涉案2000余万，公安侦破一起投资“邮币卡”虚拟货币的非法集资案 ！！！

月息8分、提成1%，高额回报、稳赚不亏……看到这，你是不是觉得发财的机会终于来啦!实际上，这个大“馅饼”只是个“陷阱”。近日，江西省高安市公安局侦破一起以投资虚拟货币为幌子的非法集资案，涉案金额2000余万元。

高息诱惑，前银行职员做起兼职业务

案发前，朱某是高安市某银行一名职员。2018年3、4月份的一天，朱某来到高安市广海文化传媒有限公司推销业务时，了解到该公司主营非遗、电子商务等业务，目前以投资“邮币卡”平台为主。该公司负责人邓某向朱某介绍，该项目属于区块链高端前沿业务，投资回报高，月息高达8%，稳赚不亏。

抱着试一试的想法，朱某投资了5万元钱，第二个月就收到足额利息。看到“真金白银”的高额回报，朱某加大了投资力度，本金加利息，利滚利，前后总共投入了80余万。朱某在日常工作中经常接触各种人员，社交面较广。朱某认为自己可以介绍他人来投资以获取佣金。朱某随即向邓某表达了自己的想法。邓某向朱某承诺按投资款的1%每月结算报酬。于是，朱某做起了兼职业务员，陆续介绍了10余名投资人，投资金额共300余万元。

东窗事发，大量投资人血本无归

2019年10月份，高安市广海文化传媒有限公司的资金链断裂，投资人的投资款无法拿回。公司负责人邓某先以各种理由拖延，后直接失联，该公司也随之关闭。利益受损人纷纷报案，高安市公安局经济侦查大队立案侦查，并对犯罪嫌疑人邓某进行网上追逃。2022年6月25日，邓某被抓获。

经查，2017年6月至2019年10月，犯罪嫌疑人邓某以公司投资虚拟货币“邮币卡”为由，在未经国家金融部门批准的情况下，以月息8分的利息向社会公众吸收存款，并以月息1分至3分不等的抽成招聘全(兼)职业务员，非法吸收存款，该案利益受损人达60余人，非吸金额达到2000余万元。目前，邓某已被依法逮捕，案件正在进一步侦办中。

8月8日，朱某因涉嫌非法吸收公众存款罪被依法刑事拘留。朱某到案后，对自己的犯罪事实供认不讳。但她坚持认为自己也是受害者，案发前并不清楚自己的兼职行为涉嫌违法。经过办案民警的一番普法宣传后，朱某终于明白“不知法律不免责”，法律是条高压线，触碰了法律底线，就要受到相应的惩罚。

虚拟币骗局的三大特点

选择投身币圈的，大多都是冲着高回报率去的，虽然大家都懂回报率越高风险越大，但很多人还是禁受不住虚拟币高收益率带来的诱惑。但如果只顾着眼前利益，那么难免会掉入一些不法机构铺设的陷阱当中，所以说，对于虚拟币一定要保持高度警惕，下面小编就跟大家简单列举关于一般虚拟币骗局的几个特点，以便帮助大家提高警惕。

一是网络化、“高大上”。一般来说，虚拟币骗局主要通过网络或是聊天工具开展交易和收支资金。部分骗局包装得“高大上”，以获得境外优质区块链项目投资额度为由头，声称可以代为投资。如果符合这样的特征，极有可能是诈骗活动，消费者一旦上当受骗，把钱转到他们提供的境外账户上，相当于资金流向了境外，监管跟追踪都极为不便，难以追回损失。

二是宣称“只涨不跌”“高收益低风险”。虚拟币骗局善于利用热点炒作，甚至利用名人“站台”宣传，故意抬高投资回报率，利用虚拟币、共享经济等概念进行炒作，强调“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”等，以各种噱头吸引消费者眼球。

三是引诱投资者发展下线。一些不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，不仅吸引投资者投入资金，还引诱其发展下线，引诱更多人加入，不断扩充资金池，具有非法集资等违法行为特征。回归本质，其实还是“借新还旧”的庞氏骗局罢了，最终会害人害己。

风险启示：保持警惕，理性投资

一是对“虚拟币”等新型投资项目保持高度警惕。不法分子偷换概念，把区块链混淆为比特币等虚拟币。实际上，虚拟币在我国是明确禁止交易和流通的，所谓的“币商”都是在境外开展非法金融活动，甚至通过开设虚假理财平台实施诈骗、非法集资等犯罪。

二是保持理性投资观念。选择合法投资渠道，不要相信任何一夜暴富的神话，对任何宣称超高收益的投资理财项目一定要保持戒心，牢记天上不会掉馅饼。

三是定期清理各类投资理财交流群。随着移动互联网的普及，各类投资理财交流微信、QQ群可谓铺天盖地，骗子扮演“投资理财大师”进行眼花缭乱的投资诱惑，时间一久，很难不受影响。

四是不要盲目转账汇款。不论何种投资陷阱，最后都会要求受害人打款充值，此时一定要寻求家人、民警或者银行的帮助，仔细分辨真伪。一旦骗子将违法所得转移到境外，基本再难追回。

五是平时加强学习，提高风险防范意识。如今，各类新型投资诈骗陷阱层出不穷，广大市民朋友一定要提高甄别能力，要牢记你看中的是收益，犯罪分子看中的是你的本金。

天上不会掉馅饼，没有“稳赚不赔”的投资理财，掌握内幕消息、老师带盘操作都是骗人的，不要相信无法验证资质的外汇、期货、黄金、虚拟币等投资平台。一旦发现被骗，及时止损，切勿心存幻想继续注资，而要保存好证据，立即报警。

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