。
要做好记录或备案。如的确认为需要向他人汇款，注意准确记下收款人的姓名、银行、账号、汇款金额及时间等详情备用。
要及时报案。如察觉可能被骗，应在可能的第一时间向警方报案。目前，公安机关与银行部门已建成涉案资金查控系统，可以迅速对涉嫌诈骗的银行账号实施止付冻结，尽可能为群众挽回损失。万一遭遇通讯网络诈骗，一定要先拨打110报警，向警方提供诈骗分子的账号户名、联系方式等信息，为公安机关的紧急处置争取时间。
骗子们已把罪恶的触角伸向通讯、网络的多个领域，他们挖空心思打磨“剧本”，目的就是骗光你的血汗钱。
如果你的确有资金需求，请一定到正规金融部门办理贷款！一定到正规金融部门办理贷款！一定到正规金融部门办理贷款！（重要的事说三遍）
乡亲们啦，一定要筑牢思想的防线，提高防骗意识，练就反诈本领，守护好我们的钱袋子！
素材：丁沟派出所 编辑：张广祥