达观AI+RPA证券行业解决方案：盘点智能办公机器人十大落地场景

当前证券行业发展面临业务趋于同质化问题，各机构开始思考新增长点，从打造强力稳健的运营支撑能力着手打造差异化的市场竞争力。在券商各项业务开展中，涉及大量销购合同、投资基金合同、债券募集书、法律文书等众多类型专业文档，此类文档为券商核心业务的重要组成部分，其处理的效率和质量直接影响项目周期和成本，直接关系到期业务进展的成败。而在证券行业，面临如下普遍痛点：

大部分信息来自机器不擅长处理的PDF、图片等非结构化数据，传统的材料审阅方式需要密集人力辅以极大的工作强度，处理耗时耗力易出现操作失误，为项目推进和监管报送带来相当大的风险和难度。

文档专业性强，内含大量职业判断，涉及审核规则繁杂，不同业务的审核标准各有差异且更新频繁，细则项通过人为判断易出错。

信息孤岛加大了资料搜集的成本，文档类型众多，传统的人工方处理耗时耗力，易操作失误，加之监管机构对客户信息、产品设计、扰乱市场的交易监控要求提高。

 在证券行业运营体系中，人工智能应用主要集中在四个方面：与客户直接交互的界面和触点的前台，证券业务活动的作业“中台”，以及为券商业务开展提供基础支撑架构的IT后台以及监管端。目前，人工智能应用仍以前台和后台为主，而监管端近几年则加速监管科技布局。

 OCR、NLP、RPA等金融科技应运而生，让计算机能够读懂金融证券文本，驱动了券商机构数字化、信息化、智能化转型升级。

 达观AI+RPA解决方案证券行业十大落地场景

达观将自主研发的机器视觉、OCR、自然语言处理、RPA等产品技术与证券业务融合，并协同深入投资银行业务场景，快速识别IPO发行相关文档、年报、财报、流水账单、发票、合同、印章等复杂非结构化半结构化金融文档，并进行智能结构化解析，结合抽取、比对、审核等功能实现全文内容复核，可自动地执行业务流程推动证券行业信息化建设，有效提升证券行业创新金融服务，促进证券业务快速健康发展。

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 场景1：智能文档审核

对债券募集说明书、招股说明书、上市公司年报等文档内的文字、标点，以及数字格式进行筛查与纠错，并结合语义理解与债、股、财务会计相关语料，及《物权法》、《证券法》、《公司法》、《票据法》等相关规定，对文档实行全面纠错的功能。 

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场景2：文档交叉核验

在涉及证券文书报送的工作中，审计报告与招股说明书或年报、审计报告与债券募集说明书之间的信息交叉核验是个高频需求。用户常需从审计报告中摘取与粘贴部分信息至招股说明书、年报或债券募集说明书中，但当审计报告中的数据发生修改时，从业人员则需要从头梳理修改的内容，以保证披露信息的准确与完备。审核过程常由肉眼完成，耗时耗力且易出现差错。

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场景3：智能文档比对

快速检测文件版本之间的差异，完成字符、篇章、标点符号、段落颠倒、语义比对等更智能的文档比对；支持Word、PDF、图片、扫描件等文档间的跨格式比对及多版本比对，且能通过高亮显示帮助您快速找到文件之间的差异，支持差异导出。完善企业文档流程的版本管控，确保每个版本的修改一目了然，通过全新的语义比对、段落章节比对，更加智能的完成文档比对，为企业文档处理智能化赋能。

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场景4：智能财报核验

基于光学字符识别技术（OCR），融合自然语言处理技术（NLP）及计算机视觉技术（CV），将财报、审计报告、年报等披露的财务数据结构化解析，在财务勾稽关系校验的基础上整合成固定模板中，以满足不同用户对财报信息提取的需求的智能产品。支持PDF、PNG、JPG、JPEG、BMP等常见财报格式的解析；支持多页文档上传，将报表自动分类成资产负债表、利润表及现金流量表，并提供试算平衡情况与错误概览。

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场景5：智能银行流水核验

银行流水智检系统是达观自主打造的流水多场景分析平台，主要服务于投资分析、审计监察及风控等专业人士，系统内置成熟的AI模型+专业审核规则，实现银行流水的智能处理、审核及分析呈现。通过OCR识别扫描件、照片、图片、excel、pdf等格式的流水，输出结构化的数据信息；对识别出的金额进行平衡试算，并将流水按照统一模板展示；统计流入流出总数及流水条数信息，支持多维度筛选流水数据；通过关键字段缺失，非公日转账交易，冲入流向交易以及收支重合交易等情况对流水进行真实性校验；

通过识别交易主体间的流入流出金额以及交易笔数等信息挖掘关联交易方及疑似关联方交易，同名账户交叉交易等情况；通过流水识别企业主体，并将其开立的不同账户流水发生金额进行统计，分析其理财贷款比例、收入支出构成等经营情况；通过可视化界面，表格工具支持鼠标拖动修改表格线位置，支持一键删除新增行、列，纠正表格识别错误；文本框工具支持一键批量选中，批量修改分析。

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场景6：智能基金信息提取

对基金合同、托管协议、基金划款确认函、资管指令附件、托管清算划款指令、估值说明函、涉税判断函、货币基金红利再投解析等基金业务文档进行智能结构化解析提取。并结合行业专家审核规则库及特定场景审核规则，实现对合同内容的风险审核，例如合同大小写一致性有无验收期限、违约风险提示、不利的争议条款、不合理风险转移等。降低人工审阅纰漏，提高文档风险审核准确率；计算机校验全面且效率高，将原有人工校验的数小时节省为几分钟；灵活应对不同场景的审核规则，将宝贵的专家知识沉淀，积累，以达到文档审核智能化、流程化。

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场景7：智能投研

将研报内容中的关键信息进行结构化展示，涉及个股、行业以及总量类研报中的摘要、表格、正文和图表进行结构化解析输出，建立结构化数据库；辅助产品部门灵活应用研报内容，并支持实现对研报内容的智能审核。

将研报内容中的关键信息进行结构化展示，涉及个股、行业以及总量类研报中的摘要、表格、正文和图表进行结构化解析输出。建立了结构化数据库。并搭建知识图谱中台从原始数据源（包括结构化数据、非结构化数据）、数据集管理到设计、构建图谱以及图谱的管理、应用，进行了平台化、工具化的功能整合和优化，包括：知识图谱管理大厅、数据管理、图谱管理、图谱模式设计、知识标注和抽取、图谱生成、图谱编辑、图谱问答、路径分析、图谱探索、系统权限管理等功能模块；知识图谱机器人实现了一整套知识图谱全流程的设计构建工作。

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场景8：智能临柜开户

通过识别开户相关资料，满足融资融券开户、个人开户、企业开户等多个开户场景办公智能化、自动化。识别需要审核印章文件中的印章文本，并对同一家公司的印章文本结构化存储；结合业务需求，从业务材料中提取审核要求，例如机构户需提取公司名称、财务信息等，合伙人需提取姓名、身份证号码等；根据业务审核操作，配置相关数据的审核对比规则（如同一家企业印章文本是否一致、申请表中信息与材料信息是否一致等），形成审核结果。

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场景9：运营管理自动化

自动清算流程：通过RPA自动操作清算流程作业平台实现清算过程操作自动化。监控体系与清算自动化操作有机结合，真正实现清算的监控、操作、管理规范化。全方位确保清算安全、稳定、高效进行。实现融资融券系统、根网系统、OTC系统、集中交易系统、投保报送系统、总部基金柜台系统的清算自动化与清算风险监控；实现了清算文件的完整性、准确性校验；快赎额度的预警、日间工作的监控。

自动报销流程：结合达观自研OCR能力及RPA流程自动化机器人，实现报销流程票据智能识别以及发票自动验真。

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场景10：智慧监管

达观自然语言处理平台将分散于各地的基础工作集中起来，借助信息化手段，构建覆盖全业务流程的信息系统；将证券金融文本数据、规则、算法、算力进行融合，将更及时更广泛的数据转化为数据中心，借助经验预测，风险预测模型，为监督管理者提供数据驱动的决策支持。

达观数据引领中国企业智能化升级

• 七大底层核心技术

达观数据自主研发的面向图像识别OCR、语义挖掘、文档智能审阅、机器人流程自动化RPA、企业级搜索、个性化推荐、知识图谱等七大核心场景的关键技术，垂直、智能、准确适应不同场景的定制化需求。

• 海量数据价值

1000+金融场景算法模型，50T数据存储量，250亿文档预览，900万+知识图谱关联节点，99.9%+图像字符识别准确率，97%+结构化抽取准确率。

• 自动机器学习技术驱动业务价值改造

机器自主自动学习人工操作，不断学习、快速迭代，基于自动机器自学习技术可以节省大量的人力，机器学习、数据和流程共同驱动价值

• 深度挖掘行业领域，提供专业服务

达观充分尊重垂直领域专业知识结构，将多项核心技术成功深度融合信贷审批、投研分析、营销推荐、文本审核、运营管理等业务领域，提供可视化、自动化的创新体验。

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